Анкета - Центр

открытое акционерное общество коммерческий банк «Центр-инвест»
ОАО КБ «Центр-инвест»
пр. Соколова, 62, г. Ростов-на-Дону, Россия, 344000,
тел. (863) 2-000-000
e-mail: welcome@centrinvest.ru / site: www.centrinvest.ru
АНКЕТА
Дата: ______________
Название предприятия: _____________________________________________
Юридический адрес:
тел.:
Контактное лицо:
факс:
Должность:
Отрасль (вид деятельности):
Кол-во работающих:
Руководитель:
История основания (реорганизации) предприятия
Основные направления в деятельности предприятия (описание продукции, услуг):
2009
2010
Выручка от реализации
Чистая прибыль (убыток)
Cстоимость приобретаемого в лизинг имущества: _____________
Срок договора финансовой аренды (лизинга) __________________
Перечень приобретаемого имущества:
Сумма (в рублях):
1. ___________________________________________________________
___________________________
2. ___________________________________________________________
___________________________
3. ___________________________________________________________
___________________________
4. ___________________________________________________________
___________________________
Финансовое участие предприятия в проекте (авансовый платеж) составляет: ________________________
Краткое описание проекта:
Описание предлагаемого залога и его средняя рыночная стоимость
Предприятие обслуживается в
Адрес банка:
(название банка) в течение
Контактное лицо:
Тел.:
Текущие кредиты, взятые предприятием:
Руководитель предприятия:
Подпись:
ОАО КБ «Центр-инвест»: т. 863 250-99-01
2011
КОМПАНИЯ
1. Кем и когда зарегистрирована компания?
2. Прошлые и настоящие источники финансирования:
Инвестор или кредитор
Кредит или участие в уставном
капитале (инвестиция)
1.
Сумма
Срок
2.
3.
3. Основные виды деятельности компании:
Вид деятельности
Доля в общем, объеме (%)
Кем и когда выданы лицензии (разрешения) на
эти виды деятельности
1.
2.
3.
4.
4. Название и юр. адрес банка(ов), где предприятие держит рублевый и валютный счет(а), краткая история сотрудничества с
банком. Кредитная история:
5. Руководители предприятия (приложить резюме руководства):
Имя, фамилия
Должность
Образование и
квалификации
Адрес, паспортные
данные
Опыт работы в данном
бизнесе
6. Какие виды продукции (услуг) предлагает ваше предприятие своим клиентам?
Вид продукции (услуг)
Описание
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7. Охарактеризуйте размеры и емкость рынка, в котором работает (планирует работать) Ваше предприятиеГеографически
8. Настоящие покупатели (приложить копии контрактов):
Основные покупатели
Процент
Потребляемая услуга или
Условия оплаты
продаж
продукт
1.
2.
ОАО КБ «Центр-инвест»: т. 863 250-99-01
Период
сотрудничества
3.
4.
5.
9. Конкуренция:
Основные конкуренты на
местном рынке
Количество
сотрудников
Товар или услуга
Сравнительная
цена
Сравнительное
качество
% мест.
рынка
Каков основной конкурентный фактор на местном рынке сегодня?
Каков будет основной залог успеха на данном рынке через год?
Пути преодоления конкуренции на местном рынке:
10. Поставщики:
Основные поставщики
Процент
закупок
Закупаемый продукт или
услуга
Условия оплаты
Период сотрудничества
11. С какой частотой Ваше предприятие осуществляет закупки основных видов сырья и в каких кол-вах?
Вид сырья
Средний объем закупки
Частота закупок
12. Основное оборудование (имеющееся):
Оборудование
Год
выпуска
Производитель
Производительность
Состояние
13. Укажите дебиторскую, кредиторскую задолженности, а также запасы и материалы на отчетные даты за последние 2 года
работы:
2009
2010
1 кв.
2 кв.
3 кв.
4 кв.
1 кв.
2 кв.
3 кв.
4 кв.
Выручка от реализации
Дебиторская задол.
Кредиторская задол.
ОАО КБ «Центр-инвест»: т. 863 250-99-01
Запасы/материалы
Какой процент от выручки от реализации составляет в среднем дебиторская задолженность? _____________
Какой процент от издержек связанных с закупкой сырья составляет в среднем кредиторская задолженность?_________
Проведите анализ динамики фактического поступления выручки от реализации Вашему предприятию от клиентов:
14. В ниже приведенной таблице укажите должности, кол-во человек работающих по этим должностям и среднюю ежемесячную
зарплату по представленным должностям:
а) Административный персонал
б) Производственный персонал
Должность
Кол-во
Месячная
Должность
Кол-во
Месячная
работающих
зарплата
работающих
зарплата
15. Дайте расшифровку налогов, уплачиваемых Вашим предприятием:
Налог
База
%
Периодичность платежей
16. Какие у Вашего предприятия сильные стороны?
1.
2.
3.
24. Какие у Вашего предприятия слабые стороны?
1.
2.
3.
ПРОЕКТ
1.
Опишите суть проекта:
Продукт (услуга)
2.
№
1.
Описание
Характеристики
Преимущества
Технологический процесс (жизненный цикл) схематично (по возможности избегая сложных технических терминов):
Предполагаемый продукт (услуга)
ОАО КБ «Центр-инвест»: т. 863 250-99-01
Рынок сбыта
2.
3.
4.
5.
3.
Перечислите причины, по которым Вы считаете данный проект перспективным:
4.
Потребность в сырье в связи с проектом:
Вид сырья
Ед. изм.
Цена за ед.
Кол-во
Итого издержек по сырью на ед. готовой продукции
Всего коммунальных издержек:________________
5.
Патенты, лицензии, авторские права на данный продукт (услугу):
6.
Каким опытом обладает ваша компания для успешного осуществления данного проекта?
7.
Какие подготовительные мероприятия были проведены Вашей компанией?
8. Дайте характеристику потребителей, на которых ориентирован сбыт нового продукта (действительные, потенциальные).
Удельный вес каждого из них в общем объеме планируемого сбыта (оптовые, розничные компании, частные лица и т.д.):
Продукт (услуга)
Клиент
Потребность в
Удельный вес
Местоположение
продукции в нат.
(%)
единицах
Если имеются в наличии договора о намерениях, приложите копии.
Является ли этот бизнес сезонным? Приняв пик сезона за 100% охарактеризуйте сезонность предлагаемого продукта (услуги)
на рынке в процентном отношении:
Название
Янв.
Фев.
Март
Апр.
Май
Июнь Июль
Авг.
Сен.
Окт.
Нояб.
Дек.
продукта
9.
Комментарии:
10. Опишите планируемые каналы сбыта и их предполагаемое соотношение(прямые, дистрибьюторы и т.д.):
ОАО КБ «Центр-инвест»: т. 863 250-99-01
11. Попытайтесь спрогнозировать цены на свою продукцию в первые 12 месяцев проекта:
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
Название месяца
Ваша прогнозируемая
розничная цена продукта
Ваша прогнозируемая
оптовая цена продукта
12. Поставщики в связи с планируемым производством:
Используемое сырье или
Основные поставщики
услуги
Процент
закупок
Условия оплаты
Надежность
Если имеются договора о намерениях, приложите.
13. Ожидаемая в связи с новым проектом конкуренция и пути ее преодоления:
14. Потребуется ли наем новых работников в связи с данным проектом? Скольких? На какие должности? Как изменятся издержки
предприятия по зарплате в связи с наймом(сравните среднюю издержку до найма и ожидаемую после)? Критерии при найме:
15. Является ли здание, отведенное под производство(торговлю) собственностью предприятия или же оно арендуется? Условия
аренды. Состояние здания(приложить документы на право владения или договор аренды):
16. Укажите оборудование, приобретаемое в связи с проектом:
Наименование
Поставщик
оборудования
Стоимость
17. Составьте календарный план работ по проекту
Этап
1. Проектные работы, оформление документации
2. Поставка и монтаж оборудования
3. Выход на проектную мощность
4. Начало производства
Основные риски проекта:
1.
2.
3.
4.
5.
ОАО КБ «Центр-инвест»: т. 863 250-99-01
Условия оплаты
Сроки
Сроки поставки
Затраты
Подтверждаем, что вся информация, представленная в данной анкете является достоверной и полной.
Никакая информация, требуемая в заявке, не утаена и не искажена. Мы понимаем и полностью согласны, что
обнаружение скрытой информации является достаточным основанием для прекращения процесса рассмотрения
заявки на получение кредита на любом из его этапов.
Руководитель предприятия:____________________________
Главный бухгалтер:___________________________________
М.П.
ОАО КБ «Центр-инвест»: т. 863 250-99-01
Отчет о деятельности предприятия за последние 12 месяцев, тыс. руб
1
2
3
4
5
1. Выручка от реализации,
2. Чистая выручка (без НДС),
3. Себестоимость продукции и расходы,
относимые на фин. рез., (п.3.1+п.3.2)
3.1. Переменные расходы, (п.3.1.1.+...+п.3.1.6.)
3.1.1 Фонд оплаты труда,
3.1.2 Отчисления от ФОТ
3.1.3 Сырье и материалы (без НДС),
3.1.4 Топливо и энергия,
3.1.5. Коммунальные расходы,
3.1.6. Прочие,
3.2. Постоянные расходы, (п.3.2.1.+...+п.3.2.4.)
3.2.1 Амортизация,
3.2.2. Арендная плата,
3.2.3. Налоги, относимые на себестоимость,
3.2.4. Прочие,
4. Налогооблагаемая прибыль, (п.2-п.3)
5. Налог на прибыль, (п.4*ставка налога)
6. Выплаты по кредитам и отвлеченные средства
7. Чистая прибыль, (п.4-п.5)
Руководитель:
Гл. бухгалтер:
М.П.
ОАО КБ «Центр-инвест»: т. 863 250-99-01
Месяцы
6
7
8
9
10
11
12