Для расчетов USD (в долларах США)

ДОГОВОР № __________
банковского счета юридического лица – нерезидента в иностранной валюте
г. Москва
«___» ____________ 20 __ г.
ОКЕАН БАНК (акционерное общество), осуществляющий свою деятельность на основании
Генеральной лицензии Банка России от 19 июля 2007 г. № 1697, именуемый в дальнейшем Банк, в
лице _________________________________________________________________, действующего на
основании
доверенности
№______________________________года,
и
________________________________________________________________________________________,
именуемый(ая)
в
дальнейшем
Клиент,
______________________________________________________________________,
в
лице
действующего(ей)
на основании ___________________________, совместно именуемые в дальнейшем Стороны,
заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Предметом настоящего Договора является открытие Банком Клиенту текущего валютного
счета (далее - Счет) для осуществления расчетного и кассового обслуживания в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации, международными договорами с участием
Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Тарифами на услуги, оказываемые
клиентам Банка и условиями настоящего Договора.
1.2. На основании настоящего Договора Клиенту открывается текущий валютный счет в
__________________________ №
(наименование валюты)
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ СЧЕТА
2.1. Банк открывает Клиенту Счет при заключении с Клиентом настоящего Договора при
предоставлении Клиентом Банку документов согласно Перечню документов, утвержденному Банком
для открытия счетов в иностранной валюте и размещенному на официальном сайте Банка.
2.2. Расчетные (платежные) документы принимаются в операционное время Банка,
информация о котором размещается на официальном сайте Банка.
2.3. Расчетные (платежные) документы принимаются в операционное время от Клиента либо
его уполномоченного представителя с обязательной проверкой соответствия формы и содержания
требованиям нормативных актов Банка России, а также соответствия подписи(ей) Клиента и/или
уполномоченного(ых) лиц(а) подписи(ям), указанным в карточке с образцами подписей и оттиска
печати.
2.4. При зачислении на Счет Клиента денежных средств на основании электронных
платежных документов Банк подготавливает копии указанных документов на бумажных носителях,
заверяет их своим штампом и передает Клиенту.
2.5. Выписки по Счету и расчетные (платежные) документы, выдаются Клиенту либо его
уполномоченному представителю в операционное время Банка в порядке и с периодичностью,
согласованной с Клиентом и указанной в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
2.6. Платежи со Счета производятся Банком в пределах остатка денежных средств на Счете в
порядке календарной очередности поступления в Банк расчетных (платежных) документов.
2.7. Наличные денежные средства принимаются от Клиента и выдаются Клиенту Банком со
Счета в порядке, установленном нормативными актами Банка России.
В случае, если Клиент намерен снять со счета наличные денежные средства в сумме более
30 000 (Тридцать) тысяч долларов США или ЕВРО, Клиент уведомляет Банк за 2 (Два) рабочих дня
до их получения в кассе Банка, с указанием суммы.
Заявка на получение наличных денежных средств направляется Клиентом в Банк по системе
дистанционного банковского обслуживания в случае, если между Банком и Клиентом заключен
договор на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания, или сообщается
операционному работнику Банка по телефону.
Банк вправе выдать Клиенту денежные средства в день его обращения при наличии у Банка
возможности, удержав с Клиента комиссионное вознаграждение в соответствии с Тарифами Банка.
2.8. Сторона в случаях, предусмотренных настоящим Договором, предоставляет другой
Стороне документы (копии документов) не позднее 2 (Два) рабочего дня с даты получения
письменного запроса, если нормативными актами Банка России не предусмотрен иной срок.
2.9. Копии документов, предоставляемых Сторонами друг другу в случаях, предусмотренных
настоящим Договором, должны быть оформлены надлежащим образом и заверены подписями
уполномоченных лиц и оттиском печати (штампа) или нотариально.
2.10. На остатки денежных средств, находящихся на Счете Клиента, проценты не
начисляются, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением к настоящему Договору.
3. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1. Банк обязуется:
3.1.1. Открыть Счет Клиенту по предоставлении им всех необходимых для открытия счета
документов на условиях настоящего Договора.
3.1.2. Совершать операции по Счету в соответствии с законодательством РФ и условиями
настоящего Договора.
3.1.3. Зачислять поступающие на Счет Клиента денежные средства не позднее рабочего дня,
следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного документа.
3.1.4. Осуществлять списание денежных средств в пределах остатка средств на Счете на
основании распоряжения Клиента не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк
соответствующего расчетного документа, за исключением случаев, предусмотренных настоящим
Договором.
3.1.5. Выдавать выписки по Счету в порядке, изложенном в п. 2.5. настоящего Договора.
3.1.6. Хранить тайну Счета, операций по Счету и сведений о Клиенте.
Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только Клиенту или его
уполномоченному представителю. Государственным органам и их должностным лицам такие
сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных
законодательством Российской Федерации.
3.2. Клиент обязуется:
3.2.1. Соблюдать законодательство РФ, нормативные акты Банка России, Тарифы и
внутренние документы Банка, а также условия настоящего Договора.
3.2.2. Ежегодно, не позднее 20 января года, следующего за отчетным, письменно
подтверждать Банку остаток по Счету по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным. В
случае непредоставления Клиентом до 20 января года, следующего за отчетным, письменного
подтверждения остатка средств по Счету, остаток по Счету считается подтвержденным.
3.2.3. Представлять Банку документы, в том числе и по его запросу, предусмотренные
законодательством РФ и установленными в соответствии с ним внутренними документами Банка,
необходимые для осуществления расчетного и кассового обслуживания.
3.2.4. Одновременно с расчетными (платежными) документами или в срок, не превышающий
14 (Четырнадцать) рабочих дней со дня проведения операции (сделки) по Счету, предоставлять по
запросу Банка сведения и/или документы, являющиеся основанием для проведения расчетов, а также
документы, подтверждающие исполнение обязательств получателя перед плательщиком денежных
средств (договоры, контракты, товарораспорядительные, складские документы и т.д.).
3.2.5. Предоставлять Банку сведения и документы, необходимые для выполнения Банком
функций, на основании Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
и установленным в соответствии с ним внутренними документами Банка.
3.2.6. При осуществлении валютных операций в установленном Банком России порядке
одновременно с надлежащим образом оформленным расчетным (платежным) документом
представлять в Банк копии документов, являющихся основанием для проведения валютной операции
в соответствии с валютным законодательством РФ в целях осуществления Банком функций агента
валютного контроля.
3.2.7. В течение 10 (Десять) календарных дней с даты выдачи (направления) Клиенту Банком
выписок и приложений к ней, письменно сообщать Банку о всех выявленных неточностях или
ошибках в выписках по Счету, приложениях к ним, либо о непризнании (подтверждении) итогового
сальдо по Счету. Выписки по Счету или приложения к ним письменно не опротестованные Клиентом
в течение 10 (Десять) дней со дня их выдачи (направления) Банком, считаются подтвержденными.
3.2.8. Не позднее 3 (Три) календарных дней предоставлять в Банк информацию и документы
об изменениях и дополнениях в учредительных и иных документах, а также документы (протоколы,
приказы, карточку с образцами подписей и оттиска печати и другие документы) в случае изменения
по любым основаниям состава лиц, имеющих право подписания расчетных документов.
3.2.9. Предварительно извещать Банк о необходимости снятия со счета наличных денежных
средств.
4. ПРАВА СТОРОН
4.1. Банк имеет право:
4.1.1. Запрашивать у Клиента информацию и документы, необходимые для проверки
соответствия проводимых по Счету операций нормам законодательства РФ, а также иные документы,
в случаях, предусмотренных законодательством РФ.
4.1.2. Осуществлять контроль за соответствием проводимых Клиентом расчетных и кассовых
операций законодательству РФ.
4.1.3. В безакцептном порядке списывать со Счета Клиента денежные средства:
 в оплату услуг Банка по настоящему Договору, а также по Договору банковского счета в
валюте РФ или другой иностранной валюте в размере, предусмотренном Тарифами
Банка, или дополнительным соглашением к настоящему Договору или Договору
банковского счета в валюте РФ или другой иностранной валюте;
 в оплату услуг Банка по другим Договорам Банка о предоставлении услуг;
 в погашение его задолженности по кредитам (срочной к платежу и просроченной),
полученным в Банке, по мере поступления средств на этот Счет после удовлетворения
первоочередных платежей в соответствии с законодательством РФ и на основании
заключенного кредитного договора;
 в случаях, предусмотренных законодательством РФ;
 в возмещение комиссий других банков, а так же иных затрат и издержек, возникших у
Банка при совершении операций по распоряжению Клиента;
 ошибочно зачисленные на счет Клиента.
4.1.4. Вносить изменения в действующие Тарифы Банка в порядке и сроки, предусмотренные
настоящим Договором.
4.1.5. Самостоятельно определять маршрут платежа Клиента.
4.1.6. Осуществлять в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ,
частичную оплату расчетных документов.
4.1.7. Отказать Клиенту в совершении расчетных операций при наличии фактов,
свидетельствующих о нарушении Клиентом законодательства РФ, настоящего Договора и сроков
представления расчетных документов в Банк, а также при несоответствии расчетных документов
установленным законодательством формам.
4.1.8. В случаях, предусмотренных законодательством РФ, отказать в выполнении
распоряжения Клиента о совершении операций (за исключением операций по зачислению денежных
средств, поступивших на Счет), если Клиентом по требованию Банка не представлены надлежащим
образом оформленные документы, обосновывающие совершение операций по Счету.
4.1.9. В случаях, предусмотренных законодательством РФ, приостанавливать операции (за
исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на Счет) по счету(ам)
Клиента.
4.2. Клиент имеет право:
4.2.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в
пределах их остатка;
4.2.1. Осуществлять платежи, в соответствии с законодательством Российской Федерации,
внутренними документами Банка и условиями настоящего Договора в пределах остатка денежных
средств на Счете.
4.2.2. Получать консультации по вопросам проведения расчетов и другим вопросам,
имеющим непосредственное отношение к расчетному и кассовому обслуживанию.
4.2.3. Покупать и продавать иностранную валюту за рубли через Банк на внутреннем
валютном рынке для целей и в порядке, установленном Банком России, с обязательным зачислением
средств в полном объеме на свои валютные и рублевые счета, открытые в Банке.
4.2.4. Получать информацию о выполнении Банком поручений Клиента на проведение
операций по Счету и обращаться с письменными запросами в Банк о прохождении платежей.
5. СТОИМОСТЬ УСЛУГ И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ
5.1. Клиент оплачивает услуги Банка по совершению операций с денежными средствами,
находящимися на его Счете, в размере, предусмотренном Тарифами Банка или дополнительным
соглашением к настоящему Договору, Договору банковского счета в валюте РФ или другой
иностранной валюте, в оплату услуг Банка по другим Договорам Банка о предоставлении услуг.
Плата за услуги Банка взимается Банком по мере совершения операций по Счету Клиента в
безакцептном порядке.
В случае недостаточности средств на счете для оплаты комиссии Банку за проведение
операций, Банк имеет право списать сумму комиссии с других счетов Клиента (расчетных, текущих
валютных) по курсу Банка России на день совершения операции.
5.2. При отсутствии денежных средств на счетах, открытых в Банке, Клиент обязан в течение
3 (Три) рабочих дней возместить Банку стоимость услуг.
5.3. Решение Банка об изменении Тарифов вступает в силу в порядке, установленном Банком,
и доводится до сведения Клиента посредством размещения объявлений в операционном зале Банка и
его структурных подразделений, официальном сайте Банка или направления указанной информации
Клиенту по системе дистанционного банковского обслуживания не позднее, чем за 10 (Десять)
календарных дней до введения новых условий.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА. ПОРЯДОК ЕГО РАСТОРЖЕНИЯ
6.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует в
течение неопределенного срока.
6.2. Настоящий Договор может быть расторгнут по заявлению Клиента в любое время.
6.3. Стороны установили, что при отсутствии в течение 6 (Шесть) месяцев денежных
средств на Счете Клиента и операций по этому Счету Банк вправе отказаться от исполнения
настоящего Договора, предупредив об этом Клиента в письменной форме. Уведомление Банка о
расторжении настоящего Договора направляется по адресу, указанному Клиентом в разделе 10
настоящего Договора, если иные сведения о фактическом месте нахождения Клиента отсутствуют в
Банке.
Настоящий Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении 2 (Два) месяцев
со дня направления Банком такого уведомления, если на счет Клиента в течение этого срока не
поступили денежные средства.
6.4. Остатки денежных средств на текущем и/или транзитном счетах перечисляется на другой
счет по реквизитам, указанным Клиентом в Поручении на перевод денежных средств в иностранной
валюте в соответствии с действующим валютным законодательством РФ, не позднее 7 (Семь)
календарных дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента. Поручение
на перевод денежных средств в иностранной валюте предоставляется не позднее дня поступления в
Банк от Клиента заявления о закрытии текущего и транзитного счетов.
7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
7.1. В случаях несвоевременного зачисления на Счет поступивших Клиенту денежных
средств либо их необоснованного списания Банком со Счета, а также невыполнения указаний
Клиента о перечислениях денежных средств со Счета, либо об их выдаче со Счета, Банк обязан
уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных действующим
законодательством РФ, за исключением случаев, предусмотренных п.п. 4.1.7., 4.1.8., 4.1.9.
настоящего Договора.
7.2. Банк не несет ответственности перед Клиентом за задержку в осуществлении расчетного
и кассового обслуживания, произошедшую не по его вине.
7.3. Банк не несет ответственности за ошибочное перечисление сумм, связанное с
неправильным указанием Клиентом в расчетных документах реквизитов получателя средств.
7.4. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту в случае неисполнения
последним обязанностей, предусмотренных пунктами 3.2.3., 3.2.4., 3.2.5. и 3.2.6. настоящего
Договора, а также за исполнение расчетных документов, предоставленных неуполномоченными
Клиентом лицами в случаях, когда путем визуального осмотра документа Банк не мог установить
факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.
7.5. Клиент обязан возместить Банку ущерб в случае возникновения у Банка убытков по вине
Клиента.
7.6. Стороны не несут ответственности за неисполнение обязательств по настоящему
Договору, если их неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы (форсмажор), под которыми понимаются природные стихийные явления (землетрясения, пожары,
наводнения и т.п.), некоторые обстоятельства общественной жизни (военные действия, эпидемии,
забастовки и т.п.), запретительные или ограничительные акты государственных органов.
О возникновении вышеуказанных обстоятельств Стороны обязаны не позднее 3 (Три) рабочих
дней проинформировать друг друга в письменном виде.
7.7. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, Стороны
руководствуются законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и
внутренними документами Банка.
8. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
8.1. В случае возникновения в процессе исполнения настоящего Договора споров и
разногласий Стороны обязуются приложить все усилия для их разрешения путем переговоров.
8.2. При недостижении договоренности спор подлежит рассмотрению в Арбитражном суде г.
Москвы в соответствии с законодательством Российской Федерации.
9. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА
9.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору являются действительными, если
они составлены в письменной форме и подписаны уполномоченными представителями обеих
Сторон.
9.2. Настоящий Договор составлен и подписан в двух имеющих одинаковую юридическую
силу экземплярах на русском языке по одному для каждой из Сторон.
10. ПОЧТОВЫЕ АДРЕСА, ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
БАНК: ОКЕАН БАНК
(акционерное общество)
Юридический адрес: 119334, г. Москва, Канатчиковский
проезд, д.1, стр.1
Фактический адрес: 119334, г. Москва, Канатчиковский
проезд, д.1, стр.1
Корр. счет № 30101810900000000318
в Отделении 2 Главного управления Центрального банка
Российской Федерации по Центральному федеральному
округу г.Москва
БИК 044585318 ИНН 7744002356 КПП 775001001
Для расчетов USD (в долларах США)
Счет № 70-55.072.516
Raiffeisen Bank International AG, Vienna
Austria
SWIFT BIC: RZBAATWWXXX
Для расчетов EUR (в евро):
Счет № 55.072.516
Raiffeisen Bank International AG, Vienna
Austria
SWIFT BIC: RZBAATWWXXX
КЛИЕНТ:____________________________________
______________________________________________
Адрес ________________________________________
______________________________________________
______________________________________________
ИНН _________________________________________
______________________________________________
______________________________________________
______________________________________________
______________________________________________
______________________________________________
______________________________________________
SWIFT BIC ОКЕАН БАНК (ЗАО) - OCNBRUMM
Тел./факс: (495) 981-55-11/ (495) 980-13-30
Официальный сайт: www.oceanbank.ru
___________________
Руководитель
М.П.
М.П.