Деньги, кредит, банки - для бакалавров

Негосударственное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
Московский экономико-правовой институт
Кафедра экономики
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
«ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»
Направление бакалавриата «Экономика»
квалификация выпускника - бакалавр экономики
Цикл Б.3. Профессиональная. Базовая часть.
Москва
2013
1
1. Цели и задачи дисциплины
Цель – формирование у студентов твердых знаний и практических навыков в области
денежного обращения и кредита, изучение специальной денежно-кредитной, банковской,
биржевой и валютной терминологии: сложных процессов в денежно-кредитной и валютной
системах, что позволит студентам профессионально ориентироваться в вопросах денег, кредита
и банковской деятельности в условиях рыночных отношений.
Задачи дисциплины – дать студентам представление об особенностях финансовой среды
современной российской экономики.
2. Место дисциплины в структуре ООП:
Дисциплина относится к циклу дисциплин
Б3 «Профессиональный цикл», блок
дисциплин Б.3.13 «Базовая часть».
Предварительно студенты изучают следующие дисциплины: экономическая история,
микроэкономика, макроэкономика, основы социального государства, информатика, теория
вероятностей и математическая статистика, бухгалтерский учет и анализ, менеджмент,
статистика, экономика предприятия.
3. Компетенции обучающегося, формируемых в результате освоения дисциплины
«Деньги, кредит, банки».
Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций:
- владеет культурой мышления, способен к обобщению, анализу,
восприятию
информации, постановке цели и выбору путей её достижения (ОК–1);
- умеет использовать нормативные правовые документы в своей деятельности (ОК-5);
способен собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета
экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность
хозяйствующих субъектов (ПК-1);
- способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения
поставленных экономических задач (ПК-4);
- способен выбрать инструментальные средства для обработки экономических данных в
соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и
обосновать полученные выводы (ПК-5);
- способен, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать
необходимые данные проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или
аналитический отчет (ПК-9);
2
- способен критически оценить предлагаемые варианты управленческих решений и
разработать и обосновать предложения по их совершенствованию с учетом критериев
социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических
последствий (ПК-13);
- способен преподавать экономические дисциплины в образовательных учреждениях
различного уровня, используя существующие программы и учебно-методические
материалы (ПК-14).
В результате освоения дисциплины «Деньги, кредит, банки», выпускник направления
«Экономика», должен:
знать:
- основные понятия, категории и закономерности денежного обращения и кредита;
-основы построения, расчета и анализа современной системы показателей, характеризующих
денежный оборот и деятельность хозяйствующих субъектов на микро- и макроуровне;
- основные особенности российской экономики, ее институциональную структуру, направления
денежно-кредитной политики государства;
уметь:
- анализировать во взаимосвязи экономические процессы создания, тенденции построения и
организации современных денежных, кредитных, банковских систем и их элементов;
- рассчитывать на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы
экономические показатели в сфере денежно-кредитных отнрошений;
- использовать источники экономической, социальной, управленческой информации;
- представлять результаты аналитической и исследовательской работы в виде выступления,
доклада, информационного обзора, аналитического отчета, статьи;
владеть:
- современными методами сбора, обработки и анализа экономических и социальных данных;
- современными методиками расчета и анализа социально-экономических показателей,
характеризующих экономические процессы и явления на микро-, и макро-уровне;
- навыками самостоятельной работы, самоорганизации и организации выполнения поручений.
4. Объем дисциплины и виды учебной работы
Общая трудоемкость дисциплины составляет 7 зачетных единиц.
Таблица 1
Вид учебной работы
Аудиторные занятия
в том числе:
Лекции
Состав и объем дисциплины
Всего часов
85
42
3
Семестр 5
40
Семестр 6
40
20
20
Вид учебной работы
Практические занятия
Лабораторные работы
Самостоятельная работа студента
в том числе:
Курсовой проект (работа)
Расчетно-графическая работа
Контрольные работы
Другие виды самостоятельной работы
Контроль самостоятельной работы
Вид промежуточной аттестации
Общая трудоемкость дисциплины
Всего часов
43
Семестр 5
20
Семестр 6
20
95
50
50
40
55
Зачет, экзамен
180
30
20
Зачет
90
30
20
Экзамен
90
5. Содержание дисциплины
5.1. Содержание разделов дисциплин
Таблица 2
№
раздела
Разделы дисциплины, виды и объем знаний
Наименование разделов
Содержание раздела
дисциплины
в дидактических единицах
1
Происхождение
сущность денег
2
Денежный оборот и его
структура
3
Безналичный денежный Понятие расчетных отношений и их элементы. Принципы
оборот и его
организации безналичных денежных расчетов в
организация
хозяйстве. Межбанковские расчеты, корреспондентские
отношения банков. Платежная система РФ и ее элементы.
Формы безналичных расчетов и механизм
документооборота. Пути совершенствования технологии
денежных расчетов.
Налично-денежный
Принципы организации налично-денежного оборота в
оборот и его
РФ. Эмиссионный результат и факторы, влияющие на его
организация. Денежная изменение. Понятие денежной системы и ее элементы.
система
Основные типы денежных систем. Золотой
4
и Происхождение и эволюция форм стоимости денег. Особенности
эквивалентной формы стоимости. Товарная природа денег. Деньги
как всеобщий эквивалент. Сущность денег, их функции.
Демонетизация золота: юридическая и фактическая. Изменения в
функциях денег на современном этапе. Роль денег в рыночной
экономике. Бумажные деньги. Представительная стоимость
бумажных денег. Формы обесценения бумажных денег, причины
обесценения. Закономерность обращения бумажных денег.
Кредитные деньги, эволюция и виды Сущность кредитных денег.
Особенности классической банкноты, ее отличие от бумажных денег
и векселя. Двойственная природа современной банкноты. Механизм
эмиссии кредитных денег, три канала эмиссии. Сущность и виды
чеков, депозитно-чековая эмиссия. Особенности современных
кредитных денег.
Понятие денежного оборота. Взаимосвязь составных частей
денежного оборота. Соотношение понятий «денежный оборот»,
«платежный оборот», «денежно-платежный оборот», «денежное
обращение». Понятие безналичного денежного оборота, факторы,
определяющие его объем и структуру. Система безналичных расчетов
и ее основные элементы. Формы безналичных расчетов.
Межбанковские расчеты. Корреспондентские отношения и система
межбанковских расчетов. Перспективы развития безналичных
расчетов.Понятие налично-денежного оборота и принципы его
организации. Схема налично-денежных потоков в хозяйстве.
4
№
раздела
Наименование разделов
дисциплины
5
Инфляция. Формы ее
проявления, причины,
социальноэкономические
последствия
6
Деньги в
международном
обороте
7
Необходимость и
сущность кредита
8
Современная кредитная
система
9
Банковские операции,
риски и методы
управления ими
Содержание раздела
в дидактических единицах
монометаллизм и его разновидности и роль. Основные
черты современных денежных систем. Характеристика
денежной системы Российской Федерации. Закон о
денежной системе Российской Федерации. Механизм
эмиссионно-кассовых операций. Оборотная касса и
резервные фонды денежных билетов и монет..
Инфляция:
сущность,
формы
проявления
и
закономерности развития. Факторы, определяющие
развитие инфляции. Виды инфляции: ползучая,
галопирующая и гиперинфляция. Закон гиперинфляции.
Социально-экономические
последствия
инфляции.
Особенности инфляции в Российской Федерации. Методы
стабилизации
денежного
обращения,
проведение
денежных
реформ
в
различных
странах,
антиинфляционные мероприятия..
Валютные отношения и валютная система. Элементы,
эволюция мировой валютной системы. Валютный курс
как экономическая категория. Режим валютных курсов.
Международные расчеты. Валютные клиринги.
Платежный баланс..
Необходимость и возможность кредита. Сущность
кредита. Структура кредита и ее элементы. Кредит как
важнейшая часть товарно-денежных отношений. Формы и
виды кредита. Денежные накопления и ссудный капитал.
Взаимосвязь кредита и денег в системе экономических
отношений.
Понятие и структура кредитной системы. Характеристика
ее элементов. Механизм функционирования кредитной
системы. Принципы ее построения. Небанковские
кредитные институты, их функции и роль..
Понятие и виды рисков в банковской практике.
Характеристика кредитного риска и методы его
диверсификации Методы оценки кредитоспособности
заемщика. Характеристика прочих рисков.
5.2. Матрица соотнесения тем/разделов учебной дисциплины/модуля и формируемых в
них профессиональных и общекультурных компетенций.
Таблица3
Наименован Ко
Компетенции
ие разделов лво
5
час
ов
Происхождени
е и сущность
денег
Денежный
оборот и его
структура
Безналичный
денежный
оборот и его
организация
Наличноденежный
оборот и его
организация.
Денежная
система
Инфляция.
Формы ее
проявления,
причины,
социальноэкономические
последствия
Деньги в
международно
м обороте
Необходимост
ь и сущность
кредита
Современная
кредитная
система
Банковские
операции,
риски и
методы
управления
ими
6
ОК-1
ОК- 5
ПК-4
ПК-5
ПК-9
ПК-13
+
+
6
6
+
6
+
6
ПК-1
+
+
+
+
6
+
+
12
+
12
+
+
12
+
ПК-14
Обще
е
колич
ество
компе
тенци
й
+
2
+
3
+
2
+
3
+
3
+
3
+
+
3
+
+
+
4
+
+
4
5.3 Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми
(последующими) дисциплинами
Таблица 4
Наименование
обеспечиваемых
(последующих)
дисциплин
Инвестиции
инвестиционный
Компетенции
Раздел дисциплины
1
и
ОК-1; ПК-1
2
3
4
5
+
6
6
+
7
8
9
Наименование
обеспечиваемых
(последующих)
дисциплин
Компетенции
Раздел дисциплины
1
2
3
4
5
6
7
8
9
анализ
Бизнеспланирование
Макроэкономическое
планирование и
прогнозирование
Информационные
технологии в
экономике
Оценка стоимости
бизнеса
ПК-4, ПК-14
ПК-9;
+
+
ПК-5
+
+
ОК-5; ПК-13
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
5.4. Разделы дисциплин и виды занятий
Таблица 5
№
темы
1
Разделы дисциплины, виды и объем знаний
Наименование разделов,
Форма
Объем в часах
тем дисциплины
текущего
Всего
Л
ПЗ
Лаб.
контроля
Происхождение и сущность
зачет
6
6
0
24
денег
СРС
12
2
Денежный оборот и его
структура
зачет
24
6
6
0
12
3
Безналичный денежный оборот
и его организация
зачет
24
6
6
0
12
4
Налично-денежный оборот и
его организация. Денежная
система
Инфляция. Формы ее
проявления, причины,
социально-экономические
последствия
Деньги в международном
обороте
зачет
24
6
6
0
12
зачет
24
6
6
0
12
зачет
24
6
6
0
12
7
Необходимость и сущность
кредита
зачет
36
12
6
0
18
8
Современная кредитная
система
зачет
36
12
6
0
18
9
Банковские операции, риски и
методы управления ими
зачет
36
12
6
0
18
252
72
54
0
126
5
6
Итого
7
6. Лекции
… Таблица 6
Состав и объем лекционных занятий
1
Номе
р
разде
ла
1
2
2
3
3
4
4
5
5
6
6
7
7
8
8
9
9
№
п.п.
Наименование и краткое содержание лекционных занятий
Происхождение и сущность денег. Функции денег. Формы и виды
денег. Закрепление учебного материала и приобретение навыков
управления в денежно-кредитной сфере.
Денежный оборот и его структура. Закрепление учебного
материала и приобретение навыков управления в денежнокредитной сфере.
Безналичный денежный оборот и его организация. Закрепление
учебного материала и приобретение навыков управления в
денежно-кредитной сфере.
Налично-денежный оборот и его организация. Денежная система.
Закрепление учебного материала и приобретение навыков
управления в денежно-кредитной сфере.
Инфляция. Формы ее проявления, причины, социальноэкономические последствия. Закрепление учебного материала и
приобретение навыков управления в денежно-кредитной сфере.
Деньги в международном обороте. Закрепление учебного
материала и приобретение навыков управления в денежнокредитной сфере.
Необходимость и сущность кредита. Закрепление учебного
материала и приобретение навыков управления в денежнокредитной сфере.
Современная кредитная система. Закрепление учебного материала
и приобретение навыков управления в денежно-кредитной сфере.
Банковские операции. Риски в банковской практике и методы
управления ими. Закрепление учебного материала и приобретение
навыков управления в денежно-кредитной сфере.
Итого
Трудое
мкость
(часов)
6
6
6
6
6
6
12
12
12
72
7. Практические занятия
Таблица 7
Состав и объем практических занятий
Ном
ер
заня
тия
1
1
Происхождение и сущность денег. Необходимость денег. Этапы
эволюции денег. Функции денег и их виды.
6
2
2
Денежный оборот и его структура. Характеристика денежного
обращения и денежного оборота; Основы организации денежнокредитных отношений. Денежная масса и методы управления
денежной массой
6
Номе
р
темы
Наименование и краткое содержание практических занятий
8
Кол-во
часов
Ном
ер
заня
тия
Номе
р
темы
3
Наименование и краткое содержание практических занятий
Кол-во
часов
3
Безналичный денежный оборот и его организация. Характеристика
форм безналичных расчетов;
6
4
4
Налично-денежный оборот и его организация. Денежная система и
ее элементы
6
5
5
6
6
6
Инфляция. Формы ее проявления, причины, социальноэкономические последствия. Влияние инфляции на экономику. Роль
государства в регулировании инфляции и методы регулирования.
Антиинфляционная политика государства
Деньги в международном обороте.Валютные операции , их
характеристика. Валютные риски. Валютное регулирование и
валютный контроль, осуществляемый ЦБ. Характеристика
элементов национальной и мировой валютной системы.
7
7
6
8
8
Необходимость и сущность кредита. Классификация рынка
ссудного капитала. Классификация форм кредитов. Характеристика
форм кредитных инструментов. Классификация банковских
кредитов и их характеристика.Характеристика источников
банковского кредита.
Современная кредитная система.. Характеристика кредитной
системы и ее элементов.
9
9
Банковские операции, риски и методы управления ими .Банковская
отрасль как самостоятельная отрасль экономики. Характеристика
пассивных и активных операций Центрального банка. Роль ЦБ РФ
в регулировании экономики. Роль коммерческого банка в
регулировании экономики. Структура банковского портфеля.
Структура активных операций коммерческого банка. Методы
определения финансовой устойчивости ссудозаемщика.
Характеристика внешних и внутренних рисков.Методы управления
банковскими рисками.
6
Итого
6
6
54
8. Лабораторный практикум
Таблица 8
Ном
ер
заня
тия
1
2
3
Номе
р
темы
1
2
3
Состав и объем лабораторных работ
Наименование и краткое содержание практических занятий
не предусмотрено
-
9
Кол-во
часов
Ном
ер
заня
тия
4
5
6
7
8
9
Итого
Номе
р
темы
Наименование и краткое содержание практических занятий
4
5
6
7
8
9
-
Кол-во
часов
9.Темы рефератов
Закрепление учебного материала и приобретение навыков управления в денежно-кредитной
сфере.
1. Проблемы реализации функций денег в современных условиях.
2. Денежная система РФ: особенности ее функционирования.
3. Система управления налично-денежным оборотом на современном этапе.
4. Организация безналичных расчетов в экономике России.
5. Состояние российского рынка пластиковых карт.
6. Особенности антиинфляционного регулирования в России на современном этапе.
7.Проблемы реализации функций кредита в Российской экономике.
8.Кредитная система России: эволюция, состояние, перспективы.
9.Ипотечное кредитование в РФ на современном этапе.
10.Роль кредитной системы в развитии малого бизнеса и предпринимательства в России.
11.Перспективы развития кредитного рынка в РФ.
12. Проблемы конвертируемости рубля в современных условиях.
13. Особенности функционирования валютного рынка в РФ.
14. Мировая валютная система: эволюция, современное состояние, перспективы развития.
15. Деятельность международных валютно-кредитных институтов в современных условиях.
16. Участие России в деятельности международных валютно-кредитных институтов.
17. Роль Банка России в системе экономических преобразований.
18. Денежно-кредитное регулирование в РФ на современном этапе.
19. Эффективность регулирования деятельности коммерческих банков ЦБ РФ.
20. Валютная политика Банка России, ее направления.
21. Особенности кредитной деятельности коммерческих банков в России.
22. Организация инвестиционной деятельности коммерческих банков.
23. Проблемы банковского инвестирования в России.
24. Формирование ресурсов коммерческого банка.
25. Перспективы развития вексельного обращения в России.
26. Проблемы стабилизации и устойчивости банковской системы РФ.
27. Сущность преобразований в банковской системе России и их значение.
28. Банковский факторинг: реальность и перспективы развития.
29. Трастовые операции коммерческих банков и их значение
30. Банковские риски и методы их регулирования.
10
10. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины
а) основная литература
1. Федеральный закон РФ от 26.04.95 №65-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)»// Собрание законодательства РФ.1995.№18, 1996, №1, №2..
2. Федеральный закон РФ от 03.02.96. «О банках и банковской деятельности»// Собрание
законодательства РФ.1996.№6..
3. О порядке регулирования деятельности кредитных организаций (с изменениями и
дополнениями): Инструкция Банка России №1 от 30 января 1996 г.
4. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник для вузов по специальности 060400 "Финансы и
кредит" / Е. Ф. Жуков и др.; под ред. Е. Ф. Жукова. - М. : ЮНИТИ-ДАНА , 2008. - 703 с.
5. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник / Ю. В. Базулин и др.; gод ред. В. В. Иванова, Б. И.
Соколова. -М. : Велби: Проспект , 2008. – 848 с.
6. Деньги, кредит, банки [Текст] : учебник для вузов по экон. специальностям / О. И. Лаврушин
и др.; под ред. О. И. Лаврушина ; Финансовая акад. при Правительстве Рос. Федерации . - М. :
КноРус , 2010, 558 с.: ил.
б) дополнительная литература:
1. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум [Текст] : учебное пособие для вузов по
специальностям экономики и упр. / А. Б. Басс, А. Графов, Л. Т. Литвиненко и др.; под ред. Е. Ф.
Жукова. - М. : ЮНИТИ-ДАНА , 2008. - 431.: ил.
2. Челноков, В. А. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебное пособие для вузов по специальности
080105 "Финансы и кредит" / В. А. Челноков. - М. : ЮНИТИ-ДАНА , 2007. – 480 с.
в) программное обеспечение:
1. Обучающая программа «Деньги, кредит, банки» (Электронные лекции)
2. «Деньги, кредит, банки» - тесты контроля знаний.
г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:
1. www.cfin.ru
2. www.carana.ru.
3. www.appraiser.ru
4. www.gaap.ru
11. Материально-техническое обеспечение дисциплины
Дисциплина реализуется на материальной базе факультета «Экономика и
предпринимательство» ЮУрГУ, и в том числе в мультимедийных аудиториях, компьютерных
классах и лаборатории кафедры «Финансовый менеджмент».
12. Кадровое обеспечение дисциплины
Дисциплину ведут преподаватели кафедры «Финансовый менеджмен» в соответствии с
распределением годовой нагрузки по учебным дисциплинам и графиком замен преподавателей.
13. Методические рекомендации по организации изучения дисциплины
11
Дисциплина входит в образовательный модуль
Б3 «Профессиональный цикл».
Совместно с дисциплиной изучают: финансовую математику, экономический анализ, налоги и
налогообложение, страхование, рынок ценных бумаг, налоги и налогообложение, мировую
экономику и международные экономические отношения.
13.1. Применяемые образовательные технологии
Таблица 10
Вид занятия
Лекции
Практические
занятия
Формы проведения
занятий
1
Мультимедийные
+
лекции
Семинары
с
использованием
кейс-стади
Лабораторные
работы
Контроль
Тесты
самостоятельной знаний
работы
2
3
+
контроля
+
Разделы дисциплины
4
5
6
7
+
+
+
+
+
8
9
+
+
+
В соответствии с требованиями ФГОС ВПО по направлению подготовки реализация
компетентностного подхода должна предусматривать широкое использование в учебном
процессе активных и интерактивных форм проведения занятий (компьютерных симуляций,
деловых и ролевых игр, разбор конкретных ситуаций, психологические и иные тренинги) в
сочетании с внеаудиторной работой с целью формирования и развития профессиональных
навыков обучающихся. В рамках дисциплины предусмотрены встречи с представителями
российских и зарубежных компаний, государственных и общественных организаций, мастерклассы экспертов и специалистов.
Удельный вес занятий, проводимых в интерактивных формах в учебном процессе
составляют не менее 30% аудиторных занятий. Занятия лекционного типа составляют не менее
50% аудиторных занятий.
13.2. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости и промежуточной
аттестации по итогам освоения дисциплины и учебно-методическое обеспечение
самостоятельной работы студентов
Вопросы и задания для проведения текущего контроля и промежуточной аттестации по итогам
освоения дисциплины, а также для контроля самостоятельной работы обучающегося по
отдельным разделам дисциплины:
1. Сущность денег как экономической категории.
2. Понятие и основные элементы денежной системы государства.
3. Биметаллизм и монометаллизм. Система золотого стандарта, её содержание.
4. Денежная масса и её составляющие. Управление денежной массой.
5. Понятие денежного обращения. Виды денег, функционирующих в денежном обращении.
6. Экономическая природа кредитных денег и их виды.
7. Вексель и вексельное обращение. Разновидности векселя.
8. Электронные деньги и их характеристика.
9. Сущность денежного оборота. Безналичный денежный оборот и принципы его организации.
12
10. Сущность современной инфляции, формы проявления и разновидности.
11. Методы антиинфляционного регулирования, специфика их применения.
12. Международные валютные отношения и их характеристика.
13. Понятие валютной системы, виды и типы современных валютных систем.
14. Валютные рынки, формы их организации, функции валютных рынков.
15. Валютная политика государства. Валютный паритет, валютный курс.
16. Понятие платёжного баланса. Его структура и характеристика.
17. Понятие валютного риска, причины его возникновения.
18. Основные задачи и функции международных кредитно-финансовых организаций, принципы
их деятельности.
19. Валютные риски методы хеджирования.
20.Экономическое содержание налично-денежного оборота и его организация..
21.Сущность и функции кредита как экономической категории.
22.Виды и формы кредитов, их особенности, характеристика.
23.Рынок ссудных капиталов и кредитов, его структура и характеристика.
24.Ссудный капитал и его особенности.
25.Кредитная система, ее структура, характеристика. Эволюция кредитной системы.
26.Ссудный процент, механизм его функционирования.
27.Современная кредитная система России, ее структура и особенности.
28.Центральный банк. Формы организации и условия функционирования ЦБ.
29.Собственные средства коммерческого банка, их структура, порядок образования.
30.Привлеченные ресурсы коммерческого банка, особенности их формирования.
31.Заемные ресурсы банка их структура и значение в ресурсной базе банка.
32.Эмитированные ресурсы банка их природа, специфика и особенности.
33.Сущность кредитных операций коммерческого банка. Цели и задачи банка при
осуществлении кредитных операций.
34.Кредитная политика банка, ее содержание, направление.
35.Управление «кредитным портфелем» коммерческого банка.
36.Виды трастовых услуг, их содержание особенности.
37.Факторинговые операции коммерческих банков.
39.Современное состояние банковской системы России.
40. Методы определения финансовой устойчивости ссудозаемщика.
41. Характеристика внешних и внутренних рисков.
42. Методы управления банковскими рисками.
14. Разделы дисциплины, выносимые на итоговую государственную аттестацию
(ИГА)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Происхождение и сущность денег
Денежный оборот и его структура
Безналичный денежный оборот и его организация
Налично-денежный оборот и его организация. Денежная система
Инфляция. Формы ее проявления, причины, социально-экономические последствия
Деньги в международном обороте
Необходимость и сущность кредита
Современная кредитная система
Банковские операции, риски и методы управления ими.
13
14