Памятка застрахованному лицу по формированию пакета документов для выплаты средств пенсионных накоплений С 1 июля 2012 г. вступил в силу Федеральный закон от 30.11.2011г. №360-ФЗ «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений», в рамках которого застрахованные лица могут получить средства пенсионных накоплений. Если на день обращения у застрахованного лица договор об обязательном пенсионном страховании заключен с Акционерным обществом «Негосударственный пенсионный фонд «Уральский финансовый дом» и вступил в законную силу, выплаты будет осуществлять АО «НПФ «Уральский финансовый дом». I. Обратиться в Фонд за выплатой могут застрахованные лица, имеющие пенсионное удостоверение и пенсионные накопления: В соответствии с законом, АО «НПФ «Уральский финансовый дом» осуществляет виды выплат: - единовременная (разовая), - срочная (не менее 10 лет), -накопительная пенсия (пожизненная). За единовременной выплатой могут обратиться: 1. лица, которым назначена трудовая пенсия по старости, если размер накопительной пенсии составляет 5% и менее по отношению ко всему размеру трудовой пенсии по старости (включая страховую и накопительную пенсии). или 2. по достижении возраста 60 лет-мужчины и 55 лет-женщины, получающие: - трудовую пенсию по инвалидности, - трудовую пенсию по случаю потери кормильца, - пенсию по государственному пенсионному обеспечению, которые не приобрели право на установление трудовой пенсии по старости в связи с отсутствием необходимого страхового стажа, За срочной выплатой (не менее 10 лет) могут обратиться: 1. застрахованные лица, имеющие пенсионное удостоверение, участвующие в программе государственного софинансирования (1000 на 1000) За накопительной пенсией могут обратиться: 1. застрахованные лица, которым назначена трудовая пенсия по старости (в том числе досрочная), ушедшие на пенсию ранее 55 лет - женщины и 60 лет – мужчины, если размер накопительной пенсии составляет более 5% по отношению ко всему размеру трудовой пенсии по старости (включая страховую и накопительную пенсии). Последние два вида выплат пенсионных накоплений при определенных условиях можно комбинировать, если пенсионные накопления формировались за счет взносов работодателя в рамках ОПС, но при этом работник был участником программы софинансирования. Тогда возможны два варианта: первый – получать всю сумму пенсионных накоплений в виде накопительной пенсии (пожизненно); второй - часть, сформированную за счет взносов работодателя получать в виде накопительной пенсии (пожизненно), а взносы от участия в программе софинансирования в виде срочной пенсионной выплаты (не менее 10 лет). II. При обращении за выплатами из средств пенсионных накоплений в НПФ застрахованному лицу необходимы документы: 1. Справка Пенсионного фонда России с гербовой печатью (желательно) для выплаты накопительной пенсии и ускорения принятия решения. За справкой обращаться в Пенсионный фонд России по месту регистрации застрахованного лица. При отсутствии справки Фонд сам делает запрос в ПФР. 2. Документ, удостоверяющий личность, возраст и место жительства застрахованного лица (паспорт). 3. Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования застрахованного лица (зеленая пластиковая карточка). 4. Реквизиты для перечисления (номер своего лицевого счета, реквизиты банка: БИК, Кор./сч., Расч./сч., ИНН, КПП). 5. Пенсионное удостоверение. III. Определиться с заполнить: видом заявления о назначении выплаты и его 1. заявление о единовременной выплате - у граждан с 1953 г. рождения по 1966 г. включительно будет единовременная выплата, поскольку средства пенсионных накоплений небольшие, состоят из взносов работодателя (2% - 2002г, 2003г, 2004г) и взносов софинансирования личных и государства (программа действует с 2009 года, софинансируются государством суммы от 2 000 руб. до 12 000 руб.). Сумма пенсионных накоплений составит 5% и менее по отношению ко всему размеру трудовой пенсии по старости (включая страховую и накопительную пенсии). 2. заявление о назначении накопительной пенсии. - у граждан 1967 г. рождения и моложе сумма средств пенсионных накоплений, значительно больше и возможна пожизненная выплата накопительной пенсии. Обратите внимание, что по данному заявлению может быть произведена и единовременная выплата, если сумма средств составит 5% и менее по отношению ко всему размеру трудовой пенсии по старости (включая страховую и накопительную пенсии). 3. два заявления заполняются в случае - если застрахованное лицо 1967г.р. и моложе участвовало в программе софинансирования, тогда есть смысл выделить взносы софинансирования в отдельную выплату – срочную. Заполняются: - заявление о назначении срочной пенсионной выплаты; - заявление о назначении накопительной пенсии. При непосредственном заполнении документов в Фонде определить вид заявления на месте помогают сотрудники Фонда. При направлении документов почтой, рекомендуется заполнять два вида заявлений – на срочные выплаты и о назначении накопительной пенсии. IV. Заполнить Согласие на обработку персональных данных. Бланки заявлений и согласия можно взять: - на сайте фонда www.npf-uralfd.ru V. При отправке документов почтой необходимо: Согласно законодательству, подлинники документов к заявлению не прикладываются, прилагаются копии. Установление личности застрахованного лица (его законного представителя или доверенного лица), а также свидетельствование подлинности его подписи и верности копий приложенных документов осуществляется: а) нотариусом или иным лицом в порядке, установленном пунктом 3 статьи 185 Гражданского кодекса Российской Федерации и частью четвертой статьи 1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате; б) должностными лицами консульских учреждений Российской Федерации, если застрахованное лицо находится за пределами Российской Федерации. Если документы предоставляются законным представителем или доверенным лицом, то необходимо иметь документ, удостоверяющий личность и место жительства законного представителя или доверенного лица, а также документ, подтверждающий его полномочия (при наличии). Пакет документов направляется в Фонд способом, позволяющим подтвердить факт и дату отправления (например, заказное письмо с уведомлением), с указанием адреса проживания. Таким образом, заявление может быть подано застрахованным лицом: - наиболее быстрое решение вопроса: по почте в адрес Фонда или представителю Фонда по адресам указанным ниже; - лично в Фонд или представителю Фонда по адресам указанным ниже; - согласно законодательству за ограниченного в дееспособности застрахованного лица это может сделать его законный представитель. Законным представителем является доверенное лицо, организация, на которую возложено исполнение обязанностей опекуна или попечителя. Адреса для отправки документов: 1. Офис АО "НПФ "Урал ФД": 614000, г. Пермь, ул. Монастырская, 15, офис 316. Телефон: (342) 210-30-10. 2. Представитель АО «НПФ «Урал-ФД» в г. Березники: 618400, г. Березники, пр. Ленина, д. 47, оф. 109. Телефон: 8-951-941-4001. По истечении месяца Вам будет направлено Решение. Приложение № 1 Заявление застрахованного лица о единовременной выплате средств пенсионных накоплений, учтенных на его пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии. Приложение № 2. Заявление застрахованного лица о назначении срочной пенсионной выплаты. Приложение № 3 Заявление застрахованного лица о назначении накопительной части трудовой пенсии. Более подробную информацию Вы можете получить, обратившись в Фонд лично, или позвонив по указанным телефонам.