Форма кредитной заявки

КРЕДИТНАЯ ЗАЯВКА КЛИЕНТА БАНКА
Субъект сделки (Клиент)
Указать полное и краткое наименование, организационно-правовую форму, дату
создания, адрес, контактную информацию
Описание сделки
Описание
o Сумма и валюта сделки
сделки
o Целевое назначение сделки
o Место осуществления
Состояние
Стадия разработки, наличие разработанных планов деятельности:
сделки
бизнес – план, ТЭО, проектная документация
Описание
Краткое описание проекта, вкл.:
проекта
o Цель и задача проекта
o Общий объем инвестиций и их источники
o Инициатор проекта
o Целевой рынок
o Стратегия развития
o Конкурентный потенциал
o Финансовые показатели (NPV, IRR, период окупаемости)
o Срок реализации
Источники и
Источники
%
Использование Средств
структура
- Собственные
финансирования
проекта
- Заемные
- Другие (указать)
Итого
100
Условия
o Схема сделки
участия Банка
o Сумма и срок кредита
o График использования (если возможно)
o Стоимостные условия и график погашения (если возможно)
o Предлагаемое обеспечение (подробное описание с указанием
оценочной стоимости)
Участники сделки
Наименование
o Бенефициар проекта
участника
o Акционеры/участники
сделки
o История деятельности
o Руководство и менеджмент
o Основная
деятельность
(производственные
показатели
деятельности за последние 3 года)
o Основные активы
o Планы капитальных вложений
o Другая важная информация
o Финансовое состояние на последнюю отчетную дату:
Финансовые показатели
Показатели, тыс. евро
Sales (Продажи)
COGS
(Материальные
издержки)
1
(операционные)
Gross Profit (Валовая прибыль)
SG&A (административные расходы)
EBITDA (прибыль до уплаты налогов,% и ами)
D&A (амортизация)
EBIT (прибыль до уплаты налогов и
процентов)
Interest (Проценты)
EBT (Прибыль до уплаты налогов)
Прочие доходы
Taxes (Налоги)
Net Income (Чистая прибыль)
Total Debt/EBITDA
EBITDA/Interest
Показатели, тыс. евро
Внеоборотные Активы
Оборотные Активы
Краткосрочные обязательства
Долгосрочные обязательства
Собственный капитал
Валюта баланса
Анализ рынка, где будет формироваться доход для возврата финансирования
 Характеристика продукции (четкое определение и описание продукции, которая будет
предложена на рынок, уровень конкурентоспособности);
 Целевые рынки (география) и имеющиеся партнеры (характеристика потенциальных
потребителей продукции, определение собственной доли рынка, описание основных
конкурентов, географические границы рынка реализации продукции - региональный,
российский, внешний рынок);
 Масштабы и структура фактического спроса (оценка текущей емкости рынков
(уровня спроса), прогноз объемов продаж продукции).
Приложение: Финансовые показатели проекта (краткое резюме финансовой модели)
Краткое
o Основные допущения, принятые в модели
описание
o Прогнозный отчет о прибылях и убытках
финансовой
o Прогнозный денежный поток (включая кредит Банка)
модели
o Оценка стоимости бизнеса (доходным и/или сравнительным методом)
проекта
o Анализ чувствительности проекта
Прогнозные периоды на весь срок
кредита
Финансовые показатели
Объем реализации продукции
Цена реализации продукции
Выручка (Sales)
Затраты на сырье и материалы (COGS)
Валовая прибыль(Gross Profit)
Управленческие расходы (SG&A)
EBITDA
Амортизация (D&A)
EBIT
Проценты (Interest)
EBT
2
Налоги (Taxes)
Чистая прибыль (Net Income)
Амортизация (Depriciation)
Изменение Оборотного капитала (Change in WC)
Операционный денежный поток (Operating cash
flow)
Капитальные вложения (Capex)
Остаток средств (beginning cash)
Свободный остаток денежных средств до кредита
Банка (Free cash flow before financing)
Свободный остаток денежных средств после
кредита Банка (Free cash flow after financing)
Прогнозные периоды на весь
срок кредита
Показатель
Коэффициент общей ликвидности (Сurrent liquidity
ratio)
Коэффициент абсолютной ликвидности (Quick liquidity
ratio)
Долг/EBITDA
EBITDA/ Проценты
Стоимость чистых активов
Рентабельность всего капитала (ROCE)
Прибыльность всей деятельности
ЗАЯВЛЕНИЯ И ЗАВЕРЕНИЯ
Клиент заявляет, что:
1. Все данные, указанные в настоящей кредитной заявке, и все представленные Банку
документы являются реальными, верными и точными, полностью отвечающими его
фактическому состоянию на дату ее заполнения.
2. Будет предоставлять Банку всю информацию, имеющую существенное значение для
реализации предлагаемого к финансированию инвестиционного проекта.
3. Общая информация, касающаяся его деятельности, будет предоставлена Банку в
Анкете клиента – юридического лица, которая является неотъемлемой частью настоящей
Кредитной Заявки.
Клиент принимает во внимание, что:
1. Кредитная заявка – является типовой формой МИБ, предоставление которой в Банк
служит первичным основанием для начала ее рассмотрения. Решение об условиях и
возможности предоставления кредита принимается после завершения Полного анализа
Проекта.
2. Банк не гарантирует положительного решения по предоставленной в Банк Кредитной
заявке.
3. После принятия Банком решения по Кредитной заявке Банк не возвращает копии
документов, представленных для ее рассмотрения.
4. Банк не несет ответственность за любые расходы Клиента, связанные с
рассмотрением настоящей кредитной заявки.
Клиент согласен с тем, что Банк может:
3
1. Сохранять данные, предоставленные Клиентом, либо полученные Банком в
результате анализа Проекта.
2. Использовать данные по кредитной заявке (сумма, срок, цель кредита, процентная
ставка по кредиту, сведения об используемом в производстве оборудовании и его
поставщиках и т.п. информация) для размещения в базе данных с публичным доступом.
Наименование должности
уполномоченного лица
/Подпись/
_______
М.П.
4