Договор о консультации по вложениям

Договор о консультации по вложениям
I часть
201___ год, ______ ____________________
Банк: АО «Swedbank»
Клиент:
Регистрационный №: 40003074764
Персональный код:
Этот договор дает Вам возможность во время консультации:
• получить бесплатную индивидуализированную
рекомендацию по выбору самых подходящих для
Вас инвестиционных решений;
Заполнение анкеты
профиля риска
• по Вашему запросу или по инициативе Банка
получить рекомендации по уже имеющимся
вложениям.
Заключение Договора
о консультации по
вложениями
Консультация и
рекомендации
Подписывая данный Договор, Клиент подтверждает, что ознакомился с условиями Договора
и согласен с ними.
Банк:
Клиент:
2035F, 1.0
01.07.2013.
II часть
Условия договора
1-й раздел – ТЕРМИНЫ
Условия дистанционных услуг Банка – Условия заключенного между
сторонами договора об использовании дистанционных услуг Банка –
интернет-банка, Телефон-банка и Мобильного банка. Термины «интернет-банк»,
«Телефон-банк» и «Мобильный банк» в рамках данного Договора используются
согласно их дефинициям в Условиях дистанционных услуг Банка
Банк – АО «Swedbank». Юридический адрес: Баласта дамбис 1a, Рига, LV–1048.
Банк имеет выданную Комиссией рынка финансов и капитала Латвийской
республики (адрес: ул. Кунгу 1, Рига, LV-1050) лицензию для деятельности
кредитного учреждения
Домашняя страница Банка в Интернете – www.swedbank.lv
Клиент – физическое лицо, заключившее Договор
Консультация – процесс, в котором предоставляется индивидуализированная
рекомендация Клиенту о вложениях в соответствии с имеющимися в
предложении Банка инвестиционными решениями
Договор – данный Договор, заключенный между Банком и Клиентом,
о консультации по вложениям
Закон – применяемые в Латвийской Республике правовые акты
Стороны – Банк и Клиент вместе, каждый по отдельности – Сторона
Общие условия операций – общий документ, регламентирующий
взаимоотношения Банка и Клиента, который устанавливает права и обязанности
Сторон, возникающие вследствие операций Банка, если их не устанавливают
заключенные между Сторонами договоры или соответствующие условия
операций Банка
Используемые в Договоре недефинированные понятия имеют такое же
значение, какое эти понятия имеют в данном законе.
2-й раздел – Предмет Договора и порядок и объем предоставления
консультаций
2.1. Договор устанавливает порядок, в котором Банк предоставляет Клиенту
консультацию. Банк имеет право устанавливать виды вложений, в отношении
которых Банк обеспечивает установленные данным Договором услуги.
2.2. Консультации Банк Клиенту может предоставлять в филиале Банка, в
интернет-банке и/или в Телефон-банке.
2.3. Консультацию по своей инициативе или по запросу Клиента Банк может
предоставлять как по планируемым вложениям, так и по уже имеющимся
вложениям.
2.4. Консультацию в Телефон-банке Банк Клиенту может предоставлять, если
между Клиентом и Банком заключен договор об использовании дистанционных
услуг Банка.
2.5. Если для предоставления консультации дистанционно с Клиентом
связывается Банк, чтобы была обеспечена полноценная идентификация
Клиента и до предоставления консультации была получена необходимая
информация о Клиенте, Банк сообщает и разъясняет Клиенту действия, которые
необходимо осуществить до получения консультации.
2.6. Если консультация предоставляется по телефону, доказательством ее
предоставления и содержания служит аудиозапись телефонного разговора.
Стороны соглашаются с записью телефонного разговора и с использованием
этой записи, в том числе с воспроизведением, для доказательства консультации
и ее содержания.
2.7. Клиент осознает, что вложения могут быть связаны с финансовыми
рисками, что может для него привести к убыткам. Связанные с вложениями в
финансовые инструменты риски описаны в описании Операций с финансовыми
инструментами, а также в случае отдельных финансовых инструментов в
документах, связанных с их эмиссией (например, в проспектах открытых
инвестиционных фондов).
2.8. Консультации в рамках Договора Банк Клиенту предоставляет бесплатно.
Информация о расходах, связанных с конкретной инвестиционной услугой,
включена в прейскурант Банка и, если это распространяется на финансовые
инструменты, в описание Операций с финансовыми инструментами.
3-й раздел – Cтатус Клиента. Пригодность и соответствие услуги
интересам Клиента
3.1. При подписании данного Договора Банк в соответствии с Законом
присваивает Клиенту статус частного клиента. Этот статус предусматривает
самый высокий уровень защиты установленных Законом прав вкладчика при
получении инвестиционной услуги. Статус частного клиента в силе, если Банк
отдельно не сообщает Клиенту о присвоении статуса профессионального
клиента или правомочного делового партнера.
3.2. Банк обязуется предоставить Клиенту консультацию. Чтобы ее получить,
Клиент должен заполнить доступную в Банке анкету профиля риска, а также
проинформировать Банк об изменениях в предоставленной ранее информации,
если таковая используется для предоставления новой консультации. Если
Клиент в анкете предоставляет Банку информацию неполно или неточно, Банк
не несет ответственности за несоответствие предоставленной консультации
интересам Клиента.
4-й раздел – Предотвращение конфликта интересов
4.1. Чтобы предотвратить конфликт интересов, который во время
предоставления инвестиционных услуг может возникнуть между Банком
и клиентом Банка, а также между его клиентами, Банк утвердил политику
предотвращения конфликта интересов Банка. Она предусматривает:
• общие принципы и аспекты, которые надо учитывать при идентификации
возможного конфликта интересов;
• идентификацию таких обстоятельств, в которых у сотрудников Банка или у
лиц, связанных с Банком, при выполнении своих должностных обязанностей
существует риск возникновения конфликта интересов;
• процедуру для осуществления персональных операций сотрудников Банка или
связанных с Банком лиц;
• примеры и признаки для идентификации возможных конфликтов интересов
в различных сферах деятельности Банка; для предотвращения возникших
в результате мероприятий конфликтов интересов (например, при создании
соответствующей организационной структуры);
• порядок, в котором должны осуществляться учет и оповещение услуг и
действий, связанных с возможным конфликтом интересов;
• порядок, в котором Банк предоставляет Клиенту информацию о возможном
конфликте интересов;
• другие дополнительные процедуры и мероприятия, которые необходимы для
предотвращения конфликта интересов в деятельности сотрудников Банка.
4.2. По запросу Клиента Банк обеспечивает для Клиента возможность
полностью ознакомиться с описанием утвержденной Банком политики
предотвращения конфликтов интересов.
5-й раздел – Обмен информацией и конфиденциальность информации
5.1. Банк предоставляет Клиенту информацию о рекомендованных Банком
инвестиционных услугах; о связанных с инвестиционными услугами расходах,
а также другую установленную Законом информацию, которая относится к
Банку и к рекомендованным им инвестиционным услугам. Клиент обязуется
ознакомиться с этой информацией.
5.2 Упомянутую в пункте 5.1. информацию, а также связанную с данным
Договором и с услугами, предоставляемыми в его рамках, информацию и
изменения информации, упомянутой в этом пункте, Банк Клиенту предоставляет
в филиалах Банка и на домашней странице Банка в Интернете, в разделе
накоплений и вложений.
5.3. Сообщая Банку свой адрес электронной почты или начиная использование
интернет-банка, Клиент подтверждает, что ему доступен Интернет и он согласен
с получением информации, связанной с данным Договором, посредством
Интернета.
5.4. Банк имеет право предоставлять Клиенту любые связанные с данным
Договором сообщения в филиале, по почте, по телефону или в интернет-банке.
Сообщения, отправленные Клиенту по почте, считаются полученными на пятый
день с момента их отправки.
5.5. Банк связывается с Клиентом и предоставляет Клиенту информацию
согласно условиям данного раздела на латышском языке, если Банк и Клиент не
договорились иначе.
5.6. В обязанности Банка входит сохранение конфиденциальности в отношении
информации, которая связана с Договором и действиями Сторон в рамках
Договора, Банк не имеет права распространять такую информацию третьим
лицам, кроме случаев, установленных данным Договором, Общими условиями
операций и Законом.
6-й раздел – Ответственность
6.1. Если Банк действует в соответствии с предоставленной Клиентом
информацией, Банк не несет ответственности за убытки и неполученную
клиентом прибыль, которые возникли или могли бы возникнуть у Клиента в
связи с предоставленной Банком консультацией.
6.2. В случае, если законодательство страны резидентуры Клиента
предусматривает требования в сфере инвестиционных услуг, отличающиеся от
требований законодательства Латвийской Республики, в обязанности Клиента
входит информировать об этом Банк. Законодательство США (Соединенных
Штатов Америки) предусматривает отличающиеся требования для лиц,
имеющих принадлежность к США, в сфере инвестиционных услуг. Заключая
данный Договор, Клиент подтверждает, что не считается лицом, имеющим
принадлежность к США. Клиент осознает, что предоставляемые Банком в рамках
данного Договора услуги не предусмотрены для лиц, имеющих принадлежность
к США.
6.3. В обязанности Клиента входит возмещение Банку всех убытков, которые
возникли для Банка или могут возникнуть, если Клиент предоставил Банку
любую неподлинную информацию или свидетельство.
7-й раздел – Рассмотрение жалоб и споров
7.1. Стороны обязуются все споры, которые возникают между Сторонами в
связи с данным Договором, решать путем взаимных переговоров. Связанные
с инвестиционными услугами Банка жалобы Клиент может подать Банку в
письменном виде в любом филиале Банка, сообщить по телефону в Телефонбанке, отправить сообщение по электронной почте, с помощью интернет-банка,
а также по почте на адрес центрального офиса Банка. Контактную информацию
для подачи жалоб Клиент может получить в любом филиале Банка.
7.2. Если Стороны не могут разрешить спор путем переговоров, он разрешается в
судах Латвийской Республики по согласию.
8-й раздел – Действие и интерпретация Договора
8.1. Имеющиеся между Сторонами правовые отношения определяются данным
Договором, Общими условиями операций и Законом, и заключение Договора
между Сторонами свидетельствует о том, что Клиент согласен с Общими
условиями операций Банка.
8.2. Договор вступает в силу с момента его подписания и заключается на
неопределенное время.
8.3. Поправки или дополнения в Договор могут вноситься в случае письменного
соглашения Сторон. Банк имеет право в одностороннем порядке вносить
поправки в Договор, сообщив об этом Клиенту хотя бы за 15 дней до этого в
порядке, установленном пунктом 5.2. Договора.
8.4. Любая из Сторон имеет право в одностороннем порядке завершить действие
Договора, подав второй Стороне сообщение о завершении действия Договора
хотя бы за 15 дней до этого.
8.5. Договор составлен в двух экземплярах, по одному экземпляру для
каждой из заключивших Договор Сторон. Оба экземпляра имеют одинаковую
юридическую силу.