По просьбе кредитных организаций – ... разъяснить порядок применения пункта 2.9.13 Положения ЦБ РФ от 19 Председателю

Исх. № А-02/5-551
от 21.09.2012
Председателю
Центрального Банка
Российской Федерации
Игнатьеву С.М.
О порядке применения пункта 2.9.13
Положения ЦБ РФ № 262-П
Уважаемый Сергей Михайлович!
По просьбе кредитных организаций – членов АРБ просим Вас
разъяснить порядок применения пункта 2.9.13 Положения ЦБ РФ от 19
августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными
организациями
клиентов
и
выгодоприобретателей
в
целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение
№ 262-П).
В Положение № 262-П указано, что кредитная организация
обязана учитывать степень (уровень) риска с учетом некоторых
особенно рискованный операций, перечисленных в нем. Среди таких
операций названы операции с резидентами иностранных государств или
иностранных территорий, о которых из международных источников
известно, что в (на) них незаконно производятся или переправляются
наркотические вещества, а также государства или территории,
разрешающие свободный оборот наркотических веществ (кроме
государств или территорий, использующих наркотические вещества
исключительно в медицинских целях).
Банк России уже разъяснял порядок применения пункта 2.9.13
Положения № 262-П в Информационном письме ЦБ РФ от 31 августа
2005 г. № 8 «Обобщение практики применения Федерального закона «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем и финансированию терроризма» и принятых во
исполнение него нормативных актов Банка России» (далее – Письмо №
8). В пункте 7 Письма № 8 указано, что при применении пункта 2.9.13
Положения N 262-П в качестве международного источника,
содержащего информацию о государствах или территориях, в (на)
которых незаконно производятся или переправляются наркотические
вещества, а также о государствах или территориях, разрешающих
свободный оборот наркотических средств (кроме государств или
территорий, использующих наркотические вещества исключительно в
медицинских целях), может быть использована информация Управления
по наркотикам и преступлениям ООН (UN Office on Drugs and Crime)
(далее – Управление по наркотикам и преступлениям ООН), включая
сведения, содержащиеся во Всемирном докладе о наркотиках 2004
(World Drug Report 2004). Указанная информация размещена на сайте:
www.unodc.org.
Вместе с тем, при практической реализации требований пункта
2.9.13 Положения № 262-П выяснилось, что на сайте Управления по
наркотикам и преступлениям ООН отсутствует конкретный перечень
государств и территорий, который мог бы быть использован в целях
оценки степени (уровня) риска.
При самостоятельном формировании перечня государств и
территорий, определенных в пункте 2.9.13 Положения № 262-П, на
основании материалов указанного сайта (в том числе, ежегодного
Всемирного доклада о наркотиках) банки сталкиваются с ситуацией, при
которой невозможно сделать однозначный вывод о необходимости
включения (невключения) той или иной страны в перечень.
Учитывая изложенное, просим разъяснить какие источники
помимо сайта Управления по наркотикам и преступлениям ООН, по
мнению Банка России, может использовать кредитная организация для
составления перечня государств и территорий при применении пункта
2.9.13 Положения № 262-П? Имеется ли в распоряжении Банка России
сформированный перечень таких государств и территорий?
Ассоциация российских банков выражает надежду на наше
дальнейшее плодотворное сотрудничество.
С уважением,
Президент
Исп. Митяшова Л.А. тел. (495) 691-50-53,
Ефимова Л.Г. тел. (495) 691-50-53
Г.А.Тосунян