Экзаменационные вопросы по Теор.Проб.Банк.Пр.

Экзаменационные вопросы
1. Сущность и экономико-правовые вопросы банковского дела
2. Понятие банковского дела
3. Сущность банковского менеджмента
4. Принципы банковского менеджмента
5. Банковская система Казахстана
6. Правовой статус Национального банка
7. Понятие платежеспособности банка
8. Управление рисками в банковской деле
9. Понятие кредитоспособности банков
10. Лизинговые операции банков
11. Банковские операции с ценными бумагами
12. Понятие валютного рынка
13. Валютные операции
14. Факторинговые операции банков
15. Экспортно-импортные операции
16. Банковские риски
17. Кредитные риски
18. Банковское страхование
19. Основы банковского аудита
20. Залоговые операции банков
21. Банковский маркетинг
22. Понятие ликвидности баланса банка
23. Понятие платежеспособности банка
24. Понятие кассового обслуживания клиентов
25. Функции Национального банка РК
26. Банковские услуги
27. Залоговое право
28. Банковская политика
29. Формы безналичных расчетов
30. Банковское законодательство в ЕврАзЭС
31. Понятие кредитного потенциала банка
32. Банковское кредитование
33. Валютные операции банков
34. Исламское финансирование
35. Исламские банки в Казахстане и мире
Экзаменационные вопросы и задачи
1. Понятие, функции и роль государственных банков.
2. Банковская деятельность государства: значение, особенности,
публично-правовые аспекты.
3. Структура Национального Банка РК. Органы управления Нац. Банка
РК.
4. Понятие и виды банковских операций.
5. Аудиторское проверка банковской деятельности, как основной метод
банковского контроля.
6. Депозитные операций коммерческих банков. Понятие и виды
депозитов.
7. Предмет и методы банковского права.
8. Принципы банковской деятельности.
9. Банковская система государства: характерные условия, правовые
основы, вопросы совершенствования
10.Правовое регулирование банковской - правовой ответственности.
11.Правовое регулирование ликвидации и реорганизаций банков в РК.
12.Управление в области государственных банков. Полномочия,
Президента Парламента, Правительства в сфере банковской
деятельности.
13.Правовой статус ломбарда. Порядок создания и ликвидаций ломбарда.
14.Понятие и функции банковской деятельности
15.Денежная система Республики Казахстан: признаки и характерные
особенности.
16.Валютные правоотношения, их особенности.
17.Финансы государственных банков.
18.Банковское право и банковская деятельность в Республике Казахстан.
19.Банковское правоотношения договорного типа: общая характеристика.
20.Консерванция банков в РК.
21.Государственный банковский контроль в РК: понятие, значение, виды,
основные методы.
22.Банковская система РК.
23.Методы осуществления банковской деятельности государства и их
характеристика.
24.Банковская система РК, правовая характеристика институтов
бюджетной системы.
25.Правовой статус Национального Банка.
26.Операций Национального Банка.
27.Пруденцуальные нормативы уполномоченных органов .
28.Порядок создания банков в РК.
29.Международные финансовые, валютно-кредитные организации (МВФ,
МБРР, МАР, МФК, МАГИ и др), их правовое положение.
30. Требования предъявляемые к руководящем работникам банка.
31.АО "Нурай" имеет намерение заключить с коммерческим банком АО
"Альфа" договор лизинга для последующего приобретения
технологической линии по розливу безалкогольных напитков.
Дайте
понятие
договора
лизинга?
Определить
существенные
условия
договора
лизинга?
Какие документы должны быть представлены в банк для заключения
договора?
32.Гражданин РК, житель города Алматы – Аманбаев О.С. обратился в
юридическую компанию с просьбой дать ему консультацию по
следующим
вопросам.
1. Имеет ли право гражданин РК открыть счёт за границей в
иностранном банке, если да , то какие документы должны быть им
предоставлены и кому, какими правовыми актами регламентируется
данный
вопрос?
2. Дайте письменную консультацию от имени юридической компании.
33.Глава администрации г.Астана обратился в Совет директоров КБ
"Казына" с просьбой выдать администрации краткосрочный кредит на
6 месяцев для погашения задолженности по заработной плате
работникам социальной сферы города. Возврат кредита гарантировался
объектами
недвижимости.
Дайте юридическую оценку данной просьбе.
34.28 февраля 2007 года между АО КБ «Айгерим» (банк) и АО
«Артемида» (клиент) был заключен договор банковского счета. В
договор было включено условие о том, что банк может предоставлять
клиенту кредит в виде отрицательного остатка на счете (овердрафт) в
определенных договором случаях. В период с 28 февраля по 7 марта
2007 года банк неоднократно кредитовал счет клиента. 9 марта банк
предъявил клиенту требование об уплате процентов за пользование
кредитом в размере ставки рефинансирования. Однако клиент
отказался выплачивать проценты, ссылаясь на то, что условие об
овердрафте является недействительным, ибо сторонами не были
согласованы существенные условия предоставления кредита, как-то:
размер процентов за пользование кредитом, период кредитования;
количество допустимых овердрафтов в течение определенного периода
времени
и
т.д.
Банк не согласился с доводами клиента и обратился в суд.
Дайте правовую оценку действиям сторон. Какое решение примет суд?
Аргументируйте свой ответ.
35.Практический вопрос:В коммерческий банк поступило письмо из
регионального управления по борьбе с организованной преступностью,
в котором для принятия решения о возбуждении уголовного дела
запрашивалась информации по счетам гражданина Н. Одновременно
гражданка К., делая денежный вклад в банке, потребовала документы,
подтверждающие надежность данной кредитной организации.
Кому и в какой форме могут быть представлены справки по счетам и
операциям клиентов банка?
Какую информацию о своей финансовой деятельности обязан
предоставить банк клиентам при осуществлении банковских операций?
36.Коммерческий банк «Алга» обратился в Национальный Банк с
просьбой выдать кредит в сумме 20 миллионов тенге сроком на 18
месяцев. В обеспечение кредита предлагался залог недвижимости –
здание офиса заемщика. Кроме того, в Национальный Банк обратился
президент нефтяной компании «Тарлан» с просьбой открыть ему счет
как физическому лицу по причине того, что коммерческим банкам он
не доверяет.
Какие операции вправе проводить Национальный Банк?
Что может являться обеспечением кредитов Национальный Банк?
Кто может быть клиентом Национальный Банк?
37.Национальный банк Казахстана при проведении инспектирования
банка «Авангард» установил многочисленные факты нарушения
действующего законодательства и своих ранее выданных предписаний.
По результатам проверки на банк был наложен штраф. Было
потребовано также заменить главного бухгалтера и валютного кассира.
Коммерческому банку предписывалось немедленно принять меры к
возврату ранее выданного своему клиенту – металлургическому заводу
– кредита и проверить обоснованность установленного размера оплаты
труда руководства этого клиента.
a. Какие права в области банковского надзора имеет
Национальный Банк Казахстана по отношению к кредитным
организациям?
b. Какие санкции могут применяться Национальным Банком
Казахстана по отношению к банкам-нарушителям?
c. Правомерны ли требования Национального Банка Казахстана к
КБ «Авангард» по условиям задачи?
38. Гражданка Смирнова в течение 4 дней не могла получить свой вклад в
банке и обратилась в суд с заявлением о признании банка несостоятельным
(банкротом).
Кто может обратиться с подобным заявлением в суд? Относится ли
гражданка Смирнова к числу таких лиц?
Достаточно ли указанных в заявлении Смирновой оснований для
признания банка банкротом?
Какое решение по заявлению должен принять суд?
39. Национальный Банк Казахстана назначил в коммерческий банк
временную администрацию, ограничив при этом полномочия руководителя
исполнительных органов банка. Руководитель временной администрации,
ознакомившись с положением дел в банке, отстранил от работы президента
банка и главного бухгалтера, а также приостановил начисление процентов по
вкладам клиентов банка.
При наличии каких оснований Национальный Банк Казахстана может
назначить в банк временную администрацию по управлению кредитной
организацией?
Правомерны ли перечисленные в условиях задачи действия
руководителя временной администрации?
40. Относятся ли к категории инсайдеров руководители филиала банка:
директор, заместитель директора, главный бухгалтер, начальники
структурных подразделений филиала (отделов), их родственники, бывшие
руководители филиала банка? Ответ обоснуйте.
41. 6 мая 1993 года гражданин Н. заключил с банком договор банковского
вклада на имя своей несовершеннолетней дочери сроком на 15 лет под 150 %
годовых. Письменный договор между сторонами не составлялся, в
подтверждение вклада гражданину Н. была выдана сберегательная книжка.
Начиная с 1995 года, банк в одностороннем порядке снижал процентную
ставку. 19 января 2007 года гражданин Н. обратился в суд с иском о
понуждении к исполнению обязательств по договору (в части начисления
процентов, установленных договором).Судом было принято решение об
отказе в удовлетворении исковых требований. На решение суда гражданином
Н. подана апелляционная жалоба.
Дайте правовую оценку действиям сторон. Правильное ли решение принял
суд, отказав гражданину Н. в удовлетворении исковых требований?
42. Банк решил с целью увеличения уставного капитала осуществить новую
эмиссию своих акций. Выберите из числа перечисленных ниже причин те, по
которым Банк Казахстана может признать выпуск несостоявшимся.
Обоснуйте свой ответ.
a) Размещение акций было закончено через один месяц после начала эмиссии
b) Отчет об итогах выпуска был представлен в регистрирующий орган через
6 недель после завершения процесса размещения акций
c)15% акций были приобретены физическим лицом без получения
разрешения со стороны НБ РК d) отчет об итогах выпуска составлен неполно
e) было оплачено только 70% от номинальной суммы выпуска
43. Между АО «Мирас», являющемся рецензентом (согласно действующему
казахстанскому законодательству) и фирмой «Индиятовар», являющейся
юридическим лицом по законодательству Индии (нерезидент), заключен
внешнеторговый контракт на поставку индийского кофе. По условиям
контракта АО «Мирас» должно произвести авансовый платеж в размере 40%
в иностранной валюте (долларах США) в пользу нерезидента (фирмы
«Индиятовар»), а фирма «Индиятовар» должна поставить товар в течение 180
дней от даты предварительной оплаты. Данный товар без ввоза на
таможенную территорию Республики Казахстан подлежит продаже другому
нерезиденту - фирме «Китайпром» - являющейся юридическим лицом по
законодательству Китая, на основе внешнеторгового контракта,
заключенному между данной фирмой и АО «Мирас». Выручку от сделки АО
«Мирас» должно получить от фирмы «Китайтовар» в течение 30 дней с
момента поставки. Окончательные расчеты между АО «Мирас» и фирмой
«Индиятовар» должны быть произведены в течение 45 дней с момента
поставки.
Дайте правовую оценку действиям резидента. Является ли данные операции
по перечислению денежных средств валютными? Аргументируйте свой
ответ.
44. В г. Атырау на основании лицензии НБ РК на право совершать
кредитные операции в рублях был создан коммерческий банк «Фаэтон» - ,
принимавшее денежные средства от населения. Поскольку банк не имел
права на приём денежных средств от населения в иностранной валюте,
дирекция банка открыла обменный пункт валюты, где вкладчики могли
перевести свои вклады в рубли. По результатам проверки налоговая
инспекция передала материалы о выявленных нарушениях в органы
налоговой полиции. Руководство банка обжаловало такое решение, ссылаясь
на то, что доходы, получаемые от обмена валюты, полностью учитывались
как налогооблагаемая прибыль.
В чем состояло допущенное дирекцией коммерческого банка «Фаэтон»
нарушение?
45. Гражданин Петров А.А. и ООО "Лира" имеют намерение создать
небанковскую кредитную организацию.
Дайте понятие небанковской кредитной организации?
Каков порядок ее создания? Какие документы и куда должны быть
представлены для ее создания?
46. Иностранный банк «HRK» открыл на территории Республики Казахстан
представительства в Караганде и Астане и 1 филиал в Алматы.
Дайте правовую квалификацию действиям иностранного банка. Допущены
ли в его деятельности нарушения действующего законодательства.
47. Гражданин РК, житель г. Алматы - Каримов В. А. обратился в
юридическую компанию с просьбой дать ему консультацию по следующим
вопросам:
1. Имеет ли право гражданин РК открыть счет за границей в иностранном
банке, если да, то на какую сумму и какие документы должны быть им
предоставлены?
2. Какие виды операций и в каком объеме иностранной валюты может
осуществить гражданин РК в иностранном банке? Должен ли он об том
уведомлять налоговые органы, если да, то в какой стране?
Дайте письменную консультацию от имени юридической компании.
48. Банк заключил с фирмой договор финансирования под уступку
денежного требования. Укажите также, следует ли банку проводить данную
операцию, если её предметов является вексель?
49. При заключении внешнеэкономической сделки с Казахстанской
кредитной организацией «ШШШ», зарегистрированной в 1995 г.,
иностранная организация попросила последнюю предоставить свидетельство
о государственной регистрации, выданное уполномоченным органам
Казахстана, Казахстанская кредитная организация заявила, что данное
свидетельство ею получено не было, иностранная компания отказалась
заключать сделку. Дайте правовую квалификацию данной ситуации.
50. В 2004 г. банком был заключен на срок три года договор банковского
вклада с гражданином. В соответствии с доверенностью вкладчика его жена
получила право на внесение дополнительных взносов во вклад и на
получение процентов. В 2006 г. жена клиента – вкладчика представила в банк
нотариально оформленное свидетельство о праве на наследство по
завещанию на указанный денежный вклад. Одновременно жена умершего
клиента – вкладчика обратилась в банк с заявлением о переоформлении
вклада на нее как на наследника с правом получения процентов по вкладу до
окончания
срока
действия
первоначального
договора.
Разъяснить,
является
ли
наследник
вкладчика
–
гражданина
правопреемником прав первоначального вкладчика в полном объеме до
момента окончания срока действия первоначального договора банковского
вклада, и обязан ли банк удовлетворять требования наследника о выплате
ему начисляемых процентов в объеме тарифов банка, которые действовал на
момент заключения договора с вкладчиком?
51. Физическое лицо учредило три компании «Ва-банк», «Огурцы в банке»,
«Всем –казахстанцем кредит» при государственной регистрации в
Министерстве Юстиций получило отказал в государственной регистрации,
мотивируемый тем, что некредитные организации не вправе иметь в своем
официальном названии слово «банк», а также название указывающее на
осуществление банковских операций. Дайте правовую оценку действиям
Министерства Юстиций.
52. На территории Республики Казахстан иностранный коммерческий банк
Малайзии « GOLD+» желает открыть свое представительство и филиал для
осуществления банковской деятельности. Возможно ли данное действие по
законодательству Республики Казахстан? Дайте разъяснение по данному
вопросу.
53. ООО «Восход», осуществляющее торговую деятельность и обладающее
общей правоспособностью, заключило с банком кредитный договор на сумму
10 000 000 тг. и использовало полученный кредит для предоставления мелких
займов физическим лицам под 98 % годовых без обеспечения и без
соблюдения пруденциальных требований Национального Банка РК.
Деятельность по выдаче займов осуществлялась на регулярной
профессиональной основе, однако, у ООО «Восход» нет лицензии
Национального Банка РК. Правомерна ли деятельность ООО «Восход»?
54. ООО "Жанатас" имеет намерение заключить с коммерческим банком АО"
Стил-Банк"
договор
лизинга
для
последующего
приобретения
технологической линии по розливу безалкогольных напитков. Дайте понятие
договора лизинга? Определить существенные условия договора лизинга? Кем
выдается лицензия для осуществления банковской деятельности?
55. Гражданин Петров решил открыть обменный пункт в городе Алматы.
Какие дальнейшее действие Петрова?
56. Народный Банк РК получил заем у иностранного банка.Объясните, имеет
ли право Народный банк получит у иностранного банка заем?
57. Юридическое лицо учредило три компании «Ва-банк», «Огурцы в банке»,
«Всем –казахстанцем кредит» при государственной регистрации в
Министерстве Юстиций получило отказал в государственной регистрации,
мотивируемый тем, что некредитные организации не вправе иметь в своем
официальном названии слово «банк», а также название указывающее на
осуществление банковских операций. Дайте правовую оценку действиям
Министерства Юстиций.
58. Объясните, имеет ли право финансовая организация заниматься
банковским операциям? Если имеет, то какими именно операциями?
59. Национальный Банк Казахстана назначил в коммерческий банк временную
администрацию, ограничив при этом полномочия руководителя исполнительных органов
банка. Руководитель временной администрации, ознакомившись с положением дел в
банке, отстранил от работы президента банка и главного бухгалтера, а также
приостановил начисление процентов по вкладам клиентов банка. При наличии каких
оснований Национальный Банк Казахстана может назначить в банк временную
администрацию по управлению кредитной организацией?
Правомерны ли перечисленные в условиях задачи действия руководителя временной
администрации?
60. Практический вопрос:В коммерческий банк поступило письмо из регионального
управления по борьбе с организованной преступностью, в котором для принятия решения
о возбуждении уголовного дела запрашивалась информации по счетам гражданина Н.
Одновременно гражданка К., делая денежный вклад в банке, потребовала документы,
подтверждающие надежность данной кредитной организации.
Кому и в какой форме могут быть представлены справки по счетам и операциям
клиентов банка?