2014 (Декабрь) - Публикация научных статей в журналах
advertisement
ISSN 2223-5213 Научно-практический журнал ПРОБЛЕМЫ ЭКОНОМИКИ И МЕНЕДЖМЕНТА № 12 (40) декабрь 2014 Издается с сентября 2011 года Выходит 12 раз в год Журнал включен в Российский индекс научного цитирования (РИНЦ) Учредитель, издатель: ИП Самохвалов Антон Витальевич E-mail издательства: icnp@mail.ru Сайт издательства: icnp.ru, ицнп.рф Почтовый адрес издательства: 426004, г. Ижевск, ул. Советская, 34, а/я 918 Главный редактор: А.В. Самохвалов E-mail редакции: pem-icnp@mail.ru Отпечатано в типографии ООО "ПервопечатникЪ": 426063, г. Ижевск, проезд Дзержинского, д. 3 Формат 60x90 1/8. Бумага офсетная. Усл. печ. л. 13,8. Подписано в печать: 22.12.2014 г. Тираж: 150 экз. Заказ № 561. Ответственность за содержание статей и качество перевода информации на английский язык несут авторы публикаций. © «Проблемы экономики и менеджмента», 2014 СОДЕРЖАНИЕ ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ Выдрина М.Г. Влияние эмиссии на инфляцию .................................................................... 4 Куклинов М.Л., Сапегина С.Г., Малютина Л.В. Самопрезентация в процессе трудоустройства ....................................................................................................................... 7 Файзуллин А.М. Оценка эффективности организационного развития............................ 13 ЭКОНОМИКА И УПРАВЛЕНИЕ НАРОДНЫМ ХОЗЯЙСТВОМ Баюкова С.Н. Особенности выбора вертикально-интегрированной структуры............. 15 Бузуева Ю.Г. Краудсорсинговые проекты как необходимый маркетинговый инструмент выявления талантливой молодежи в системе высшего образования........... 18 Васильев В.В., Коловертнов Р.А., Файзуллин Р.В. Некоторые особенности функционирования товарных бирж...................................................................................... 21 Гарина Е.П. NPD-процесс, как единый процесс разработки промышленного продукта .................................................................................................................................. 25 Грахов В.П., Манохин П.Е., Вычужанин О.А. Анализ реконструкции застроенных территорий........................................................................................................ 29 Лейб К.Р., Шибико А.В. Инвестиционная привлекательность электросетевого комплекса ................................................................................................................................ 35 Лукашик А.Ф. Влияние механизмов Всемирной торговой организации на сельское хозяйство Украины............................................................................................ 39 Никулина А.Н., Топчи Ю.А. Анализ проблем и источников инвестирования деятельности промышленных предприятий........................................................................ 41 Романовская Е.В. Управление инновационной деятельностью промышленных предприятий............................................................................................................................ 45 Табажанова А.Б. Проблемы управления персоналом в образовательной организации в условиях проведения изменений................................................................. 48 Фадеева А.В., Боргардт Е.А. Современные аспекты маркетинговой логистики........... 51 Федько А.Е. Особенности маркетингового инструментария, применяемого в сфере услуг........................................................................................................................... 60 Шибико А.В., Лейб К.Р. Тенденции развития промышленного комплекса в регионе.................................................................................................................................. 66 ФИНАНСЫ, ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И КРЕДИТ Амерханова О.М., Кулян Р.А. Совершенствование надзора в банковском секторе экономики России .................................................................................................................. 70 Артюхова А.В. Банковские риски в сфере кредитования: кредитный риск.................... 75 Борунова А.А. Банковский портфель: сущность и структура............................................ 82 Всяких Ю.В., Лукшина К.Ю. Банковское проектное финансирование в российской экономике на современном этапе развития ................................................. 86 Гапон К.В., Кулян Р.А. Оценка эффективности банковской сферы России ................... 90 Санарова А.О., Кулян Р.А. Зарплатные проекты, как специфическая форма инвестиций банков ................................................................................................................. 95 БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ, СТАТИСТИКА Герасимова Л.Н., Миняева А.С. Совершенствование нормативно-правовых основ негосударственных пенсионных фондов ........................................................................... 100 МАТЕМАТИЧЕСКИЕ И ИНСТРУМЕНТАЛЬНЫЕ МЕТОДЫ ЭКОНОМИКИ Саркисов В.Г., Парамонов Р.А. Контртрендовая стратегия на рынке сверхкраткосрочных бинарных опционов ......................................................................... 104 МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА Иванов С.Д., Иванов С.С. Менеджмент в Японии ........................................................... 107 Проблемы экономики и менеджмента ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ УДК 08.00.01 М.Г. Выдрина преподаватель, кафедра «Экономики отраслей и рынков», Институт экономики отраслей бизнеса и администрирования, ФГБОУ ВПО «Челябинский государственный университет», г. Челябинск ВЛИЯНИЕ ЭМИССИИ НА ИНФЛЯЦИЮ Аннотация. В статье исследуются современное состояние и противоречия развития институтов денежно-кредитного регулирования, в первую очередь институт эмиссии денег и управления денежной массой. Утверждается, что истоком противоречий является недостаток экономического мониторинга и обоснования спроса на деньги. А так же, результатом инфляции в стране стало неправильное применение эмиссии денежных средств. Рассматривается крупномасштабная эмиссия денег, как решение проблем инфляции. Ключевые слова: денежный оборот, дефляция, эмиссия денежной массы, деньги, инфляция, инвестиции. M.G. Vydrina, Chelyabinsk State University, Chelyabinsk EFFECT OF EMISSIONS ON INFLATION Abstract. The article examines the current state and the contradictions of the institutions of monetary control, primarily Institute to issue money and control the money supply. It is argued that the source of controversy is the lack of economic monitoring and study of money demand. And as the result of inflation in the country was the wrong application of emission of money. We consider a large-scale emission of money, as the solution to the problems of inflation. Keywords: cash flow, deflation, the emission of the money supply, money, inflation, investment. Основной причиной роста цен в России является денежная эмиссия, которая накладывается на проблемы, проявляющиеся в отечественной экономике, о чем говорят эксперты Центра экономических исследований Института глобализации и социальных движений (ИГСО). По оценкам Центра, вопрос о новой продукции и выпуске денег стоит остро (денежная масса растет быстрее, чем товар). По мнению экспертов, ИГСО, тормоз, и, возможно, конец инфляции фактически возможен (переход к дефляции) в стране только в случае остановки выпуска на рынок новых, не взятых из него, а недавно напечатанных денег. По разным оценкам, с начала 2006 года цены в России выросли с 11 до 13%. Цены на потребительские товары (особенно продовольственные) увеличился еще больше. Стоимость некоторых товаров увеличилась на 20–50%. Новый виток роста цен ожидается в 2015 году. Дальнейшее увеличение цен в России во многом связано с увеличением денежной массы в экономике. Практически проблема денег в сегодняшней России не связана с дефицитом в 4 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента государстве средств платежей. Его основная цель заключается в сокращении затрат на рабочую силу, обесценивание ее объективно связано с экономическим ростом. Проблемы оборота компании, связанные с тем, что эмиссия денежных средств стала превышать прирост производства, что увеличило давление «лишних» денег на рынок. Это обусловлено тем, что ранее вброшенные деньги постепенно втянулись в оборот и отчасти покрылись увеличивающейся товарной массой и постепенно они начали становиться «лишними». Десять лет постоянного роста в России не привели, вопреки обещаниям правительства, к диверсификации экономики и модернизации промышленности. Большая часть инвестиций уходит в сборочные производства, которые создавались иностранными компаниями для освоения подпитываемого нефтедолларами потребления, – их перспективы на 100% зависят от уровня потребления и динамики мировых цен на нефть. При этом средний класс является сравнительно небольшим, а его социальное положение очень уязвимым и неустойчивым. Не смотря на это, частные и государственные вложения в долгосрочные проекты развития, инфраструктуру, научные исследования, социальную сферу оказываются, несмотря на теоретическое улучшение показателей, недостаточными, для того, чтобы эффективно освоить массу прибывающих в страну нефтедолларов, которые уже обесцениваются. Частные инвестиции также сдерживало и то, что средства, которые поступали в казну, не инвестировались внутри страны. Причиной является то, что удерживать цены при постоянном увеличении наличных денег и слабости инвестиционных программ можно, но до определенного предела. Как следствие данной политики является создание в частном и государственном секторе некоего «инфляционного навеса», который, вопреки ожиданиям, разрушился в 2007–2008 годах. В то время падение курса доллара в совокупности с увеличением цены на нефть, стала неким «спусковым механизмом» для инфляционной вспышки. В результате рост эмиссионной активности был следствием того, что в российской экономике имеют место быть инфляционные доллары, которые, как оказалось, не связаны инвестициями в реальный сектор экономики. При этом, «очистка» экономики, которую проводило правительство, не предотвратила новую вспышку инфляции, а спровоцировала ее. Главным образом инфляцию простимулировала реформа социальной сферы. В том числе, переход от «натуральных льгот» к финансовым компенсациям, что является самым сильным фактором инфляции, потому что это приводит к вбрасыванию в обращение дополнительных объемов бумажных денежных средств. Общий рост цен и снижение спроса на потребительские товары обусловлено ростом цен в сфере жилищнокоммунального хозяйства и транспорта. Другими словами, предлагает идеальные условия для «стагфляции». Другие последствия денежной эмиссии несложно предсказать. Недовольство населения явилось следствием роста инфляции, что толкнул его к действию. Снижение покупательной способности, заработной платы стимулирует работников бороться за увеличение: создавать профсоюзы и организовывать забастовки. Отношение населения № 12 (40) – 2014 5 Проблемы экономики и менеджмента к правительству изменилось. Выпуская и печатая «лишние деньги» правительство усугубило свое положение. Уменьшая доходы населения за счет эмиссии, экономика заходит в тупик, вывести из которого может только решение проблем отечественной сырьевой экономики. Список литературы: 1. Малкина М.Ю. Институты денежно-кредитного регулирования: противоречия функционирования и развития // Финансы и кредит. 2010. № 18. С. 2. 2. Семенов С.К. Деньги: эмиссия как ресурс банков // Финансы и кредит. 2007. № 28. С. 25. 3. Семенов С.К. Деньги: эмиссия, ее сущность и процедуры // Финансы и кредит. 2007. № 9. С. 36. 4. Якунин В.И. Реконструкция финансово-экономической карты мира, вклад текущего кризиса и возможности России // Экономические стратегии. 2010. № 4. С. 12. 5. Ким В.М. Копейку надо беречь… // Финансы и кредит. 2004. № 2. С. 64. 6. Чалых Е.В. Инфляция: сущность, факторы и пути снижения в России // Армия и общество. 2009. № 3. С. 25. 7. Долгосрочные тренды российской экономики: сценарии экономического развития России до 2020 года [Электронный ресурс]: исследование Фонда «Бюро экономического анализа», 2005 / Офиц. интернет-представительство Центра макроэкон. анализа и краткосроч. Прогнозирования. URL: www.forecast.ru. 8. Инфляция и экономический рост: теория и практика // Деньги и кредит. 2006. № 7. 9. Маневич В.Е. Об основных направлениях единой государственной денежнокредитной политики на 2005 год // Бизнес и банки. 2005. № 1–2. 10. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2006 год 6 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента М.Л. Куклинов студент, Институт химической переработки растительного сырья и промышленной экологии, ФГБОУ ВПО «Уральский государственный лесотехнический университет», г. Екатеринбург С.Г. Сапегина канд. техн. наук, доцент, кафедра менеджмента и внешнеэкономической деятельности предприятия, ФГБОУ ВПО «Уральский государственный лесотехнический университет», г. Екатеринбург Л.В. Малютина ст. преподаватель, кафедра менеджмента и внешнеэкономической деятельности предприятия, ФГБОУ ВПО «Уральский государственный лесотехнический университет», г. Екатеринбург САМОПРЕЗЕНТАЦИЯ В ПРОЦЕССЕ ТРУДОУСТРОЙСТВА Аннотация. В жизни каждого человека наступает такой момент, когда необходимо задумываться о трудоустройстве. Если индивид претендует на какое-то вакантное место, то ему следует тщательно подготовиться: составить резюме, пройти собеседование и иные этапы отбора. При этом важно обратить внимание на самопрезентацию. Цель данного исследования состоит в изучении аспектов, на которые работодатель обращает внимание. В статье также рассматриваются составляющие самопрезентации, влияющие на успешность прохождения процедуры отбора. Компоненты самопрезентации, такие как, резюме, анкета, поведение на собеседовании позволяют человеку выгодно себя продать на рынке труда. По мере формирования профессиональных компетенций, индивид меняет собственный “ценник”, увеличивая свою стоимость в соответствии с уровнем развитых личностных и профессиональных навыков. Ключевые слова: самопрезентация, резюме, собеседование, вакантное место, отбор кандидатов, взаимопонимание, рынок труда. M.L. Kuklinov, Ural State Forest Engineering University, Yekaterinburg S.G. Sapegina, Ural State Forest Engineering University, Yekaterinburg L.V. Malyutina, Ural State Forest Engineering University, Yekaterinburg SELF-PRESENTATION IN THE EMPLOYMENT PROCESS Abstract. In every person's life there comes a high time to thinking about the employment. If the individual is pretend to certain vacant seat, he should prepare thoroughly: resume, pass an interview and other selection stages. Thus it is important to pay attention to self-presentation. The purpose of this study is to explore the aspects on which the employer pays attention. The article also discusses the components of self-presentation affecting the success of the procedure of selection. Components of self-presentation, such as resume, questionnaire, behavior during the interview allow a person profitably to sell yourself on the labor market. As the formation of professional competencies, the individual changes own "price tag", increasing its value in accordance with the level of developed of personal and professional skills. Keywords: self-presentation, resume, interview, vacant seat, the selection of candidates, mutual understanding, labor market. Одним из важных этапов в жизни каждого человека является поиск работы. Человек ищет такое место работы, которое позволит ему самореализоваться, или которое принесет материальную выгоду, а еще лучше, если будущая работа позволит совместить и то, № 12 (40) – 2014 7 Проблемы экономики и менеджмента и другое, а так же удовлетворить и иные его потребности. Кандидат обращает внимание на такие условия как: возможность карьерного роста, работа в дружном коллективе, уровень заработной платы, возможность обучения или прохождения курсов профессиональной переподготовки за счёт средств компании и так далее. В процессе трудоустройства человеку важно помнить о том, что он должен соответствовать тем требованиям, которые предъявляет компания-работодатель. Чтобы устроится на желаемое вакантное место в организации, необходимо тщательно подготовиться к процедуре отбора. Цель данного исследования изучить те аспекты, на которые работодатель обращает особое внимание в процессе оценки претендентов. Рассмотреть, какие составляющие самопрезентации кандидата влияют на успешность прохождения процедуры отбора. Процесс трудоустройства предполагает подготовку человека к самопрезентации. Термин «самопрезентация» происходит от английского «self-presentation» и переводится как «самоподача», «самопредъявление». Самопрезентация может быть «природная», когда человек формирует образ, представление о себе у окружающих не задумываясь о том, насколько привлекательным будет этот образ. Это его естественное проявление себя. А также, самопрезентация может быть «искусственной», когда изначально ставится цель произвести, к примеру, благоприятное впечатление и для этого корректируется поведение и иные атрибуты, влияющие на формирование образа. В процессе трудоустройства для претендента важна, прежде всего, «искусственная» презентация. Самопрезентацию можно определить как умение подавать себя, акцентировать внимания на своих качествах, которые актуализируются на основе использования особых технологий и стратегий [1]. В работах И. Гофмана «искусственная самопрезентация» описывается концепцией социальной драматургии, согласно которой, человек в процессе социального взаимодействия смотрит на себя глазами партнера и корректирует свое поведение в соответствии с желаниями других, чтобы создать наиболее благоприятное впечатление о себе и достичь наибольшей выгоды от этого взаимодействия [2, с. 209]. Самопрезентация в процессе трудоустройства подразумевает составление резюме, размещение анкеты в режиме Online, представление себя на собеседовании, как с HR-специалистами компаний, так и с работниками рекрутинговых агентств. Только серьёзная подготовка, заключающаяся в грамотном составлении резюме и успешном прохождении процедуры собеседования с дальнейшим трудоустройством, говорит об умении индивида себя самопрезентовать. Процесс трудоустройства начинается с поиска человеком вакансий, которые позволили бы удовлетворить его потребности, соответствовали бы способностям и интересам личности. Существуют такие способы поиска вакансий, как: поиск с помощью сети Интернет, кадровых агентств, знакомых или использование печатной продукции (газет). В Интернете, включая сайты СМИ, можно разместить своё резюме и ознакомиться с вакансиями. Здесь есть возможность изменения параметров поиска, где, задав 8 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента их, человек получит перечень вакансий, отвечающих его запросам. Преимущество использования сайтов в том, что человек в режиме удалённого доступа может получить необходимую информацию, а также использовать имеющиеся шаблоны, по которым можно составить резюме. Программа Microsoft Word также обладает рядом необходимых макетов. Резюме – это краткая информация о претенденте на работу, в которой подчеркиваются преимущественно квалификационные характеристики (образование, опыт работы, дополнительные навыки и умения). Резюме, является инструментом самопрезентации, и его грамотное составление будет отражать способность человека рекламировать и продавать себя как специалиста. Цель резюме – наилучшим образом подать свой опыт, личные качества и знания нанимателю. Чтобы повысить шансы на успех, при подготовке резюме необходимо придерживаться следующих принципов: оно должно быть информативным, кратким, достоверным и указывающим на цель. Резюме должно заинтересовать работодателя, сформировать у него желание встретиться с его автором очно. Так же как и в человеке, в резюме важно не только его содержание, но и внешний вид, и форма представления информации. Если кандидата пригласили на собеседование, значит резюме «сработало» и этот этап самопрезентации пройден успешно. Собеседование – это когда участвующие стороны узнают друг о друге необходимую информацию и дают друг другу возможность принять объективное решение, чтобы наладить хорошие взаимоотношения в случае утверждения кандидата [3, с. 174]. Существует и такое определение, где собеседование представляется в качестве коммуникации двух сторон: кандидата на должность и работодателя, где каждый из них занимает для себя определённую позицию и определяет тактику взаимодействия [4]. Представитель работодателя в ходе собеседования может вести себя по-разному: задавать провокационные или абстрактные вопросы, стоить диалог конструктивно и доброжелательно, использовать элементы «стресс-интервью». Кандидат должен быть готов к любой тактике. Его задача не поддаваться на провокации, отвечать ровным доброжелательным тоном, сохранять спокойствие, отвечать на поставленные вопросы полно и грамотно. Важно достичь понимания с интервьюером. Понимание в данном аспекте рассматривается как необходимый инструмент в построении позитивных взаимоотношений между работодателем и кандидатом. Устное и письменное общение эффективны в тех случаях, когда пишущий или говорящий оценивает своё послание с позиции читателя или слушателя. Если между кандидатом и работодателем достигается взаимопонимание, то оно благотворно сказывается как на деловых отношениях, так и на общении в целом. По мнению Л. Локхида, чтобы достичь успеха в общении, человеку необходимо быть: вдумчивым, игроком команды, заинтересованным, организованным, пунктуальным, терпеливым и лояльным. Если одно из условий проигнорировано, то это повлечёт за собой невыполнение других, результатом чего будет деструкция всей цепи (иерархии) и желаемый результат не будет достигнут [5, с. 115–117]. № 12 (40) – 2014 9 Проблемы экономики и менеджмента Для успешного прохождения собеседования кандидату важно обладать самоконтролем и быть внимательным к деталям. Кабинет, в котором проходит собеседование, может предоставить важные сведения о его хозяине. Например, можно обратить внимание на аккуратно прибранное рабочее место собеседника, что говорит о его организованности и пунктуальности, из представленных атрибутов (фотографии, сувениры, книги) получить данные о его семейном положении и хобби, изучив рабочий стол, можно сделать вывод, какой бренд ручек и других канцелярских товаров он предпочитает и так далее. Всё это позволит не только расположить интервьюера к себе, но и правильно выстроить диалог. Понимание достигается в случае ясного представления того, какой ответ хочет услышать наниматель. Обладая необходимой информацией о компании, её поддержке государством, положении на рынке, руководстве и т.п., следует давать ответы, выполняющие условие «3Д»: достоверность, доступность, достаточность. А значит, перед собеседованием важно найти и ознакомиться с информацией об организации. При ответе на вопросы следует принимать во внимание и то, что в некоторых случаях нужно приводить весомые аргументы. Сильные аргументы – это своего рода протекторы, которые укрепляют положение кандидата, отличая его от остальных. Убедительность аргументов в большей степени зависит от имиджа и статуса убеждающего. Положение, выдающиеся успехи, образованность, признание, высокие личные качества поднимают статус индивида, а вместе с ним – вес его аргументов. Залогом убедительности кандидата может стать и умение слушать. Никогда не убедишь того, чей ход мыслей не понятен. Внимательный слушатель располагает к себе собеседника и стремится завоевать его уважение для дальнейшего эффективного общения [6, с. 8]. В ходе собеседования для положительной самопрезентации имеет смысл не только отвечать на поставленные вопросы, но и задавать вопросы об организации, должности, на которую кандидат претендует, перспективах карьерного роста, системе обучения сотрудников, особенностях корпоративной культуры, стратегических планах организации. Грамотно поставленные вопросы позволяют сформировать впечатление заинтересованного профессионала, готового активно участвовать в реализации планов развития организации. Составление резюме, анкеты, прохождение собеседования – на этих этапах человек себя старается продать, чтобы котироваться на рынке. Индивид начинает заниматься собственным маркетингом. Самомаркетинг как умение демонстрировать окружающим свои лучшие качества: манеру речи, поведение, поступки, является неким процессом, в котором человек, его возможности и способности, выступают в качестве товара на рынке труда. Самомаркетингом пользуются как в начале карьеры, так и в последующее время, выставляя себе более высокую цену. На рынке человек может менять собственный «ценник», увеличивая свою стоимость по мере развития личностных и профессиональных навыков. Как способ заявить о себе самомаркетинг, частью которого является грамотная самопрезентация, позволяет создать репутацию компетентного 10 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента и внушающего доверие специалиста. В самопрезентации определенную роль играют внешний вид, одежда, аксессуары и т.д., которые рекомендуют выбирать достаточно консервативного стиля (не старомодного, а именно консервативного). Они принесут некоторые бонусные баллы, но решающее значение будет не за ними. Одежда, атрибуты – это только внешняя оболочка человека, которая говорит о его вкусах и интересах [7, с. 473–492]. Внешняя оболочка – это как упаковка Kinder Surprise, которая несёт определённые сведения о том, что внутри есть что-то уникальное, привлекательное и это способствует проявлению интереса к содержимому «упаковки». В рассматриваемом случае таким «сюрпризом» будет субъект (потенциальный сотрудник). Профессиональные знания и навыки, умение управлять ситуацией, time-management, умение слушать и другие характеристики – это и есть компоненты внутреннего содержания. Эффективная самопрезентация предполагает, что внешний вид и внутреннее содержание должны соответствовать друг другу. Демонстрация их несоответствия чревата неприятными последствиями. Если кандидат не обращает внимание на свой внешний вид, полагаясь на богатое внутреннее содержание, он рискует тем, что его непрезентабельная внешняя форма сформирует негативное первое впечатление у интервьюера. Как известно, для его формирования достаточно четырех секунд. При этом у интервьюера не будет большого желания оценивать внутреннее содержание, ведь впечатление будет уже сформировано «не в пользу» кандидата. Обратная ситуация, когда претендент имеет очень привлекательный внешний вид и очень невыразительное «внутреннее содержание», тоже не будет способствовать успешному прохождению собеседования, т.к. после двух-трех вопросов собеседник поймет, что перед ним «пустышка». Важно, чтобы при подготовке к процедуре собеседования человек уделял должное внимание и внешнему виду и формированию тех профессиональных знаний и навыков, которые определяют его внутреннее содержание. Но важно и не только это. Элегантная одежда наравне с аксессуарами, автомобилем, драгоценностями – это только внешние атрибуты, которые приковывают взгляды к собеседнику. Как правило, 80% информации сообщает лицо интервьюируемого человека и только 20% его одежда и аксессуары. Цифры говорят сами за себя. То есть, нужно уделять внимание своей физиогномике в дополнение к остальной подготовке [7]. В результате можно сделать следующие выводы. Для успешного трудоустройства важно обратить внимание на правильную самопрезентацию. Самопрезентация включает составление резюме, формирование позитивного первого впечатления при очной встрече, успешное прохождение собеседования. Резюме должно быть привлекательным, кратким и подчеркивающим профессиональные компетенции. Внешний вид, который включает одежду, прическу, макияж, аксессуары, ароматы, должен быть аккуратным, ухоженным, несколько консервативным, чтобы формировать благоприятное впечатление. В процессе собеседования важно обращать внимание на мимику, манеру поведения, интонацию голоса, стиль общения, выдержку. Важно отвечать грамотно и обоснованно на поставленные вопросы, задавать № 12 (40) – 2014 11 Проблемы экономики и менеджмента вопросы самому, проявлять заинтересованность. При соблюдении данных условий шанс претендента устроится на привлекательную вакансию будет достаточно высоким. Список литературы: 1. Некрасова Н.А. Самопрезентация: сущность и основные характеристики / Н.А. Некрасова, У.С. Некрасова // Успехи современного естествознания. – 2007. – № 11. – С. 122–124. – URL: www.rae.ru/use/?section=content&op=show_article&article_id =7778533 (дата обращения: 06.10.2014). 2. Гофман И. Представление себя другим в повседневной жизни / Ирвинг Гофман; пер с англ. А.Д. Ковалёва; Ин-т социологии РАН. – М.: Канон-пресс-Ц: Кучковополе, 2000. – 302 с. 3. Мартин Д. Манипулирование встречами. Как добиться чего Вы хотите, когда Вы этого хотите / Пер. с англ. Л.А. Мороз. – 2-е изд. – Мн.: Амалфея, 2004. – 192 с. 4. Маслова, В.М. Управление персоналом: учебник для бакалавров / В.М. Маслова. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Юрайт, 2013. – 492 с. – (Серия «Бакалавр. Базовый курс»). 5. Зарецкая Е.Н. Деловое общение: в 2 т. – 3-е изд. – М.: Дело: АНХ, 2008. – T. 1. – 704 с. 6. Шейнов В.П. Искусство убеждать. – М.: Книга сервис, 2005. – 304 с. 7. Чалдини Р. Психология влияния. Как научиться убеждать и добиваться успеха / Роберт Чалдини; [пер. с англ. О.С. Епимахова]. – М.: Эксмо, 2014. – 648 с. – (Лучшее в психологии. Флипбуки). 12 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента А.М. Файзуллин магистрант, кафедра менеджмента и социальной психологии, ГБОУ ВПО «Башкирская академия государственной службы и управления при Президенте Республики Башкортостан», г. Уфа ОЦЕНКА ЭФФЕКТИВНОСТИ ОРГАНИЗАЦИОННОГО РАЗВИТИЯ Аннотация. В статье рассматривается эффективность организационного развития. Эффективность оценивается на основе показателей (очень односторонних), характеризующих лишь отдельные подсистемы управления или только его результаты, что может служить основой для разработки мероприятий по совершенствованию управления. Ключевые слова: эффективность организационного развития, совершенствование управления, организационная структура управление предприятием. A.M. Fayzullin, Bashkir Academy of Public Service and Administration under the President of the Republic of Bashkortostan, Ufa EVALUATING THE EFFECTIVENESS OF ORGANIZATIONAL DEVELOPMENT Abstract. This article discusses the effectiveness of organizational development. The efficiency is evaluated on the basis of indicators (very one-sided), describing only a single subsystem management or results that can serve as a basis for developing measures to improve the management. Keywords: efficiency of organizational development, improving governance, organizational structure of the enterprise. В условиях несогласованности целей и задач управления, а также несоответствия факторов организационно-управленческого персонала, состояния внешней среды, при отсутствии эффективного взаимодействия между функциональными структурными элементами организации, при возникновении проблемных ситуаций и неспособности управленческого персонала своевременно адекватно реагировать на изменяющиеся условия функционирования возникает необходимость исследования направлений повышения эффективности управления предприятием и преодоления указанных проблем. При этом особую важность приобретает вопрос оценки эффективности организационного развития предприятия с целью определения его уровня. При оценке эффективности управления предпочтение отдается множественным подходом, цель которого охват нескольких важнейших аспектов управленческой деятельности предприятия с помощью синтетических (обобщающих) показателей, которые сочетают различные критерии оценки эффективности управления вышеупомянутых подходов. Проблема оценки эффективности организационной структуры управления до сих пор остается одной из самых сложных как в отечественной, так и в зарубежной практике, что связано, прежде всего, с отсутствием четких критериев измерения и общепринятой методики оценки эффективности структуры управления [1]. При оценке эффективности управления предприятием необходимо установить уровень соответствия системы управления и ее организационных структур объекта управления, то есть проанализировать цели управления, состав управленческих функ№ 12 (40) – 2014 13 Проблемы экономики и менеджмента ций, сущность и целостность управленческих процессов, эффективность управленческих технологий, уровень соответствия численности и состава персонала объема и сложности работ, выполняемых уровень информационного обеспечения процесса принятия управленческих решений и т.п. По результатам исследованиями установлено, что критериями эффективности структуры управления являются: степень достижения конечной цели системы управления, степень рациональности структуры отношений между элементами, степень оптимальности функционирования объекта управления, степень реагирования на сигналы внешней среды, степень влияния на экономические результаты деятельности предприятия. Во многих работах эффективность организационной структуры управления предприятия определяется на основе расчета ряда отдельных коэффициентов, а именно: обеспеченности квалифицированным руководством [2]; оперативности работы аппарата управления; уровня прогрессивности структуры [1]; управляемости; качества выполнения управленческих функций [3]; рациональности управленческой документации [3]; приоритетов коммуникационного процесса [5]; эффективности финансовоэкономических результатов предприятия и другие. Одним из главных недостатков существующих методик является их функциональная ориентация, жесткая регламентация процессов управления, а не их результатов. Поэтому цели и взаимосвязи различных звеньев системы управления приобретают более важное значение, чем жесткое установление их функциональной специализации. Итак, вышеприведенные аргументы позволяют утверждать, что эффективность оценивается на основе показателей, характеризующих лишь отдельные подсистемы управления или только его результаты, очень односторонними и могут служить основой для разработки мероприятий по совершенствованию управления. Список литературы: 1. Виссема Х. Менеджмент в подразделениях фирмы (предпринимательство и координация в децентрализованной компании) / Х. Виссема; пер. с англ. – М.: ИНФАМ, 1996. – 288 с. 2. Проноза П.В. Оценка эффективности организационной структуры управления / П.В. Проноза, Ю.В. Вергелес // Коммунальное хозяйство городов : науч.-техн. сб. – Киев: Техника, 2007. – С. 94–100. – (Серия «Экономические науки»; вып. 71). 3. Дежкина И.П. Комплексная оценка организационного потенциала промышленного предприятия / И.П. Дежкина, Г.А. Поташева // ИнВестРегион. – 2008. – № 2. – С. 43–47. 4. Пилипенко А.А. Менеджмент: навч. посіб. / А.А. Пилипенко, С.М. Пилипенко, В.І. Отенко. – Харків: ХДЕУ, 2002. – 208 с. 5. Сумилин В.А. Методика оценки эффективности функционирования организационной структуры управления по составляющим ее элементам. / В.А. Сумилин // Научные труды Донецкого национального технического ун-та. Серия Экономическая. – Донецк: ДонНТУ, 2004. – Вып. 69. – С. 78–85. 14 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента ЭКОНОМИКА И УПРАВЛЕНИЕ НАРОДНЫМ ХОЗЯЙСТВОМ УДК 338.33 С.Н. Баюкова аспирант, кафедра управления бизнесом, ФГБОУ ВПО «Пензенский государственный университет», г. Пенза ОСОБЕННОСТИ ВЫБОРА ВЕРТИКАЛЬНО-ИНТЕГРИРОВАННОЙ СТРУКТУРЫ Аннотация. В условиях рыночной конкуренции руководитель любой компании должен принять стратегически важное решение о целесообразности вертикальной интеграции компании. На выбор вертикально-интегрированной структуры влияет множество факторов: конкурентная среда, в которой функционирует компания, стадия жизненного цикла, конкретная ситуация. Ключевые слова: вертикальная интеграция, отраслевая цепочка, вертикально-интегрированная структура. S.N. Bayukova, Penza State University, Penza VERTICALLY INTEGRATED STRUCTURE SELECTING SPECIALTIES Abstract. In a competitive market leader of any company should take a strategically important decision about the company vertical integration practicability. The choice of a vertically integrated structure is influenced by many factors: the competitive environment in which the company operates, the stage of the life cycle, a particular situation. Keywords: vertical integration, industrial chain, vertically integrated structure. В 21 веке термин «интеграция» занял устойчивое место в лексиконе человека. Интеграция – (лат. integratio – восстановление, восполнение, от integer – целый), сторона процесса развития, связанная с объединением в целое ранее разнородных частей и элементов. Процессы интеграции могут иметь место как в рамках уже сложившейся системы – в этом случае они ведут к повышению уровня её целостности и организованности, так и при возникновении новой системы из ранее несвязанных элементов. В ходе процессов интеграции в системе увеличивается объём и интенсивность взаимосвязей и взаимодействии между элементами, в частности надстраиваются новые уровни управления [1]. Руководитель любой крупной компании рано или поздно сталкивается с вопросом интеграции. Ему необходимо ответить на два важных вопроса. Нужна ли интеграция? Если да, то какой вид интеграции выбрать? В мировой экономической литературе сегодня выделяется два вида интеграции предприятий – вертикальная и горизонтальная. В данной статье мы рассмотрим вертикальную интеграцию и обоснованность ее выбора. Вертикальная интеграция может быть полной – компания управляет всей отраслевой цепочкой и частичной – компания управляет только ключевыми звеньями. Руководитель компании может выбрать один из двух путей вертикальной интеграции: самостоятельно развивать новые звенья отраслевой цепочки, создавая новые структурные единицы или пойти по пути слияния с компаниями уже действующими в «нужных» № 12 (40) – 2014 15 Проблемы экономики и менеджмента звеньях отраслевой цепочки. Вертикальная интеграция ставит перед собой цель - значительно снизить издержки компании за счет эффекта масштаба или создать дополнительное конкурентное преимущество, в противном случае она не оправдана стратегически и экономически. Вертикальная интеграция имеет ряд своих плюсов и минусов. Преобладание тех или других зависит от конкретной ситуации. Выбор вертикально-интегрированной структуры целесообразен, если она: 1. создает конкурентное преимущество; 2. повышает и улучшает эффект от реализации стратегических мероприятий за счет снижения издержек, освоения новых видов деятельности, повышения степени дифференциации товара; 3. увеличивает уровень возврата инвестиционных вложений, гибкость реакции компании на изменения спроса и предложения; 4. позволяет эффективно управлять общими и административными издержками при изменении организационной структуры и росте количества звеньев в новой отраслевой цепочке. Вертикально интегрированная структура имеет так же и ряд существенных недостатков: 1. увеличивает приток дополнительных средств в отрасль, в которой работает компания, увеличивая тем самым предпринимательский риск и не давая компании возможность направлять финансовые ресурсы в другие сферы деятельности, которые могут быть более доходными; 2. компании приходится ориентироваться преимущественно на собственные средства и источники ресурсов (которые могут быть более дорогими, чем внешние источники), и снижает адаптивность компании к изменению потребительского спроса в сторону дифференциации ассортимента товаров; 3. вертикальная интеграция с поставщиками сырья может уменьшить производственную гибкость компании, увеличить время на создание новых продуктов и расширение действующего ассортимента Рассмотрим возможные варианты функционирования компании и обусловленность выбора вертикальной интеграции, в различных вариантах конкурентной среды. На рынке один продавец и один покупатель – оба настроены на длительное сотрудничество и взаимодействие. Каждый из участников имеет монопольное положение, что в условиях непредсказуемости развития рынка несет дополнительные риски и издержки, так как оба могут злоупотребить своим положением. Целесообразно объединить активы при помощи вертикальной интеграции и рассмотреть вариант диверсификации продукции. Если на рынке три продавца и три покупателя, то каждый участник рынка видит перед собой пять других, с которыми он может взаимодействовать. Если они будут действовать неаккуратно и невнимательно, то в борьбе друг с другом могут понести потери. Минимизировать потери, либо вовсе избежать их можно, если создать монопольное объединение на каждом уровне производственной цепи, но это не возможно, 16 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента так как существует антимонопольное законодательство. В этой ситуации возможна вертикальная интеграция. Количество конкурентов сократиться в три раза, так как вместо шести участников рынка, останется только два. Если на рынке активная конкуренция и существует большое количество продавцов и покупателей, то каждый участник находится в поисках конкурентных преимуществ. У продавца нет уверенности, что завтра он сможет продать свой продукт, аналогично у покупателя нет гарантий, что он найдет себе подходящего поставщика. Для устранения неопределенности целесообразна вертикальная интеграция. Так же целесообразность вертикальной интеграции зависит от этапа жизненного цикла компании. Первый этап создание компании – на этом этапе происходит становление компании, определение ее места на рынке, формирование миссии, целей, задач. Все силы направлены на выживание и переход на следующий этап жизненного цикла компании. На этом этапе рано говорить о вертикальной интеграции, как и на следующем этапе роста и развития компании. На втором этапе компания растет, происходит концентрация ресурсов на наиболее перспективных направлениях деятельности, растет количество сотрудников, укрупняется производственная структура. Редко, но на этом этапе возможна вертикальная интеграция – только в виде слияния с другой компанией или поглощения. При условии достижения финансовой стабильности, укрепления на рынке своих позиций, компания переходит к третьей стадии – стабилизации. На третьем этапе для компании важно максимально закрепить свои позиции на рынке и стабилизировать свою деятельность. Для этого она старается снизить себестоимость продукции за счет сокращения издержек. Часто из-за неустойчивости рынка и ограниченного цикла жизни товара, наступает спад. На этом этапе целесообразна вертикальная интеграция одним из двух путей: самостоятельно развивать новые звенья отраслевой цепочки, создавая новые структурные единицы либо поглощать компании, действующие в этих звеньях. Следующей стадией жизненного цикла компании закономерно является – кризис. Четвертый этап характеризуется, как правило, уменьшением спроса и объемов производства, сокращением числа рабочих мест, утратой места на рынке и, возможно, гибелью компании. Однако и на этом этапе возможна вертикальная интеграция, чаще всего в форме поглощения компании более сильной. Важно в вертикальной интеграции – выяснить, какие из звеньев отраслевой цепочки компании выгоднее осуществлять и развивать самостоятельно, а какие – поручить сторонним компаниям. Иногда, для компании экономически и стратегически выгоднее дезинтегрировать производство и сфокусироваться на ключевом звене отраслевой цепочки. Список литературы: 1. Райзберг Б.А. Современный экономический словарь / Б.А. Райзберг, Л.Ш. Лозовский, Е.Б. Стародубцева – 2-е изд., испр. – М.: ИНФРА-М, 1999. – 479 с. № 12 (40) – 2014 17 Проблемы экономики и менеджмента УДК 339.138:[338.46:378] Ю.Г. Бузуева канд. экон. наук, специалист по маркетингу, ФГБОУ ВПО «Государственный университет – учебно-научно-производственный комплекс», г. Орел КРАУДСОРСИНГОВЫЕ ПРОЕКТЫ КАК НЕОБХОДИМЫЙ МАРКЕТИНГОВЫЙ ИНСТРУМЕНТ ВЫЯВЛЕНИЯ ТАЛАНТЛИВОЙ МОЛОДЕЖИ В СИСТЕМЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ Аннотация. В статье рассматривается возможность применения краудсорсинговых технологий для выявления талантливых абитуриентов в высших учебных заведениях. Ключевые слова: образовательные услуги, абитуриенты, творческий потенциал, краудсорсинг, краудсорсинговые проекты. Yu.G. Buzueva, State University – Education-Science-Production Complex, Orel CROWDSOURCING PROJECTS AS A NECESSARY MARKETING TOOL FOR IDENTIFYING TALENTED YOUNG PEOPLE IN HIGHER EDUCATION SYSTEM Abstract. The article discusses the possibility of using crowdsourcing techniques to identify talented students in higher education institutions. Keywords: educational services, applicants, creativity, crowdsourcing, crowdsourcing projects. В современных условиях негативной демографической ситуации в России и увеличения конкуренции на рынке образовательных услуг, для каждого высшего учебного заведения становится актуальной проблема привлечения необходимого числа абитуриентов. В крупных городах и регионах, где присутствует большое количество государственных и негосударственных вузов борьба ведется за лучших абитуриентов. Это направление требует существенного внимания и разработки комплекса современных маркетинговых коммуникаций, нацеленных на продуктивное сотрудничество с талантливой молодежью, которая является желаемой категорией потенциальных потребителей образовательных услуг. Молодежь – движущий фактор развития внутри любого государства. От того, какие установки и ценности закладываются у молодого человека, зависит характер социальных отношений, уровень культуры, качество жизни. Современная молодежь сталкивается с проблемой самоопределения. Анализ методов реализации творческой личности в процессе самоопределения показал, что этот процесс наиболее продуктивно реализуется именно в системе образования. Потребителями образовательных услуг являются люди (личности). Одна из задач формирования личности – развитие творческого потенциала. Основополагающий государственный документ, утверждаемый федеральным законом и устанавливающий приоритет образования в государственной политике, стратегию и основные направления его развития «Национальная доктрина образования в Российской Федерации» на период до 2025 г. «…признает образование сферой накоп18 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента ления знаний и умений, создания максимально благоприятных условий для выявления и развития творческих способностей каждого гражданина России…» [5]. В.В. Попова и Ю.Г. Круглова в монографии «Креативная педагогика» дают следующее определение: «Творчество – деятельность человека по созданию качественного нового, сознательно воспринимая им как порождаемая внутренним стремлением к самореализации или объективной потребностью человека; деятельность, рассматриваемая как на субъективном, так и на объективном уровне по критерию признания новизны» [3, с. 52]. Осознание ключевой роли молодежи как особой социальной группы в развитии общества требуют качественно новых, эффективных способов взаимодействия с молодым поколением [4, с. 25]. Изменения требуют от государства новых, эффективных способов взаимодействия. При построении эффективных отношений необходимо учитывать мнение самих учащихся. Образовательным учреждениям рекомендуется внедрять специальную методику на основе технологии краудсорсинга как эффективного коммуникативного инструмента. Краудсорсинг способен резко повысить целенаправленность организации и качество ее стратегии «за счет выявления разрозненных частных будущих возможностей, которые обычно упускают из виду» [1]. Для рационального и эффективного использования свободного времени, раскрытия творческих способностей и талантов в молодежной среде предлагается использовать краудсорсинговые проекты. Процесс реализации краудсорсинговых проектов подробно раскрывается в монографии «Интерактивные технологии маркетинга и система высшего образования» [2]. Основной целью краудсорсинговых проектов будет увеличение уровня заинтересованности наиболее креативных и творчески мыслящих индивидов в процессе взаимоотношений, а также создание системы, позволяющей организации получать отзывы и новые идеи в режиме реального времени. Важно отметить, что наличие проблем во взаимодействии с талантливой молодежью, сложностей в привлечении ее в образовательные организации, говорит о необходимости совершенствования существующей системы построения долгосрочных отношений. Абитуриенты находятся на этапе становления личности и стремятся взаимодействовать и обучаться. Краудсорсинг дает им такую возможность, способствует повышению ощущения степени участия в коммуникационной деятельности вуза. Краудсорсинговые проекты в молодежной среде позволяют: – создавать среду, расширяющую сферу жизненных интересов; – активизировать познавательную деятельность; – обеспечение оптимальных условий для раскрытия профессионально важных умений; – диагностировать и анализировать исходный уровень подготовленности; – мотивировать молодежь на творческую активность; – оценивать результат творческой деятельности по решению конкретных по№ 12 (40) – 2014 19 Проблемы экономики и менеджмента ставленных задач; – формировать активную жизненную позицию; – выявлять и продвигать талантливую молодежь. Таким образом, предлагаемая методика выявления талантливой молодежи формируется на основании использования технологии краудсорсинга, ориентируется на современные тенденции образования, актуальные проблемы молодежи и разрабатывается на непосредственном участии лидеров молодежного актива. Список литературы: 1. Грингард С. Краудсорсинг позволяет совершенствовать бизнес-стратегию [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.pcweek.ru/ idea/article/detail.php?ID=139803. 2. Климова Ж.Н. Интерактивные технологии маркетинга и система высшего образования / Ж.Н. Климова, Ю.Г. Бузуева. – Орел: ФГБОУ ВПО «Госуниверситет – УНПК», 2014. – 190 с. 3. Креативная педагогика: методология, теория, практика / под ред. В.В. Попова, Ю.Г. Круглова. – М., 2011. 4. Мосиенко Л.В. Студенческая субкультура в образовательном пространстве вуза / Л.В. Мосиенко // Высшее образование сегодня. – 2011. – № 1. – С. 25–28. 5. Специализированный образовательный портал «Инновации в образовании» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://sinncom.ru/content/reforma/index5.htm 20 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента В.В. Васильев магистрант, ФГБОУ ВПО «Ижевский государственный технический университет им. М.Т. Калашникова», г. Ижевск Р.А. Коловертнов аспирант, ФГБОУ ВПО «Ижевский государственный технический университет им. М.Т. Калашникова», г. Ижевск Р.В. Файзуллин канд. экон. наук, и.о. заведующего кафедрой, кафедра «Математические технологии в нефтегазовом машиностроении», ФГБОУ ВПО «Ижевский государственный технический университет им. М.Т. Калашникова», г. Ижевск НЕКОТОРЫЕ ОСОБЕННОСТИ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ ТОВАРНЫХ БИРЖ Аннотация. В статье рассматриваются основные принципы работы товарных бирж. Анализируются инструменты рынка срочных контрактов такие как фьючерсные, форвардные и опционные контракты. Применение хеджирования как инструмента избежания риска предприятия. Ключевые слова: товарные биржи, рынок, международные товарные биржи, фьючерсы, форвардный контракт, опцион, хеджирование. V.V. Vasiljev, Kalashnikov Izhevsk State Technical University R.A. Kolovertnov, Kalashnikov Izhevsk State Technical University R.V. Faizullin, Kalashnikov Izhevsk State Technical University SOME PECULIARITIES OF FUNCTIONING OF COMMODITY EXCHANGES Abstract. The article deals with the basic principles of commodity exchanges. Analyzes the futures market instruments such as futures, forwards and option contracts. Hedging is a tool to avoid the risk of the enterprise. Keywords: commodity exchanges, market, international commodity exchanges, futures, forward contracts, options, hedging. Товарная биржа (англ. commodity exchange) – постоянно действующий оптовый рынок чистой конкуренции, на котором по определенным правилам совершаются сделки купли-продажи на качественно однородные и легко взаимозаменяемые товары [1]. Товарные биржи могут быть как универсальными, так и специализирующимися на определенной группе товаров. Самые крупные по объему совершаемых сделок международные товарные биржи (МТБ) являются универсальными. Например, Чикагская торговая палата (Chicago Board of Trade) предоставляет возможность торговать следующими товарами: пшеница, кукуруза, овес, соевые бобы, соевый шрот, соевое масло, золото, серебро, ценные бумаги. На Чикагской товарной бирже (англ. Chicago Mercantile Exchange) № 12 (40) – 2014 21 Проблемы экономики и менеджмента – крупным рогатым скотом, живыми свиньями, беконом, золотом, пиломатериалами, ценными бумагами, иностранной валютой. Токийская товарная биржа –золотом, серебром, платиной, каучуком, хлопковой пряжей, шерстяной пряжей. Кроме того, универсальными биржами являются Сиднейская и Сянганская (Гонконгская) биржи. Специализированные биржи имеют более узкую товарную специализацию, в которой товары объединены по какому-либо признаку. К таким биржам относятся, например, Лондонская биржа металлов (англ. The London Metal Exchange, LME) на которой торгуют металлами: медью, алюминием, никелем, оловом, свинцом, цинком, серебром и с марта 2005 года пластмассами), Нью-Йоркская биржа кофе, сахара и какао, Нью-Йоркская биржа хлопка и т.п. Зачастую контракты не предполагают немедленную и обязательную поставку товара, они получили название фьючерсных контрактов (фьючерсов). Закрыть позицию по такому контракту можно, в том числе путем совершения противоположной сделки. Если участник торгов находится в длинной позиции, для закрытия ее необходимо совершить продажу такого же фьючерсного контракта в том же объеме. Чтобы закрыть короткую позицию, нужно купить соответствующий фьючерс. Возможность заключения встречной сделки позволяет легко использовать фьючерсы не только для страхования (хеджирования) инвестиционного портфеля на срочном рынке, но и для ежедневных спекуляций с целью получения дохода на постоянных колебаниях котировок фьючерсных контрактов. При наступлении дня исполнения по фьючерсному контракту, в зависимости от условий спецификации по конкретному договору, возможна как поставка базового актива на счет покупателя, так и просто перечисление разницы между ценой контракта и текущей рыночной ценой на базовый актив на счет «выигравшей» стороны («расчетные» фьючерсы). Понятно, что фьючерсы на некоторые базовые активы (например, на индексы или на погоду) бывают только расчетными. Многие участники торговли стараются не участвовать в процедуре поставки по контракту и закрывают свои позиции встречными сделками до наступления дня исполнения [2]. Хотя на сделки, завершающиеся поставкой товара, приходится чрезвычайно малая часть биржевого оборота (например, на американских биржах их доля составляет: по металлам – 1,2%; кофе, какао, сахару – 0,7%; пшенице и кукурузе – в среднем 0,6% общего объема сделок), возможность поставки товара на биржевой склад или получения товара с биржевого склада выполняет важную функцию связи фьючерсного рынка с рынком реального товара [1]. Цены, сформировавшиеся на бирже на текущий момент, имеют непосредственное влияние на многие аспекты деятельности отдельных экономических субъектов [3, 4, 5]. Так как на бирже является привычным, что лишь 99% сделок не завершается реальной поставкой, то у рынка появляются определенные особенности. Цена на рынке определяется исходя из баланса спроса и предложения, но поскольку на бирже лишь 1% сделок завершается передачей товара и на бирже преобладают срочные контракты, то и формирование цены во многом зависит от настроений уча22 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента стников рынка, от их представлений о будущем состоянии рынка. Причем опять же с учетом реального соотношения реальных поставок и закрытия сделок путем совершения противоположной сделки, очевидно, что большее влияние на цену влияют ожидания тех, кто изначально не собирается завершать сделку реальной передачей товара. То есть спекулятивные настроения могут существенно сказываться на динамике цены, причем достаточно продолжительное время [6, 7, 8, 9, 10]. Однако следует отметить, что и металлургические предприятия могут быть заинтересованы совершать сделки и не завершать их реальными поставками. С позиции металлургического предприятий стоит упомянуть для начала форвардные и фьючерсные сделки на реализацию продукции. Форвардный контракт – это соглашение сторон о поставке актива по оговоренной цене и расчетов в оговоренное время в будущем. Данное соглашение заключается вне биржи и без посредников. В форвардном контракте в момент заключения сделки обязательно оговариваются время исполнения будущего контракта и цена поставки. Форвардные контракты являются обязательными к исполнению. Фьючерсный контракт является обязанностью купить (противоположная сторона – продать) определенное стандартное количество товара по определенной заранее цене в определенный момент времени. Сроки исполнения условий контрактов стандартизированы. Любой контракт, по которому одна из участвующих сторон получает право покупать или продавать что-либо по заранее определенной цене, называется опционом. На практике существует широкий спектр различных опционных контрактов. Опционы на акции, опционы на процентные ставки, валютные опционы и товарные опционы покупаются и продаются на биржах всего мира. Суть метода полного хеджирования состоит в том, что, покупая акцию, можно одновременно продать такое количество коллопционов (опционов на покупку, которые дают покупателю право купить заданный актив по цене исполнения) на эту акцию, что полученный портфель инвестиций будет эквивалентен безрисковому активу. Использование существующих инструментов хеджирования позволит металлургическим предприятиям избежать рисков. Следует отметить, что руководством к управлению рисками путем хеджирования является анализ принятых на себя обязательствам по долгосрочным договорам как с поставщиками сырья, так и с потребителями готовой продукции. В случае сколь либо существенного превышения спроса или предложения, появляются риски изменения цены и если контракты заключены в классическом виде, то возникающие риски можно хеджировать соответствующими операциями с фьючерсами или опционами [11, 12, 13, 14]. Принимая во внимание, что на бирже лишь малая часть сделок завершается реальной физической поставкой товара, в связи с чем иногда реальный спрос и предложение оказывает меньшее влияние на формирование цены, чем ожидания основных участников рынка. В то же время металлургические предприятия также могут являться участниками рынка без завершения сделки физической поставкой товара. Данный момент может возникнуть когда сделка совершается предприятием для хеджирования № 12 (40) – 2014 23 Проблемы экономики и менеджмента рисков. Таким образом, товарные биржи играют важную роль в деятельности предприятий, функционирующих на рынке данных товаров. Список литературы: 1. Внешнеэкономическая деятельность предприятия: учебник для вузов / Л.Е. Стровский [и др.]. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004. . 2. Производные инструменты [Электронный ресурс]. – URL: http://www. nettrader.ru/education/book/1303 (дата обращения: 01.11.2014). 3. Давлетова Р.С., Файзуллин Р.В. Моделирование зависимости состояния нефтедобывающего предприятия от эндогенных и экзогенных факторов // Проблемы экономики и управления нефтегазовым комплексом. – 2013. – № 3. – С. 33–37. 4. Давлетова Р.С., Коловертнов Р.А., Файзуллин Р.В. Влияние внешней среды на стратегическое планирование развития промышленного предприятия // Экономика и предпринимательство. – 2013. – № 7. – С. 519–522. 5. Стрелкова В.И., Файзуллин Р.В. Модель зависимости между курсом доллара к рублю и ценой на нефть // Проблемы экономики и управления нефтегазовым комплексом. – 2014. – № 3. – С.41–47. 6. Лоскутова С.Н. Сегментирование рынка: второстепенная задача или первая необходимость // Проблемы экономики и менеджмента. – 2012. – №12 (16). – С. 91–94. 7. Файзуллин Р.В. Классификация систем помощи принятия решений на бирже // Вестник Ижевского государственного технического университета. – 2009. – № 1 (41). – С. 56–58. 8. Соловьева С.А., Файзуллин Р.В. Алгоритм выбора оптимального числа лаговых переменных при спецификации вектора входных факторов нейросетевой модели // ногопроцессорные вычислительные и управляющие системы: материалы междунар. науч.-техн. конф.: в 2 т. – Таганрог: Изд-во ТТИ ЮФУ, 2009. – Т. 2. – С. 136–139. 9. Синютин С.А., Файзуллин Р.В. Прогнозирование инвестиционных характеристик ценных бумаг // Математические методы и информационные технологии в организации производства: периодич. науч.-практ. журн. – 2008. – № 3 (16). – Ижевск: Изд-во ИжГТУ, 2008. – С. 81–90. 10. Шибанова Ю.В. Классификация и методика построения автоматизированных систем поддержки принятия решений на бирже // Проблемы экономики и менеджмента. – 2013. – № 7 (23). – С.76–84. 11. Файзуллин Р.В. Роль развития внутреннего срочного рынка для хеджирования рисков предприятий металлургии // Вестник Ижевского государственного технического университета. – 2009. – № 3 (43). – С. 114–116. 12. Коловертнов Р.А., Файзуллин Р.В. Моделирование причинно-следственной связи между ценами на лом черных металлов и ценой на сталь // Математические модели и информационные технологии в организации производства. – 2012. – № 2 (25). – С. 90–96. 13. Файзуллин Р.В. Управление контрактными отношениями на рынке лома черных металлов: дис. … канд. экон. наук / Удмурт. гос. ун-т. – Ижевск, 2010. – 168 с. 14. Файзуллин Р.В. Управление контрактными отношениями на рынке лома черных металлов: автореф. дис. … канд. экон. наук / Удмурт. гос. ун-т. – Ижевск, 2010. – 24 с. 15. Шацких Е.А. Основные понятия, применяемые в области черной металлургии // Проблемы экономики и менеджмента. – 2014. – № 2 (30). – С. 59–61. 24 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента УДК 338.45 Е.П. Гарина канд. экон. наук, доцент, кафедра экономики предприятия, ФГБОУ ВПО «Нижегородский государственный педагогический университет им. Козьмы Минина», г. Нижний Новгород NPD-ПРОЦЕСС, КАК ЕДИНЫЙ ПРОЦЕСС РАЗРАБОТКИ ПРОМЫШЛЕННОГО ПРОДУКТА Аннотация. Концепция NPD-процессов – одно из современных решений по разработке/развитию промышленного продукта. Усложнение продукта, доведение его до высокотехнологичного, делает NPD-процессы основными бизнес-процессами производителя. В статье изучается суть концепции; элементы единого NPD-процесса, как процесса «развития нового промышленного продукта»; современные тенденции в экономике, обуславливающие потребность раскрытия концепции; часто применяемые в отечественной практике модели NPD-процессов. Ключевые слова: новый продукт, производство продукта, NPD-процессы, модели NPDпроцессов. E.P. Garina, Nizhniy Novgorod State Pedagogical University, Nizhniy Novgorod NPD-PROCESS AS SINGLE PROCESS DEVELOPMENT INDUSTRIAL PRODUCTS Abstract. The concept of NPD-process – one of the innovative solutions for the development/development of industrial product. The increasing complexity of the product, bring it to the hightech, NPD-making processes of the main business processes manufacturer. This paper studies the essence of the concept; elements of a single NPD-process as a process of "development of new industrial products"; current trends in the economy, causing the need for disclosure of the concept; commonly used in domestic practice models NPD-process. Keywords: new product, product manufacturing, NPD-process, models NPD-process. Разработка нового продукта (New product development, NPD) – это процесс создания и вывода нового изделия или услуги на рынок. NPD реализуется по двум параллельным путям: 1) генерирование идеи, промышленный дизайн и конструирование; 2) маркетинговое исследование и анализ [2]. Концепция NPD-процессов была создана в начале XX века, но активное развитие получила в 2000-х гг. в связи с изменением подходов к производству и выпуску промышленного продукта на рынок. В это время определяющими ключевыми составляющими конкурентоспособности промышленного предприятия стали выступать: инновационное и технологическое развитие производств, создание и развитие новых организационно-институциональных форм деятельности, стратегическое партнерство участников производственно-технологической цепочки. В результате появилась потребность в научной разработке и обосновании теоретических, методологических и практических проблем создания сложных, часто высокотехнологичных продуктов на основе выделения ключевых компетенций, формирования интегрированных производственных систем и т.д. Концепция развития продукта стала одним из решений по разработке промышленного продукта в 2000–2010 годах. Исследование показывает, что из общего количества проектов, реализуемых на № 12 (40) – 2014 25 Проблемы экономики и менеджмента рынке, только 40% востребованы потребителем (табл. 1). Причем из этих сорока процентов, только две трети проектов приносят прибыль [7]. Объяснением выступает существенная доля риска, присутствующего в проектах разработки новых продуктов (NPD-проектах). Таблица 1 – Причины появления концепции NPD-процессов 60% новых продуктов приносят доход, являются коммерчески жизнеспособными 60% новых продуктов не востребованы рынком Причины появления 40% проектов по созданию нового концепции NPDпродукта не стали прибыльными процессов 40% продуктов получили признание на рынке Суть концепции NPD-процессов в том, что процесс разработки/развития нового промышленного продукта рассматривается как единый (общий), состоящий из определенной последовательности действий (процессов, этапов): 1. формирование бизнес-стратегии развития предприятия с привлечением NPDинвестиции; 2. разработка общего/единого процесса создания сложной высокотехнологичной продукции, интегрированного в адаптивные производственные системы производителя и основных поставщиков; 3. структурирование современного поколения концепций/моделей создания промышленного продукта с последующей их реализацией/использованием в производстве; 4. формирование сложного высокотехнологичного продукта в виде системы. Современный продукт представляет собой систему, состоящую из нескольких уровней совокупности элементов/компонентов, число которых (уровней) зависит от сложности продукта. Соответственно и процесс создания промышленного продукта рассматривается как система; 5. коммерциализация и запуск промышленного продукта. По мнению исследователей NPD-процесс является неотъемлемой частью R & Dдеятельности. R & D определяется как процесс, который начинается с разработки технологий и заканчивается фактической реализацией продукта на рынке [9]. Современные тенденции в экономике обуславливают потребность раскрытия данной концепции в соответствии с существующей направленностью развития промышленного производства на мировом уровне, среди которых следует выделить: – усиление/развитие систем межкорпоративного взаимодействия в условиях современной глобализации экономики; – развитие R & D-деятельности. Так, R & D-расходы в NPD-проектах американских и европейских компаний в конце 2000-х гг. в процентах от выручки составили [7]: в промышленности – 3,5%; в высокотехнологичной сфере – 7%; в старт-ап проектах – 26 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента более 25%. Данные по отечественным показателям разрознены; – формирование запроса со стороны потребителей по вопросу экологической составляющей продукта, появление новых требований к безопасности продукта; – рост ориентации производителей на функциональную интеграцию с поставщиками и дальнейшую стандартизацию продукции с целью сокращения производственных затрат и обеспечения унифицированных технологических переходов в контексте единого процесса создания высокотехнологичного продукта; – повышение требований к эффективности цепочки поставок с последующим развитием логистической цепочки бренда, интегрированной с внешними участниками системы (поставщиками R & D-технологий, поставщиками, разрабатывающих и производящих подсистемы и отдельные компоненты продукта и др.); – повышение требований потребителей к дизайну продукта. К часто применяемым моделям NPD-процессов в современной экономике относят: – «стадии ворот», «процесс ворот», «ворота качества», которые в настоящее время в рамках методологии выступают одним из инструментов управления под названием PROsys, LLC [5]. Суть методологии состоит в том, что процесс производства разбивается на реперные точки, каждая из которых соответствует определенному этапу проекта. Для точек прописываются контрольные показатели, выполнение которых позволяет перейти на следующий этап; – дизайн «матричной структуры производства» (DSM) [6]. Модель позволяет определить «разумную» последовательность/группировку задач (планирования, выполнения, управления) сложных PD-проектов с использованием различных алгоритмов (кластеризации, моделирования) [3]; – PDPNet-модель, суть которой – формирование модели NPD-процессов в ландшафте бизнес-процессов интегрированных предприятий [8]; – DMADV-модель, в которой NPD-процесс представлен как замкнутая последовательность пяти этапов: 1) определение целей проекта в соответствии с требованиями заказчика; формирование стратегии предприятия; 2) измерение и идентификация CTQ – ключевых характеристик качества продукта; имеющих нормативные значения/пределы в рамках спецификации; 3) анализ проектных решений, развитие продукта, проектирование альтернативных вариантов; 4) уточнение конструктивных особенностей продукта, оптимизация его структуры, формирование плана реализации проекта; 5) контроль/оценка решений по дизайну, создание опытных партий, реализация производственного процесса; – модель «Туннеля/Воронки» NPD-процесса. По разным источникам авторство приписывают Шепхерду @ Ахмету [4] и Уйлрайту @ Кларку [1]. Модель представляет собой набор действий NPD-процесса в рамках формирования концепции, отбора, производства и запуска продукта на рынок. Из идей, генерируемых в начале проекта, до конца процесса/проекта доходят лишь единицы. «Отсев» осуществляется на всех стадиях проекта. И другие …. Проектные решения, связанные с «настройкой» продукта, также включают зна№ 12 (40) – 2014 27 Проблемы экономики и менеджмента ния о целевом сегменте рынка, ассортименте продукции, определении приоритетов, распределении ресурсов и выборе технологий. Так, ключевым компонентом планирования продукта является решение о том, какие технологии включить в новый продукт. Доказано, что перспективные технологии увеличивают степень риска процесса разработки новых продуктов. Перспективы развития производственно-технологического потенциала ряда секторов промышленности путем реализации концепции NPD-процессов предопределяют необходимость дальнейшего исследования темы. Список литературы: 1. Науменко Е.О. К вопросу о моделях управления инновационным процессом на предприятии в современных условиях [Электронный ресурс]. – URL: http://ej.kubagro.ru/2006/04/zip/03.zip (дата обращения: 30.10.2014). 2. Разработка новых продуктов [Электронный ресурс]. – URL: http://en.wikipedia.org/wiki/New_product_development (дата обращения: 28.11.2014). 3. Ali A. Yassine. An Introduction to Modeling and Analyzing Complex Product Development Processes Using the Design Structure Matrix (DSM) Method. [Electronic resource]. – URL: http://ie406.cankaya.edu.tr/uploads/files/Modeling and Analyzing Complex Product Development Processes Using the Design Structure Matrix.pdf (дата обращения: 15.11.2014). 4. Darasteanu C., Moskalenko М. Master thesis: New Product Development Process Goes Global: A qualitative study of rethinking traditional concepts [Electronic resource]. 2010. – URL: http://www.diva-portal.org/smash/get/diva2:377816/FULLTEXT02 (дата обращения: 30.10.2014). 5. Cooper R. Third-generation new product processes // Journal of Product Innovation Management. – 1994. – № 11. – P. 3–14. 6. Eppinger S.D., Whitney D.E., Smith R.P., Gebala D.A. A Model-based Method for Organizing Tasks in Product Development // Research in Engineering Design. – 1994. – Vol. 6, № 1. – P. 1–13. 7. Guide to New Product Development (NPD) [Electronic resource]. – URL: http://www.slideshare.net/TechnologyMultipliers/guide-to-new-product-development-npd9099801 (дата обращения: 08.11.2014). 8. Kalpic B., Bernus P. Business process modeling in industry – the powerful tool in enterprise management // Computers in industry. – 2002. – № 47. – P. 299–318. 9. Matthews W.H. Kissing Technological Frogs: Managing Technology as a Strategic Resource // European Management Journal. – 1991. – Vol. 9 (2). – P. 145–148. 28 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента В.П. Грахов д-р экон. наук, профессор, кафедра промышленного и гражданского строительства, ФГБОУ ВПО «Ижевский государственный технический университет им. М.Т. Калашникова», г. Ижевск П.Е. Манохин канд. тех. наук, доцент, кафедра промышленного и гражданского строительства, ФГБОУ ВПО «Ижевский государственный технический университет им. М.Т. Калашникова», г. Ижевск О.А.Вычужанин магистрант, кафедра промышленного и гражданского строительства, ФГБОУ ВПО «Ижевский государственный технический университет им. М.Т. Калашникова», г. Ижевск АНАЛИЗ РЕКОНСТРУКЦИИ ЗАСТРОЕННЫХ ТЕРРИТОРИЙ Аннотация. Представлены основные положения реконструкции жилого фонда. Проведен анализ существующей застройки г. Ижевска, выявлены особенности построения с учетом исторически сложившейся застройки и определены преемственные пути его развития при реконструкции. Ключевые слова: реконструкция застроенных территорий, градостроительство, комплексная реконструкция. V.P. Grahov, Kalashnikov Izhevsk State Technical University, Izhevsk P.E. Manohin, Kalashnikov Izhevsk State Technical University, Izhevsk O.A. Vychuzhanin, Kalashnikov Izhevsk State Technical University, Izhevsk ANALYSIS OF RECONSTRUCTION BUILT-UP AREAS Abstract. Basic provisions of reconstruction of a housing estate are presented. The analysis of the existing building of Izhevsk is carried out, features of construction taking into account historically developed building are revealed and successive ways of its development at reconstruction are defined. Keywords: reconstruction of the built-up areas, urban planning, complex reconstruction. В сложившихся современных условиях особую значимость приобретает проблема реконструкции сложившейся жилой застройки. Это связано с тем, что огромное количество жилых и общественных комплексов и микрорайонов в крупных городах относятся к категории с повышенным моральным и физическим износом. В связи с быстро меняющимися социально-экономическими и градостроительными условиями проекты реконструкции жилой застройки, разработанные на основе устаревших методических и нормативных показателей, в неполной степени учитывают сложившуюся в настоящее время ситуацию. Данная проблема рассмотрена в работах А.А Афанасьева, В.А. Аверкиева, А.М. № 12 (40) – 2014 29 Проблемы экономики и менеджмента Альгауи, С.Б. Бараца и др. В сферу их исследований включались вопросы планировки городов в системах расселения, поиска направлений относительно сбалансированных по ареалам связей городских зон, выборочной реконструкции отдельных зданий, уплотнения застройки территории, а также разработки генеральных планов. Изменения, связанные с комплексным повышением качества жилой застройки и комфорта среды обитания требуют системных подходов к реконструкции городской застройки. Согласно СНиП2.07.01-89* «Градостроительство, планировка и застройка городских и сельских поселений», формирование объемно-пространственной композиции застройки разрабатывается в виде концепции градостроительного решения комплексной реконструкции жилого образования (квартала, микрорайона, жилого района) с целью определения совокупности предпосылок сохранения и обновления сложившейся застройки [1]. Градостроительные решения при проектировании реконструкционных мероприятий выявляют возможность уплотнения жилой застройки на данной территории с учетом архитектурных, градостроительных, историко-культурных, социальноэкономических, санитарно-гигиенических и экономических требований по комплексному развитию территории, а также состояния окружающей природной среды, действующих на территории особых режимов градостроительного регулирования. Поэтому определение структурно-функциональной организации районов застройки ведется в зависимости от выделенных размеров реконструируемой территории и выбранных способов уплотнения. При реконструкции городских микрорайонов следует исходить из оценки ценностей архитектурно-градостроительного наследия. Опыт многих городов показывает, что сложившееся городское пространство может активно содействовать решению задач сегодняшнего дня не только без какоголибо ущерба для историко-культурного наследия, но и с пользой для его сохранения. Это связано с тем, что концентрация основных объемов нового массового типового строительства должна предусматриваться за центральным историческим ядром города. Вместе с тем участки для размещения таких объектов следует выбирать относительно близко от его исторического центра, чтобы новые объекты активно формировали ландшафт центральной части города, не нарушая его исторически сложившуюся композицию. Кроме этого, выделяется зона активного функционального использования, в которой появляются деловые и обслуживающие объекты общегородского значения в пределах центрального исторического ядра. В такой зоне осуществляется наибольшая интеграция городских функций, требующая обновления старой застройки, ее приспособления к современным функциям. Многое зависит от того, какими средствами, какими архитектурнопланировочными приемами проводится в жизнь данная стратегия. Основным объектом такого реконструктивного вмешательства становится при этом не отдельное сооружение или ансамбль сооружений, а участок городской среды, который рассматривается как целостная и непрерывная городская среда, имеющая уникальную историко30 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента культурную подоснову. Исходя из вышеперечисленного, реконструкция содержит три основных, тесно связанных между собой аспекта: 1) упорядочение городской территории; 2) модернизацию застройки; 3) охрану и реставрацию памятников старины; 4) развитие социальных, общественных институтов городской среды. Особенностью застройки большинства городов является традиционная квартальная система планировки с периметральной застройкой. Дома возводились на любых свободных территориях в ущерб зеленым насаждениям. Строительство было подчинено стремлению максимально использовать площадь участков. В зависимости от их формы дома принимали самые разнообразные очертания в плане. Возникали узкие переулки и дворы-колодцы, не отвечающие требованиям санации. Застройку центра городов зачастую вели хаотично. Жилые, культурно-бытовые и производственные зоны тесно переплетались и не имели четких границ. Из-за повышенной плотности застройки и отсутствия незастроенных площадей организация таких территорий отличается большой сложностью. В условиях реконструкции сложившейся застройки в центральных исторических частях городов, а также при наличии историко-культурных и архитектурноландшафтных ценностей в других частях плотность населения устанавливается заданием на проектирование. Чтобы окончательно сделать задание на проектирование и определиться с техническими условиями проводится анализ технико-экономических показателей планируемых мероприятий по реконструкции объекта. Если площадка реконструкции находится в стесненных условиях, то можно отказаться от некоторых мероприятий при реконструкции объектов. Главное управление архитектуры и градостроительства с учетом оценки стоимости земли, плотности инженерных и транспортных магистральных сетей должно определять число зон различной степени градостроительной ценности территории и их границы. Плотность застройки жилых зон необходимо принимать с учетом установленного в градостроительной документации зонирования территории на основе анализа дифференциации территории по градостроительной ценности, типа и этажности застройки, состояния окружающей среды и других особенностей градостроительных условий. Если рассматривать реконструкцию застроенных территорий Ижевска, то можно сказать, что это город, в котором историческая композиция и архитектурный облик, ансамбли и комплексы зданий никогда не имели решающего значения при принятии градостроительных решений. Поэтому здесь так ценны сохранившиеся фрагменты и сложившиеся ансамбли, отражающие историю города. Старый жилой фонд города Ижевска объединяет разнохарактерные сооружения. К примеру, если густозаселенный район Буммаш – это район «хрущевок», то Устиновский район – это преобладание панельных 9-этажек. Динамику структуры определенных улиц можно проследить по времени ее застройки. К примеру, с одной стороны на № 12 (40) – 2014 31 Проблемы экономики и менеджмента улице Ленина преобладает застройка серийных домов таких как «хрущевки», а с другой стороны улицы – «сталинки». К тому же, в Ижевске много действительно ветхого жилищного фонда, снос которого просрочен на два десятилетия. Согласно постановлению Правительства Удмуртской Республики «Об утверждении Региональной адресной программы по переселению граждан из аварийного жилищного фонда в Удмуртской Республике на 2013–2017 годы» общий объем аварийного жилищного фонда составляет 116 тыс. кв. м общей площади. При этом планируется переселить 8737 жителей, улучшив их условия проживания. Программа определяет весь перечень многоквартирных домов, которые признаны до 1 января 2012 года в установленном порядке аварийными и подлежащими сносу или реконструкции в связи с физическим износом в процессе их эксплуатации [2]. Тем не менее, именно к таким домам вплотную ставится «точечная застройка», хотя при возведении высотных сооружений зачастую не выдерживаются требования норм инсоляции, защиты атмосферного воздуха и подземных вод от загрязнения, градостроительных норм реконструкции городских территорий. Для более детального рассмотрения сложившейся застройки в г. Ижевске можно рассмотреть районы с характерно выраженной застройкой: • Микрорайон «Соцгород»: рельеф района спокойный, с небольшим уклоном в сторону юго-запада. Поскольку для застройки в послевоенное время использовались одни типовые проекты для застройки территории, можно выделить характерный тип микрорайона с преобладанием 2-х этажных одно подъездных домов с продольными или поперечными несущими стенами. В настоящее время высотные дома, которые ставятся в рамках «точечной застройки», как и в других микрорайонах, возводятся без расширения и реконструкции проездов и в пределах красных линий для малоэтажного строительства. Такая уплотнительная застройка создает значительные транспортные проблемы, проблемы инсоляции и т.п. Кроме этого, высотные дома совершенно не вписываются в композиционное единство с существующей застройкой. Старая застройка начинает восприниматься как «неправильная». Это своеобразное «переписывание истории», а, в сущности, полное вычеркивание значимых этапов развития общества, но запечатленное в градостроительных решениях. • Микрорайон «Соцгород» выделяется своей близостью к промышленный зонам предприятий. При этом их резервные зоны практически полностью заняты новой застройкой без учета каких-либо экологических последствий для жилых районов. • Микрорайон «Железнодорожный вокзал» располагается на окраине г. Ижевска. В основном двухэтажные одноподъездные здания расположены по ул. Гагарина, рядом с трамвайным кольцом и депо. При этом железнодорожные пути проходят в непосредственной близости от жилой застройки. Характерной особенностью является то, что эксплуатационные службы не выполняют требований по планововосстановительным мероприятиям. При этом здания находятся в периоде нормальной эксплуатации. Однако, в данном районе имеются большое количество ветхого жилья, а 32 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента в некоторых случаях – аварийного. К примеру, зимой периодически лопаются трубы других коммуникаций, с крыши падают куски шифера. Зафиксирован случай прорыва трубы теплоносителя в старом здании в д. 22 по ул. Гагарина с верхней разводкой и впоследствии обрушения плит покрытия чудом не приведшая к человеческим жертвам. На основании рассмотренных территорий можно сделать вывод о том, что их реконструкция проводится без комплексного системного и инновационного подходов без учета требований и норм градостроительного кодекса Российской Федерации. Разработка градостроительного решения при реконструкции жилой застройки должна производиться на основании: – градостроительных регламентов и схем градостроительного зонирования, которые установлены генеральным планом развития города; – оценки технического состояния отдельно взятого жилого дома, а также объектов социального обслуживания, которые подлежат модернизации или реконструкции; – оценки свободных участков территории объекта реконструкции, состояния благоустройства реконструируемой территории для более продуктивного ее использования при возведении новых объектов; – использования недвижимого имущества граждан, а также памятников истории и архитектуры, создающие неповторимый облик городской застройки; – в целом комплексной оценки территории. В целях обоснования градостроительного решения комплексной реконструкции застроенных территорий возникает необходимость проведения предпроектных проработок. Такие меры необходимы для уточнения объемно-планировочных решений существующих зданий, определения целесообразности размещения объема нового строительства, определения социально-экономической эффективности, обеспечения учета санитарно-гигиенических и экологических условий территории и противопожарных мероприятий. Они касаются как градостроительных проработок, определяющих планировочное решение территории, так и архитектурно-строительных проработок реконструкции самого объекта, определяющих его технико-экономические показатели и архитектурную выразительность. Важно учесть, что актуальным направлением реконструкции является развитие межмагистральных территорий. Это влечет за собой упорядочение транспортной сети, что в условиях реконструкции является довольно сложной задачей, поскольку в старых городах отсутствует четкая дифференциация уличной сети по назначению; из-за малой ширины проезжей части. Местоположение здания на генеральном плане реконструкции города имеет решающее значение с позиций его градостроительной ценности. К примеру, здание, расположенное в габаритах прокладываемых магистралей общегородского значения или современных транспортных магистралей общегородского значения или современных транспортных сооружений, как правило, намечают к сносу. В пример можно привести выкуп земель из частного сектора, снос ветхих домов и перекладку коммуникаций при осуществлении проекта расширения ул. К. Маркса от ул. Ленина до ул. К. Либкнехта. № 12 (40) – 2014 33 Проблемы экономики и менеджмента Для сохранения сложившегося городского пространства, необходимо сделать его по-настоящему жизнеспособным, надо не только бережно поддерживать, но и обновлять его структуру. Этот процесс может включать в себя городское строительство, реставрацию зданий, ремонт, благоустройство территории и т.д. Однако следует отметить, что с одной стороны очевидна экономическая выгода от встраивания в существующие структуры новых зданий, так как не надо их обеспечивать коммуникациями и инфраструктурой. В тоже время в некоторых районах города плотность заселения существенно высокая. Наблюдаются проблемы с транспортными магистралями. Таким образом, можно отметить, что в ходе анализа существующей застройки г. Ижевска, выявлены особенности построения с учетом исторически сложившейся застройки и определены преемственные пути его развития при реконструкции. Представлены основные положения и предложения по реконструкции жилого фонда городов. Список литературы: 1. СНиП 2.07.01-89*. Градостроительство. Планировка и застройка городских и сельских поселений. 2. Постановление Правительства УР от 15.04.2013 «Об утверждении Региональной адресной программы по переселению граждан из аварийного жилищного фонда в Удмуртской Республике на 2013–2017 годы» 3. Афанасьев А.А. Реконструкция жилых зданий. Ч. 2: Реконструкция жилых зданий и застройки / А.А. Афанасьев, Е.П. Матвеев. – М., 2008. 4. СТО РААСН 01-2007. Реконструкция и модернизация жилищного фонда: методическое пособие 5. Администрация муниципального образования город Ижевск. Главное управление архитектуры и градостроительства. URL: https://www.izh.ru/ 6. Давлетова Р.С., Коловертнов Р.А., Файзуллин Р.В. Влияние внешней среды на стратегическое планирование развития промышленного предприятия // Экономика и предпринимательство. – 2013. – № 7. – С. 519–522. 7. Асадуллин А.Ф., Файзуллин Р.В. Анализ бюджетной обеспеченности районов и городов Удмуртской Республики // Приволжский научный вестник. – 2013. – № 8 (24). – С.70–78. 34 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента УДК 336.763.2 К.Р. Лейб студент, Институт управления бизнес-процессами и экономики, ФГАОУ ВПО «Сибирский федеральный университет», г. Красноярск А.В. Шибико студент, Институт управления бизнес-процессами и экономики, ФГАОУ ВПО «Сибирский федеральный университет», г. Красноярск ИНВЕСТИЦИОННАЯ ПРИВЛЕКАТЕЛЬНОСТЬ ЭЛЕКТРОСЕТЕВОГО КОМПЛЕКСА Аннотация. В данной работе, проанализирована ситуация на рынке электроэнергии, выделены ключевые проблемы отрасли. Особое внимание уделено инвестиционной привлекательности компаний электроэнергетической отрасли. Ключевые слова: электроэнергетика, инвестиции, Межрегиональная распределительная сетевая компания Сибири, Красноярский край. A.V. Shibiko, Siberian Federal University, Krasnoyarsk K.R. Leyb, Siberian Federal University, Krasnoyarsk INVESTMENT ATTRACTIVENESS OF ELECTRIC POWER INDUSTRY Abstract. In this paper we analyzed the situation in the electricity market, identifying the key problems in the industry. Particular attention is paid to the investment attractiveness of electric power companies. Keywords: electric energy, investment, interregional distributive grid company of Siberia, Krasnoyarsk region. Электроэнергетика – ведущая составляющая часть энергетики, обеспечивающая электрификацию хозяйства страны на основе рационального производства и распределения электроэнергии. Она имеет важное значение в хозяйстве любой промышленно развитой страны, что объясняется такими преимуществами электроэнергии перед энергией других видов, как относительная лёгкость передачи на большие расстояния, распределения между потребителями, а также преобразования в другие виды энергии (механическую, тепловую, химическую, световую и др.). Отличительной чертой электроэнергии является одновременность её генерирования и потребления. Проанализировав рейтинг самых дорогих публичных компаний России за 2013 год, проблема данной отрасли очевидна (табл. 1). Что касается электроэнергетики, то только в одной компании положительное изменение капитализации за 2013 г. – Волжская ТГК, 3,9%. А в остальных: ТГК-9, МОЭСК, «Э.ОН Россия», «РусГидро», «Энел ОГК-5, ОГК-2, «Мосэнерго», «Иркутскэнерго, ФСК ЕЭС, «Российские сети», «Интер РАО ЕЭС», МРСК Центра и Приволжья, МРСК Центра – ситуация обратная, а у последних, отрицательное изменение капитализации более 50%. № 12 (40) – 2014 35 Проблемы экономики и менеджмента Таблица 1 – Изменение капитализации электроэнергетических компаний Позиция в рейтинге Компания, биржевой инструмент Сектор Цена Рыночная акции капитали/ распи зация, ски, млн долл. долл. 24.12.2012 Цена Рыночная аккапиталиции/рас зация, писки, млн долл. долл. 24.12.2013 Изменение капитализации за 2013 г.,% Электро0,051 1520 0,053 1598 3,9 энергетика 43 Электро0,0002 787 0,0002 756 -3,9 энергетика 54 ТГК-9, акции Электро0,0001 781 0,0001 706 -10 энергетика 60 МОЭСК, Электро0,049 2371 0,042 2045 -14,3 акции энергетика 62 Э.ОН Россия, Электро0,085 5356 0,072 4532 -15,3 акции энергетика 71 РусГидро, Электро0,024 8748 0,018 6799 -25 акции энергетика 74 ЭНЕЛ ОГК-5, Электро0,049 1726 0,035 1224 -28,6 акции энергетика 76 ОГК-2, Электро0,0113 1289 0,008 881 -29,2 акции энергетика 81 Мосэненерго Электро0,043 1724 0,0272 1079 -36,7 энергетика 88 Иркутскэнерго Электро0,51 2860 0,236 1954 -53,7 энергетика 90 ФСК ЕЭС, Электро0,0065 8298 0,0028 3487 -58 акции энергетика 0,065 3919 0,0241 3893 -62,9 94 Российские сети Электро(бывш. Холдинг энергетика МРСК), акции 95 Интер РАО Электро0,0008 8003 0,0003 2955 -63 ЕЭС, акции энергетика 97 МРСК Центра Электро0,006 676 0,0021 232 -65,7 и Приволжья, энергетика акции 98 МРСК Центра, Электро0,0201 849 0,0067 285 -66,7 акции энергетика Источник: расчеты журнала «РБК» на основе данных Московской биржи, Sberbanc CIB и агентства Bloomberg по стоимости акций/расписок и рыночной капитализации 30 Волжская ТГК, акции ТГК-1, акции Отрасль электроэнергетики – капиталоемкая; и на сегодняшний день об инвестиционной привлекательности остается только мечтать. Тогда возникает весьма адекватный вопрос: откуда поступления в отрасль? Проанализировав информацию, мы можем сделать вывод. Поступления складываются из двух составляющих: поступления из федерального бюджета и собственных средств предприятий. Энергетика по праву считается локомотивом для остальных отраслей экономики: без электрической и тепловой энергии невозможно представить развитие промышленности. Но энергетика и сама нуждается в развитии, и только инвестиции в отрасль гарантируют нам стабильный промышленный рост. И, в итоге, какая бы инвестиционная привлекатель36 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента ность не была, государство вынужденно развивать и дотировать энергетику. Но, увы, потенциальных инвесторов данная отрасль не привлекает. И как же решить проблему инвестиций в энергетику? Главные проблемы – срок окупаемости инвестиций, и размеры инвестиций. Средний срок окупаемости в энергетике – составляет 30–50 лет. И так, как отрасль является капиталоемкая, соответственно и размеры инвестиций должны быть значительными. Пример: энергоблок Красноярской ТЭЦ-3 мощностью 208 МВт обошелся в 15 млрд рублей. И все же, размеры инвестиций мы не понизим, но, а что можно сделать со сроком окупаемости? Естественно, нам нужно повышать прибыль, которая в основном складывается из тарифов на электроэнергию и теплоэнергию, которые регулируются. То есть, учитывая сегодняшнюю тенденцию, если топливо снизится в цене, соответственно себестоимость станет ниже, тарифы на прежнем уровне оставить не получится. Откуда такое резкое изменение капитализации? Причина дружного обесценивания электросетевых компаний состоит в той самой «контрреформе» отрасли, о которой так много говорится в последние два-три года. Правительство России фактически отказалось от условно передовой системы RAB-регулирования тарифов на передачу электроэнергии. Хуже того, оно объявило о радикальном торможении темпов индексации регулируемых тарифов. Наконец, власти, по сути, отложили в долгий ящик идею «пилотной» приватизации одной или нескольких МРСК. В совокупности эти факторы нанесли сокрушительный удар по инвестиционной привлекательности сетевого хозяйства. Оценивая сегодняшнюю ситуацию, к предприятиям электроэнергетической отрасли сейчас относятся с недоверием. Для привлечения потенциальных инвесторов, необходимы кардинальные изменения в электроэнергетике, а именно в электросетевом хозяйстве. В свете последних событий, наблюдается активное развитие отношений между Российской Федерацией и Китайской Народной Республикой (КНР). Электроэнергетика, так же не осталась без внимания. 22 мая 2014 г. КНР объявило о решении инвестирования в сетевое хозяйство, а именно ОАО «МРСК Сибири». На фоне этого заявления, 23 мая изменение капитализации компании изменилось на +35%, что является колоссальным результатом для традиционных отраслей промышленности. Возможно, это решение КНР, подтолкнет МРСК для корректировки политики организации, а именно закрепление системы RAB – регулирования, открытость перед инвесторами и обычными гражданами, урегулирование вопроса о «последней миле». Несомненно, эти меры помогут привлечь потенциальных инвесторов. Список литературы: 1. Гранберг А.Г. Основы региональной экономики: учебник для вузов. – 2-е изд. – М.: ГУ ВШЭ, 2001. – 495 с. 2. Круглов М. Энергетическое развитие // Эксперт Сибирь. – 2014. – № 6 (362). 3. Экономика Красноярского края [Электронный ресурс].– Электрон. дан. – Режим доступа: http://krasnoyarsk.rfn.ru/region.html?rid=60 № 12 (40) – 2014 37 Проблемы экономики и менеджмента 4. Бизнес-иллюзии // РБК. – 2-14. – № 1–2. 5. Тепловому хозяйству нужен справедливый тариф // Эксперт. – 2014. 17–23 февр.(№ 8 (887)). 6. Лосев, М. Ко дну идут одни «старики» // РБК. – 2014. – № 1-2. – С. 51–57. 7. Новак А.В. Итоги работы ТЭК России в 2013 году. Задачи на среднесрочную перспективу [Электронный ресурс] / доклад министра энергетики Рос. Федерации. – Режим доступа: http://minenergo.gov.ru/upload/iblock/ 6d3/6d31617de7e7f951f664aee1b578d233.pdf 8. Скорлыгина Н. Пекин попался в российские сети // Коммерсантъ. – 2014. – № 87 – С. 11. 9. Васильев Д. Проблемы функционирования электроэнергетики и предложения по их решению // Энергетика: тенденции и перспективы. – 2013. – № 18 – С. 8–11 10. Электроэнергетика: тенденции и прогнозы: аналитический бюллетень [Электронный ресурс]. – М., 2014. – Вып. № 13: Итоги 2013 года / Рейтинговое агентство «РИА Рейтинг». – Режим доступа: http://vid1.rian.ru/ig/ratings/ electroenergy13.pdf 38 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента А.Ф. Лукашик аспирант, ФГБОУ ВПО «Кемеровский государственный сельскохозяйственный институт», г. Кемерово ВЛИЯНИЕ МЕХАНИЗМОВ ВСЕМИРНОЙ ТОРГОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ НА СЕЛЬСКОЕ ХОЗЯЙСТВО УКРАИНЫ Аннотация. В статье изучены механизмы Всемирной Торговой Организации (ВТО), единственной организации, которая регулирует торговлю между государствами-членами ВТО. Определено влияние ВТО на сельское хозяйство Украины. Украина, являясь схожей с Россией страной по экономическим, территориальным и социальным признакам, может являться дополнительны источником информации о возможных последствиях вступления России в ВТО. Ключевые слова: Украина, Россия, Всемирная торговая организация. A.F. Lukashik, Kemerovo State Agricultural Institute, Kemerovo INFLUENCE OF MECHANISMS OF THE WORLD TRADE ORGANIZATION AGRICULTURE IN UKRAINE Abstract. All the mechanisms of the World Trade Organization (WTO) were studied in the article. WTO is the only organisation that control commerce between state mambers of WTO. There is an influence WTO on agriculture of Ukraine. on the economic, territorial and social features, Ukraine is similar to Russia and it can be supplementary source of information about the possible consequences of Russia's joining to the WTO. Keywords: Ukraine, Russia, World Trade Organization. Изучение опыта членства Украины во Всемирной торговой организации (ВТО) будет для нашей страны неким наглядным уроком, который позволит избежать некоторых их ошибок. С 2008 года Украина является членом ВТО. Вступление в ВТО не дало сельскому хозяйству Украины ожидаемого процветания. Увеличились объемы импорта в страну сельскохозяйственной продукции, за последние несколько лет импорт плодоовощной продукции вырос примерно в четыре раза. К примеру, общая сумма ввозимых фруктов и овощей превысила 860 млн долларов. В физическом выражении рост импорта составил порядка 75 процентов. Особенно огорчает то, что завозится продукция, традиционно выращиваемая в Украине, как например, картофель, капуста разных видов, обычные для украинцев – помидоры, морковь, лук, огурцы. Импорт этих продуктов увеличился примерно в 18 раз и достиг 190 тысяч тонн в год. Фруктов, которые в изобилие выращивали в садах украинцев, теперь завозят из других стран, их импорт составил 210 тысяч тонн, что превышает объемы до вступления в ВТО в пять раз [2]. Если правительство Украины не примет должных мер, то страна может потерять свою продовольственную безопасность и скатиться до уровня колонии Запада. Что даст повод неким политическим силам манипулировать ситуацией далеко не в пользу Украины. Несмотря на некоторый спад развития сельского хозяйства, относительно начала 90-х, современное сельскохозяйственное производство Украины набирает обороты в целом и по отдельным направлениям. Так за прошедший год производство выросло примерно на 13,6%, из них 20,7% приходятся на сельхозпредприятия, 6,4% – на част№ 12 (40) – 2014 39 Проблемы экономики и менеджмента ные хозяйства населения. Далее, если рост урожая зерновых составил 36% (всего собрано 63 млн тонн), то сбор сахарной свеклы сократился на 42% (всего – 10,8 млн тонн). Меньше на 4% собрали картофеля (урожай составил 22,6 млн тонн), овощей – на 1,5% (собрано 9,9 млн тонн). Наибольший рост составил урожай рапса – 95% (всего – 2,35 млн тонн). Урожай подсолнечника составил 11 млн тонн, рост – 32%. Сою собрали 2,76 млн тонн при росте – 15%, плодово-ягодной продукции собрали 2,3 млн тонн, рост – 14%. Менее заметны успехи в животноводстве. Здесь поголовье крупного рогатого скота выросло лишь на 1% и составило 4,7 млн голов. Поголовье свиней, коз и овец увеличилось на 4%, птиц – на 7%. Необходимо отметить, что рост сельхозпроизводства в 2012 г. был в минусе, сокращение составило 4,5% [1]. Общий рост сельхозпроизводства объясняется в основном высоким урожаем зерновых (63 млн тонн) и развитием животноводства. На экспорте аграрной продукции Украина заработала 16 млрд долларов, что составило 25% всего экспорта за 2013 г. Основной продукцией экспорта стали зерновые (18,5 млн тонн) и подсолнечное масло. Как ситуация сложится в целом в 2014 году в аграрном секторе определить сложно. Многое будет зависеть от политической обстановки в Украине [2]. Конечно же ситуация в Украине ввела свои корректировки и возможно что данные проблемы которые сложились в Украине могут быть последствием нахождения в ВТО. Было принято множество мер для снижения негативных последствий ВТО. Однако никакие принятые меры не спасли от удара отечественные агропром, пищепром, машиностроение и авиапром. Доля импорта потребления в Украине теперь превысила 60%, а по некоторым промышленным группам уже составляет более 90%. Как заметил Анатолий Кинах, глава Украинского союза промышленников и предпринимателей (УСПП), что речь не идет о создании «железного занавеса», просто необходимо пересмотреть некоторые условия ВТО, как это сделали почти 40 стран [2]. В заключение хотелось бы отметить, чтобы нашей стране не допустить наплыва продукции из-за рубежа, нам необходимо добиться пересмотра текущих соглашений в рамках ВТО, санкции, конечно же, дадут нам не большую фору, но это временно, рано или поздно произойдет нормализация отношений и нам необходимо воспользоваться текущей ситуацией для переориентирования не только сельского хозяйства, но и всей государственной поддержки в целом. Список литературы: 1. Сайт Roslnvest.com [Электронный ресурс]. URL: http://rosinvest.com/ acolumn/blog/mirovoi_prodovolstvenii_rinok/525.html (дата обращения: 08.07.2014). 2. Пищепром и продукты питания Украины и мира [Электронный ресурс]: сайт. URL: http://ukrprod.dp.ua/2013/04/16/ukraina-i-vsemirnaya-torgovaya-organizaciya-2013god.html (дата обращения: 12.08.2014). 40 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента УДК 338.2 А.Н. Никулина студент, ФГБОУ ВПО «Московский государственный университет экономики, статистики, информатики (МЭСИ)», г. Москва Ю.А. Топчи канд. экон. наук, доцент, кафедра экономической теории и инвестирования, ФГБОУ ВПО «Московский государственный университет экономики, статистики, информатики (МЭСИ)», г. Москва АНАЛИЗ ПРОБЛЕМ И ИСТОЧНИКОВ ИНВЕСТИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРОМЫШЛЕННЫХ ПРЕДПРИЯТИЙ Аннотация. Статья посвящена проблемам инвестирования в основные фонды на промышленных предприятиях, в ней анализируются проблемы и источники инвестирования. Ключевые слова: капитальные вложения, источники инвестирования, проблемы инвестирования. A.N. Nikulina, Moscow state University of Economics, statistics, computer science (MESI), Moscow Yu.A. Topchi, Moscow state University of Economics, statistics, computer science (MESI), Moscow ANALYSIS OF PROBLEMS AND SOURCES OF INVESTMENT ACTIVITY OF INDUSTRIAL ENTERPRISES Abstract. Article deals with the problems of investment in fixed assets in industry, it analyzes the problems and sources of investment. Keywords: capital investment, the sources of investment, investment problems. В соответствии с Законом РФ «Об инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений» «капитальные вложения – это инвестиции в основной капитал (основные средства), в том числе затраты на новое строительство, расширение, реконструкцию и техническое перевооружение действующих предприятий, приобретение машин, оборудования, инструмента, инвентаря, проектноизыскательские работы и другие затраты» [1]. Иными словами, капитальные вложения – это совокупность затрат на создание новых и обновление действующих основных фондов. Объектом данного исследования является деятельность ОАО «Ступинская металлургическая компания», пpeдмeтом иccлeдoвaния выступают источники привлечения капитальных вложений. ОАО «Ступинская металлургическая компания» (ОАО «СМК») – одно из уникальных металлургических предприятий, сохранившее традиции отечественной металлургии. В настоящее время на предприятии наибольшую долю занимают производственные фонды сроком эксплуатации более 20 лет, что свидетельствует о необходимости их замены новым оборудованием. № 12 (40) – 2014 41 Проблемы экономики и менеджмента Процесс обновления основных фондов предприятия протекает крайне медленно, главным образом по причине недостаточности инвестиционных ресурсов. Перед ОАО «СМК» стоит серьезная проблема поиска и привлечения долгосрочных инвестиций для приобретения нового оборудования и внедрения инновационных технологий [2]. При сегодняшнем уровне инвестиций, решить проблему приобретения нового оборудования за счет расширения финансирования не представляется возможным. Поэтому в сложившихся условиях предприятию следует более рационально и экономически обосновано использовать финансовые средства с тем, чтобы несколько сгладить сложившееся положение [2], [3]. Наибольшая доля в финансировании замены оборудования принадлежит собственным ресурсам предприятия, а именно амортизации и чистой прибыли. А поскольку заемные и привлеченные ресурсы являются сегодня малодоступными для большинства предприятий, необходимо предложить способы увеличения собственных финансовых источников. Увеличить собственные средства для целей инвестирования можно, прежде всего, оптимизировав амортизационную и дивидендную политику предприятия. Кроме амортизации, важнейшей составляющей собственных средств предприятия является чистая прибыль. Ее размер зависит от большого количества внутренних и внешних факторов. Политика распределения чистой прибыли на предприятии может быть различной. Существенное влияние на величину чистой прибыли, идущей на цели инвестирования, оказывает, прежде всего, дивидендная политика предприятия. В хозяйственной практике различают несколько типов дивидендной политики, значительно отличающихся друг от друга. При определении типа и вида дивидендной политики предприятия, необходимо учесть ряд факторов, характеризующих инвестиционные возможности предприятия и возможность привлечения финансовых средств из альтернативных источников, уровень налогообложения дивидендов и имущества предприятия, финансовый леверидж, рентабельность собственного капитала, финансовую стратегию предприятия. В целом, для активизации инвестиционной деятельности в части обновления оборудования предприятию можно предложить начать выплачивать дивиденды в соответствии с политикой остаточных дивидендных выплат. Это позволит сосредоточить на предприятии в начале реализации проекта денежные средства, столь необходимые для дальнейшего успешного ведения хозяйственной деятельности [4], [5]. В ситуации, когда российская банковская система испытывает определенные трудности, связанные с вводимыми санкциями, и возможности получения инвестиционных кредитов ограничены, лизинг является одним из наиболее доступных и эффективных способов финансирования развития производства. Лизинг упрощает и ускоряет процесс финансирования по сравнению с кредитом. Так как собственность на имущество в период действия договора лизинга остается за лизингодателем, при заключении лизинговой сделки требуется меньше гарантий. Но это не единственные пути инвестирования. 42 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента Еще одним из вариантов капитальных вложений может стать государственная поддержка. Именно государство, которое заинтересовано в своем благополучном экономическом развитии, обязано подавать руку помощи промышленным предприятиям, оказавшимся в непростой финансовой ситуации. Такая поддержка осуществляется в основном путем реализации различных федеральных целевых программ. Федеральная целевая программа проводиться государством с целью обеспечение реализации и выпуска конкурентоспособной на мировом и внутреннем рынках высокотехнологичной продукции. Пpeдпpиятиe ОАО «СМК» учacтвуeт в Фeдepaльнoй цeлeвoй пpoгpaммe (ФЦП) пo paзpaбoткe и пpoизвoдcтву cтpaтeгичecких, дeфицитных и импopтoзaмeщaющих мaтepиaлoв для вoeннoй и cпeциaльнoй тeхники [6]. В peзультaтe peaлизaции этой программы предприятие получает возможность при наименьших затратах получить максимальный экономический эффект от обновления своих производственных мощностей. Также рассматривая самый негативный результат, пропадает опасность и риски, связанные с не окупаемостью проекта и возможным банкротством в результате невозможности возврата взятого кредита. А в результате успешной реализации данной федеральной целевой программы и предприятие, и государство получает неоспоримую выгоду. Для государства – это подъем и развитие промышленности, основной составляющей экономического и стратегического потенциала Российской Федерации. Также это увеличивает конкуренцию на промышленном рынке, предприятие в свою очередь получает колоссальную возможность осуществить качественный прорыв в улучшении своего производственного потенциала [6]. Проанализировав возможные варианты капитальных вложений можно сделать вывод, что наиболее предпочтительным для предприятия является приобретение оборудования путем реализации государственной поддержки предприятию, посредством реализации целевой федеральной программы финансирования. Ее преимущества неоспоримы – это наименьшие затраты предприятия, при получении максимальной выгоды. Но в данном случае существуют риски связанные с изменением политики государства и внезапным «замораживанием» различных федеральных целевых программ и в результате поток финансирования может быть прерван. Также существуют угрозы в виде отказа финансирования конкретного проекта из-за высокой стоимости оборудования, ведь данная операция требует большого единовременного оттока капитала из федерального бюджета. Список литературы: 1. Федеральный закон от 25.02.1999 № 39-ФЗ (ред. от 28.12.2013) «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://base.consultant.ru/ cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=156882 2. Степнова О.В. Проблемы инвестирования деятельности российских предприятий металлургического комплекса, статья // Проблемы экономики и менеджмента. – 2014. – № 3 (31). – С. 84–86. № 12 (40) – 2014 43 Проблемы экономики и менеджмента 3. Романенко Н.Ю. Процессно-ориентированный подход к управлению инновационно-инвестионными проектами машиностроительной компании / Н.Ю. Романенко, О.В. Степнова // Научные труды Вольного экономического общества России. – 2012. – Т. 166. – С. 96–101. 4. Степнова О.В. Концептуальные подходы к стратегическому планированию инновационно-инвестиционных проектов // Журнал научных публикаций аспирантов и докторантов. – 2009. – № 11 (41). – С. 15–16. 5. Степнова О.В. Стратегическое планирование инновационно-инвестиционных проектов // Вестник Российского нового университета. – 2009. – № 3. – С. 79–81. 6. Василенко Н.С. Концептуальные подходы обеспечения лидирующих позиций авиастроительной отрасли России посредством развития инновационного потенциала предприятий авиастроения / Н.С. Василенко, О.В. Степнова // Оборонный комплекс – научно-техническому прогрессу России. – 2014. – № 3 (123). – С. 70–76. 44 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента УДК 338.3 Е.В. Романовская канд. экон. наук, доцент, кафедра экономики предприятия, ФГБОУ ВПО «Нижегородский государственный педагогический университет им. К. Минина», г. Нижний Новгород УПРАВЛЕНИЕ ИННОВАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ПРОМЫШЛЕННЫХ ПРЕДПРИЯТИЙ Аннотация. В статье рассмотрены аспекты формирования эффективной системы управления инновационной деятельностью промышленного предприятия. Автором выделены основные группы инноваций на промышленных предприятиях, представлены их характеристики, а также систематизированы наиболее важные характеристики инновационных предприятий. Ключевые слова: предприятие, инновация, классификация, эффективность. E.V. Romanovskaja, Minin Nizhny Novgorod State Pedagogical University, Nizhny Novgorod MANAGEMENT OF INNOVATIVE ACTIVITY OF INDUSTRIAL ENTERPRISES Abstract. The article discusses aspects of the formation of an effective system of management of innovative activity of industrial enterprises. The author highlights the main group of innovation in industry, represented by their characteristics, as well as systematized the most important characteristics of innovative enterprises. Keywords: enterprise, innovation, classification, efficiency. Исходя из анализа опыта работы предприятий промышленности в современных условиях, их эффективность деятельности гарантируется за счет реализации перехода к интенсивной инновационной деятельности, повышения качества и номенклатуры предоставляемых товаров и слуг, совершенствования технологических процессов, возможности быстро реагировать на изменение внешней и внутренней среды. К главным характеристикам инновационной работы компаний можно отнести: – способность своевременной как организационной, так и производственной реструктуризации промышленного предприятия; – регулярное обеспечение потребителя новым или усовершенствованным товаром; – активное взаимодействие с потребителем собственного продукта, изучение его спроса. Таким образом, развитие эффективной концепции управления инновационной деятельностью промышленного предприятия – одно из главных направлений по формированию эффективной, высокодоходной деятельности хозяйствующего субъекта в существующих экономических обстоятельствах. Применение и реализация современных инновационных технологий обуславливается приспособлением организации к переменам во внешней среде, а также необходимостью сохранения своего стабильного положения на рынке. Исследование опыта промышленных предприятий, которые активно внедряют инновационные технологии в свою работу, позволило выявить основные категории инноваций. Классификация основных категорий инноваций представлена в таблице 1. № 12 (40) – 2014 45 Проблемы экономики и менеджмента Таблица 1 – Основные категории инноваций Технологические Товарные Организационноинновации инновации управленческие инновации в области технологий в ассортименте про- в сфере управления предпроизводства, способст- дукции, его характе- приятием, направлены на вуют производству но- ристиках, повышение создание ясности, точновых видов продукции, качества выпускаемой сти в отношениях с порасширению производ- продукции, расшире- требителем, работниками, ственных возможностей ние ассортимента, государством предприятия расширение объема продукции Компании можно сгруппировать согласно направлениям их инновационного развития. Инновационная деятельность может охватывать самые разные стороны функционирования – структуру предприятия, персонал, технологические процессы, ассортимент продукции. Выделим наиболее значимые параметры инновационных компаний: – стабильная, систематическая работа по применению и реализации новейших технологий, товаров; – обязательное присутствие в организационной структуре предприятия подразделений, непосредственно направленных на изучение, разработку и внедрение инновационных продуктов; – взаимосвязанная политика устойчивого развития, характеризуемая инновационными аспектами. Приведем пример успешной программы инновационного развития предприятия машиностроения. Потребность в реализации процесса совершенствования технологических процессов в ОАО «ГАЗ» появилась при изучении структуры металлургического производства компании. В ходе анализа были выявлены наиболее проблематичные зоны в производственной структуре, а именно применение в цехах схожих технологических линий, невысокие показатели загрузки оборудования. Поэтому было принято решение внедрить в производственный процесс промышленные универсальные дуговые миксеры постоянного тока нового поколения. Практика показала, что по абсолютно всем главным характеристикам дуговые миксеры существенно превосходят плавильные печи, применяемые до этого. Внедрена система новых производственных решений, позволивших существенно увеличить технологические способности производства и ликвидировать его основные недостатки. Таким образом, можно говорить о достижимости цели устойчивого развития промышленного предприятия в условиях непрерывно меняющейся внешней экономической среды на основе внедрения инноваций. 46 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента Список литературы: 1. Гришин В.В. Управление инновационной деятельностью в условиях модернизации национальной экономики: учебное пособие / В.В. Гришаев. – М.: Дашков и Кº, 2010. – 366 с. 2. Лапаев Д.Н. Методология и инструментарий развития автопроизводителей на основе стратегий индустриального партнерства: монография / Д.Н. Лапаев, М.А. Шушкин; Нижегород. гос. техн. ун-т им. Р.Е. Алексеева. – Нижний Новгород, 2014. – 249 с. № 12 (40) – 2014 47 Проблемы экономики и менеджмента УДК 371 А.Б. Табажанова магистрант, Международная образовательная корпорация, Казахско-Американский университет, Казахстан ПРОБЛЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ ПЕРСОНАЛОМ В ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ В УСЛОВИЯХ ПРОВЕДЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ Аннотация. В статье рассмотрена специфика и проблемы управления персоналом в образовательных школах. Указана роль управления персоналом в процессе реализации изменений и пути преодоления трудностей в этом процессе. Ключевые слова: школа, педагог, директор, подбор кадров, мотивация кадров, изменения, повышение квалификации. A.B. Tabajanova, International Educational Corporation, Kazakh-American University, Kazakhstan THE PROBLEMS OF HUMAN RESOURCES MANAGEMENT IN EDUCATIONAL ORGANIZATION IN TERMS OF CHANGES Abstract. The article discusses the specifics and problems of personnel management in schools. It specifies the role of human resource management in the process of implementing the changes and ways to overcome the difficulties in this process. Keywords: school, teacher, director, recruitment, motivation of personnel, changes, retraining. В условиях жесткой конкуренции организации сталкиваются с необходимостью внесения изменений в их деятельности. Изменения могут быть внедрены в различных сферах: структуры управления, отдела кадров, маркетинга, материально-технического снабжения и др. В нашем исследовании мы ставим цель – изучить пути совершенствования системы управления персоналом в инновационной образовательной школе при реализации изменений. В настоящее время система школьного образования претерпевает серьезные изменения. Понятие «инновационная школа» все чаще рассматривают среди специалистов, работающих в сфере образования. Рассмотрим понятие «инновационное управление» школой. Некоторые авторы определяют его как система для достижения образовательных целей, в административной сфере и в сфере обучения с использованием различных инновационных планов и стратегий для продвижения уникальности школы [1]. В системе школы инновации включают организационную культуру, информационное обеспечение, технологии, процесс обучения, поощрение. Это элементы, привносящие школе статус инновационной школы. Школа является уникальной организацией в обществе. Она имеет ряд отличий и характерных черт, определённый процесс принятия решений, стиль лидерства, специфические подходы в управлении. В школах применяется ряд методов управления персоналом. Основной персонал 48 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента школы – это педагоги, имеются также работники вспомогательных служб – отдел кадров, библиотека, компьютерный центр. Основная взаимосвязь строится в цепочке управления по схеме – директор – педагоги. Педагоги – наиболее значимый человеческий ресурс в образовательной школе, т.к. от качества его труда зависит не только успешность самой школьной организации, но развитие учеников. В период постоянных образовательных трансформаций повышаются требования к квалификации педагогических кадров, к содержанию образовательного процесса. Актуальным становится планирование потребности в педагогах, их поиск и подбор. В ряде случаев возникает проблема грамотной работы специалиста и службы, которые организовывают процесс подбора персонала. Здесь необходима разработка системы критериев для объективной оценки уровня профессионализма педагога при приеме на работу. Чаще всего этап приема на работу сходится к изучению трудовой книжки, резюме, короткого собеседования [2]. Целесообразно проведение «открытых уроков», ознакомление собственными разработками в учебных программах нового педагога при приеме на работу. Зачастую при неправильном отборе преподавателя в школе результатом может служить: низкие знания учеников, недовольство родителей и низкие показатели при контрольном тестировании. Одна из серьезных проблем при проведении тех или иных изменений в школе – текучесть кадров. Высокая текучесть кадров вызывает значительные экономические потери, а также приводит к трудностям: организационным, кадровым, технологическим, психологическим [3]. Поэтому одна из задач управления персоналом – выявление причин увольнения каждого работника и статистический учет причин и количества увольнений в месяц. Необходим анализ показателей текучести по подразделениям, по причинам увольнения и по периоду работы в школьной организации. Руководителю школы рекомендуется внедрение системы мотивации. Мотивация обуславливается профессиональными образовательными потребностями, желанием усовершенствовать педагогическую деятельность. При этом следует использовать как материальное стимулирование, так и моральное. При проведении изменений в школьной организации с большими трудностями могут сталкиваться молодые работники. Так как им необходима адаптация к работе в школе, присутствует неуверенность в собственных силах, требуется налаживание коммуникации с коллегами. Таким образом, в задачи руководства школы необходимо включить адаптационную работу. Она охватывает мероприятия: закрепление учителя-наставника за молодым специалистом, анкетирование (выявление затруднений в работе), выделение свободного методического дня. Для успешной реализации изменений в школьной организации во многом зависит от того, насколько педагоги школы вовлечены в сам процесс, насколько прозрачны цели изменений. Здесь зарубежная практика предлагает такие способы как: № 12 (40) – 2014 49 Проблемы экономики и менеджмента – дискуссионный способ; – индивидуальное и групповое исследование; – решение педагогических ситуаций; – часы информационного обмена; – разработка и реализация индивидуальных и парных профессиональных программ. При проведении изменений всегда актуален вопрос обучения работе в новых условиях. Это, в свою очередь, подразумевает неоднократное возвращение людей в той или иной форме в образовательный процесс. Подобного рода концепция известна как «обучение на протяжении всей жизни» (Life Long Learning) или непрерывное образование [4]. В развитых странах получило развитие понятие непрерывного профессионального развития учителей (Continuous Professional Development – CPD) вместо, употреблявшихся ранее «In-service Training и «on the job training». Это новый подход, поскольку субъектом обучения (подготовки, тренинга) является преподаватель или тренер. Роль системы повышения квалификации, таким образом, меняется кардинально. Ее основной задачей становится создание условий для саморазвития [5]. Исследование зарубежной практики показало, что все более широкое применение в период изменений находит система «Mentoring» – консультирование на рабочем месте более опытными коллегами или экспертами. Эта идея близка традиционному термину «наставничество», но предполагает более структурированную совместную работу по развитию профессионализма [6]. Основным вопросом на сегодняшний день в процессе развития школ является процесс непрерывного профессионального развития учителей, что дает основание для реализации и закрепления совершаемых изменений в образовательном учреждении. Список литературы: 1. Wu Su Chang, Po Chan Yu. An analysis on the creative management in innovative schools of Taiwan // International journal of research studies in education. – 2013. – Vol. 2, № 1. – P. 92. 2. Лепешова Е. Управление персоналом в образовательном учреждении [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://upr.1september.ru/article.php 3. Варданян И. Как рассчитать коэффициент текучести кадров // СКиП – учеба и подготовка. – 2013. – Май. – С. 67. 4. Schuller T., Watson D. Learning Through Life: Inquiry into the Future for Lifelong Learning / Tom Schuller, David Watson. 2009 5. Continuing Professional Development (CPD) [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cipd.co.uk/cpd/ 6. Mentoring in Teacher Education. Improving Scottish Education. 2008 50 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента УДК 65.011.2(075.8) А.В. Фадеева студент, кафедра «Менеджмент организации», Институт финансов, экономики и управления, ФГБОУ ВПО «Тольяттинский государственный университет», г. Тольятти Е.А. Боргардт канд. экон. наук, доцент, кафедра «Менеджмент организации», ФГБОУ ВПО «Тольяттинский государственный университет», г. Тольятти СОВРЕМЕННЫЕ АСПЕКТЫ МАРКЕТИНГОВОЙ ЛОГИСТИКИ Аннотация. В статье рассмотрены современные подходы к определению понятия маркетинговой логистики, определены основные проблемные зоны деятельности предприятий, решаемые с помощью инструментов, относящихся к области маркетинговой логистики. Автором оценена эффективность интеграции инструментов маркетингового взаимодействия и логистики в системе «JIT», на примере ОАО «АВТОВАЗ». Ключевые слова: Just in time, маркетинговая логистика, товародвижение, материальные потоки. A.V. Fadeeva, Togliatti state University, Togliatti E.A. Borgardt, Togliatti state University, Togliatti MODERN ASPECTS OF MARKETING LOGISTICS Abstract. The article covers modern approaches for defining the marketing logistics, determines major problem areas of enterprise activities that can be improved by means of the marketing logistics. The author provides the analysis of the integration of the marketing cooperation tools and logistics in the «JIT» system of the JSC «AVTOVAZ». Keywords: Just in time, marketing logistics, merchandising, material flows. В современных условиях развития рыночных отношений неизменным остается конкурентная борьба при угрозе кризисных ситуаций. Все это усиливает интерес предпринимателей к повышению эффективности деятельности предприятий, к поиску и разработке новых подходов к снижению отрицательного воздействия внешней среды и устойчивости конкурентных преимуществ. Маркетинговая парадигма, ставшая научной основой управления, определила цель функционирования логистической системы, как максимально полное удовлетворение клиентов. С одной стороны это помогает выполнять функции по изучению рынка, с другой осуществлять распределение и продвижение товара на рынки. Поэтому маркетинговая логистика предполагает решение задач, связанных с конкурентоспособностью предприятия через эффективное удовлетворение человеческих потребностей и снижение логистических издержек. Целью данной статьи является исследование проблем маркетинговой логистики и определение основных направлений их решения. Сущность маркетинговой логистики рассматривается отечественными авторами, такими как Гаджинский А.М., Балабанова Л.О., Беловодский О.А., Котлер Ф., Ланкина № 12 (40) – 2014 51 Проблемы экономики и менеджмента В.Е., Крылова М.Д., Савенкова Т.И., Неруш Ю.М., Зайцев Н.Л., Чудаков А.Д., Лукинский В.С., Дыбская В.В., Николайчук В.Е., Черновалов А.В., Голубков Е.П., Мишина Л.А., Сергеев В.И, а также в работах зарубежных авторов, таких как Мартин Кристофер, Хелен Пэк, Джеймс Р. Сток, Дуглас М. Ламберт. Рассмотрев некоторые понятия, можно определить несколько подходов к содержанию сущности маркетинговой логистики. Зайцев Н.Л., Гаджинский А.М., Балабанова Л.О., Беловодский О.А., Есенькин Б.С., Крылова М.Д., Лукинский В.С., Неруш Ю.М., Розина Т.М. в тоже время маркетинговую логистику рассматривают, как «часть общей системы логистики, которая обеспечивает продвижение товара от производителя к покупателю» [4]. Лукинский В.С., Неруш Ю.М., Березин И., Черновалов А.В., Сергеев В.И., Балабанова Л.О., Розина Т.М., Крылова М.Д., Есенькин Б.С. связывают товародвижение не только с материальными потоками, но и с финансовыми и информационными. И. Березин к функциям товародвижения также относит ценообразование, обслуживание потребителей, рекламу и стимулирование сбыта. Николайчук В.Е., Чудаков А.Д., Лукинский В.С., Черновалов А.В., Ланкина В.Е. также относят к маркетинговой логистике послепродажное обслуживание. Черновалов А.В. вслед за И. Березиным отмечает необходимость «коммуникации субъектов маркетинговой системы в процессе их взаимодействия» и рассматривает маркетинговую логистику, как совокупность методов, с помощью которых осуществляются эти коммуникации. Если взаимосвязь субъектов маркетинговой системы рассматривать с позиции организации информационных потоков, то это будет являться логистической составляющей маркетинговой логистики. При этом Черновалов А.В. синтез, анализ, оптимизацию логистических потоков относит к системе маркетинга [5]. Савенкова Т.И., Черновалов А.В., Мишина Л.А., Аникина Б.А., Беловодский О.А. делают акцент на рациональности и необходимости оптимизации процесса товародвижения [7]. Дыбская В.В., Алесинкая Т.В., Лукинский В.С. рассматривают логистическую цепочку от предприятия производителя до потребителя в качестве, которого выступают торговые организации, оптовые и розничные, это ограничивает цепочку поставок из-за чего теряется связь с конечным потребителем, а цели деятельности посреднических организаций могут отличаться от потребностей и нужд клиентов [2]. Мишина Л.А., в отличие от остальных авторов, указывает на взаимосвязь степени удовлетворенности нужд потребителей и получение прибыли. Юридический аспект маркетинговой логистики, «передача прав собственности на приобретенный товар» отмечают Зайцев Н.Л., Березин И. Котлер Ф, Гаджинский А.М., Балабанова Л.О., Савенкова Т.И., Голубков Е.П., Мишина Л.А. определяют целевую функцию маркетинговой логистики, как «наиболее эффективное удовлетворение запросов потребителей» [1]. Одной из функций маркетинговой логистики, по мнению Зайцева Н.Л. и Чудакова А.Д., является исследование рынка, с этим нельзя не согласиться, поскольку прогнозирование продаж позволяет оптимизировать объем производства, сократить транс52 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента фертные издержки, а сегментация и выбор целевых рынков способствует обоснованному сокращению транспортных и транзакционных расходов [8]. К основным функциям маркетинговой логистики относят планирование, контроль, оперативное управление, анализ логистических потоков всех видов. Это отмечают Черновалов А.В., Гаджинский А.М., Голубков Е.П., Котлер Ф. Многие авторы определяют цель маркетинговой логистики с позиции системы JIT. Так Николайчук В.Е., Сергеев В.И., Ельденштейн Ю.М. определяют ее как «доставка нужных товаров в нужное место, в нужное время с оптимальными затратами» Сергеев В.И. [3]. Этот подход расширяет функции логистической составляющей, потому что трактовка данного определения совпадает с главной целью логистики [6]. Большинство авторов к операциям маркетинговой логистики относят транспортировку, складирование, упаковку, сервисное обслуживание. Недостаточно обоснованным представляется определение Б.А. Аникиной, которая включает в цепь системы распределение и такие логистические операции, как транспортировка, складирование и маркетинг. Поскольку в настоящее время маркетинг рассматривается, как философия и система управления предприятием, то некорректным будет отнесение концепции управления предприятием в целом к отдельным логистическим операциям. Следует отметить, что определение маркетинговой логистики Романеевой Е.В. также вызывает некоторые сомнения: «особенность логистики на послепродажном этапе… этапе, на котором товары находятся в сфере внимания маркетинга». В соответствии с современной концепцией взаимодействия с потребителем «сфера внимания маркетинга» охватывает все этапы ЖЦП, поэтому подход данного автора является слишком узким и ограничивает область функционирования маркетинговой логистики. Достаточно жесткие условия рынка, а так же проблемы российской экономики оказывают влияние на предприятия. Поэтому для того, чтобы успешно функционировать недостаточно производить продукцию в больших объемах, немало важным является дальнейший ее сбыт. Но так как маркетинговая логистика не ограничивается только сбытом, а охватывает всю деятельность предприятия от закупки материалов до ее реализации, где прослеживается взаимосвязь в ходе управления функциями распределения и снабжения она является наиболее предпочтительной для решения многих проблем. Одной из таких в условиях жесткой конкуренции является выживаемость предприятия, которое может предложить качественную продукцию по наиболее низкой цене. Цена же на продукцию зависит как от затрат на ее производство, так и от затрат на транспортировку, реализацию и т.п. Например, на 15–20% от суммы валовых издержек европейских и американских производителей, приходятся расходы на организацию товародвижения. Сокращение этого вида затрат приведет к установлению конкурентоспособной цены и приросту прибыли. Запасы тоже служат серьезной проблемой, избыток которых приостанавливает большую часть финансовых ресурсов, что влечет к скоплению продукции на складах. Также может возникнуть ситуация дефицита, повлекшая за собой потери продаж до пол№ 12 (40) – 2014 53 Проблемы экономики и менеджмента ной потери клиентов. Запасы зачастую выступают разногласием служб маркетинга и логистики. Отдел маркетинга заинтересован максимизировать запасы, поскольку это позволяет повышать качество обслуживания клиентов: снизить риск возникновения дефицита и сократить время исполнения заказов. Логистический же отдел стремится к оптимизации запасов во избежание затоваривания и сокращению затрат на складирование. Таблица – Основные черты маркетинговой логистики Основные черты Характеристика Авторы Место маркетин- часть общей системы логиговой логистики стики, которая обеспечивает продвижение товара от производителя к покупателю Цель маркетинговой логистики Сущность маркетинговой логистики Функции маркетинговой логистики Операции маркетинговой логистики Зайцев Н.Л., Гаджинский А.М., Балабанова Л.О., Беловодский О.А., Есенькин Б.С., Крылова М.Д., Лукинский В.С., Неруш Ю.М., Розина Т.М. доставка нужных товаров в Николайчук В.Е., Сергеев В.И., нужное место, в нужное Ельденштейн Ю.М. время с оптимальными затратами связь товародвижения с ма- Савенкова Т.И., Черновалов териальными потоками, фи- А.В., Мишина Л.А., Аникина нансовыми и информацион- Б.А., Беловодский О.А., Дыбными; логистическая цепоч- ская В.В., Алесинкая Т.В., Лука от предприятия произво- кинский В.С., Зайцев Н.Л., Бедителя до потребителя в ка- резин И., Николайчук В.Е., Чучестве, которого выступают даков А.Д., Ланкина В.Е., Неторговые организации, оп- руш Ю.М., Сергеев В.И., Балатовые и розничные; банова Л.О., Розина Т.М., Крыпередача прав собственно- лова М.Д., Есенькин Б.С. сти на приобретенный товар наиболее эффективное Котлер Ф, Гаджинский А.М., удовлетворение запросов Балабанова Л.О., Савенкова потребителей; Т.И., Голубков Е.П., Мишина исследование рынка; Л.А., Зайцева Н.Л., Чудакова планирование, контроль, А.Д., Черновалов А.В., Голубоперативное управление, ков Е.П. анализ логистических потоков всех видов транспортировка, складиро- Гаджинский А.М., Неруш вание, упаковка, сервисное Ю.М., Беловодский О.А., Ланобслуживание кина В.Е. Формирование ассортимента играет немало важную роль для развития потенциала предприятия и его конкурентоспособности. Достижение оптимальности ассортимента одна из сложнейших задач маркетинговой логистики. При значительной широте ассортимента достаточно существенно усложняется управление товарноматериальными и информационными потоками и требует применения интеллектуально-капиталоемких методов оптимизации. Так транспортная задача решает проблему распределения широкого ассортимента, а ERP-система и KonSi Assortment Optimization позволяют снизить трудоемкость управления. Другая проблема управления ассорти54 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента ментом связана с тем, что считается, увеличение объема производства снижает трансформационные издержки, однако, как показывают исследования, «кривая опыта» применима лишь к выпуску однородной продукции (или к одной товарной категории). Следующая проблема, возникающая при формировании ассортимента, заключается в том, что дистрибьюторы предпочитают работать с небольшим количеством поставщиков, поскольку это сокращает транспортные издержки. Сокращение ассортиментного ряда может вызвать усиление позиций конкурентов на рынке. Выбор регионов сбыта, определяющий способы поставки продукции к покупателям, основан на оценке логистических возможностей и затрат, что особенно существенно для территориальной удаленности производителя и потребителя в России. Логистический маркетинг определяет круг регионов и объемы сбыта и производства, учитывая расстояние поставки в данные регионы и возможность продвижения продукции на выбранных рынках, так как эти факторы влияют на уровень логистических издержек. Маркетинговая логистика уделяет большое внимание и прогнозированию продаж. Ориентация на потребителя, учет требований заказчика и послепродажное обслуживание лежат в основе тянущей системы. Именно величина спроса определяет в дальнейшем, как размер потребности в материальных ресурсах, так и размер партий готовой продукции, который должен быть ориентирован на размер заказа. Не только маркетологи, но и логисты проявляют внимание данному процессу. Логистический отдел определяет накопление запасов продуктов, корректирует поступление видов материалов, что позволяет влиять на продвижение продуктов и выведение их на новые рынки, и каналы продаж. Взаимодействуя с маркетинговой службой, создаются конкурентные преимущества и осуществляются среднесрочные планирования, применяется толкающая система. Это связано с накоплением продуктов и определением сроков их доставки. Процесс с момента закупки сырья до доставки его на склады занимает несколько месяцев, так как поставки нерегулярны и производятся крупными партиями. Склады больших же размеров невыгодны, так как это «замороженные» деньги и у материалов есть свои сроки хранения. Поэтому необходима разработка планов на несколько месяцев вперед. За данный период возможно внесение коррективов, осуществление доставки нужного сырья и подготовки производственного процесса. На рисунке 1 представлены проблемные зоны деятельности организаций и пути их решения, относящиеся к области маркетинговой логистики. Используя методику «Точно в срок» можно решить проблему с запасами, что сократит время их «пролеживания» или поможет избежать дефицита нужных материалов. В результате сократятся или перепрофилируются складские помещения, снизятся риски хищения и недостачи, что немало важно, а также уменьшатся отходы и необоснованные перевозки. С помощью сайтов электронного обмена информацией есть возможность заранее корректировать необходимое время и объем поставок, что позволяет сокращать издержки, как логистической службы, так и службы маркетинга. ОАО «АВТОВАЗ» с 2010 года начал осуществление преобразований системы № 12 (40) – 2014 55 Проблемы экономики и менеджмента закупок организовывая следующие направления: – выбор оптимальной базы поставщиков и их стратегической панели (учитывая переход с компонентной к модульной сборке); – объединение объема закупок совместно с RENAULT-NISSAN, формируя единую закупочную организацию; – выбор объема и частоты заказа (доставки). Рисунок 1 – Проблемные зоны деятельности организаций и пути их решения в области маркетинговой логистики Также с 2010 года изменилась организационная структура ОАО «АВТОВАЗ», что предусматривало повышение эффективности закупочной деятельности, которое осуществляется: – применением стандарта RNPO с последующей единой деятельностью по закупке; – реорганизацией базы поставщиков, наращивая потенциал и стимулируя создание совместного производства; – концентрацией деятельности закупки для минимизации затрат. 56 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента По сравнению с 2012 годом в 2013 достигнуто снижение времени простоя конвейеров по причине несвоевременной поставки: на главном конвейере – на 5%, на линии сборки автомобилей на платформе B0 – на 60%. Фактический объем транспортно-заготовительных затрат на закупку ТМЦ в 2013 году составил 1937,5 млн руб. Так совершенствуя деятельность закупки и организационную работу с поставщиками предприятием ОАО «АВТОВАЗ», к сформированному списку поставщиков комплектующих изделий, удаленных не более чем на 200 км, предъявляются требования по применению системы точно в срок. Таким образом, эффективная работа с поставщиками реализовывается: – подписанием долгосрочных договоров с поставщиками с условием ежегодно снижать цены; – формированием панели поставщиков в соответствии с опытом RENAULTNISSAN; – снижением числа петлевых маршрутов (на основе кооперации и технологического аутсорсинга), что способствует развитию концепции «Just in Time» и позволяет снижать уровень производственных запасов, а также минимизировать издержки. На данный момент времени график расчета поставок на основе системы Just in Time автоматизирован и используется, применяя инструменты Технопортала ОАО «АВТОВАЗ». Почти всем поставщикам рассчитаны графики поставки ТМЦ. По системе Just in Time были проведены мероприятия с поставщиком ОАО «ДААЗ», в результате которых была выполнена корректировка нормативной базы на соответствие фактической поставки, рассчитаны максимальные нормы хранения и введен запрет на выпуск товарных накладных с превышением максимальных норм хранения в технологическом портале АВТОВАЗа. Учитывая положительные результаты проведенных мероприятий, совместно с ОАО «ДААЗ», в рамках данной программы и в целях совершенствования условий для поставок по системе «точно в срок», было предложено всем поставщикам комплектующих изделий провести анализ вместимости тарного места по каждой позиции в справочнике маршрутно-технологической спецификации ОАО «АВТОВАЗ» (указанные в технологическом портале) на соответствие к фактической поставке. И предоставить данные по отклонениям в табличном виде (поставщик, номер позиции, тип тары, фактическая вместимость, вместимость в справочнике маршрутно-технологической спецификации ОАО «АВТОВАЗ»). Сейчас уже удалось добиться сокращения сроков от момента поставки автокомпонента до его установки на товарный автомобиль до двух недель, что повлекло за собой снижение стоимости поставок запчастей на 5%. Прежде поставки запасов комплектующих по некоторым позициям достигали нескольких месяцев. К числу компаний работающих в данной методике также относится, например «Тольяттинский завод технологического оснащения» (ТЗТО), который входит в группу компаний «ДСК». Маркетинговая составляющая в Just in Time системе определяет рейтинги по№ 12 (40) – 2014 57 Проблемы экономики и менеджмента ставщиков, используя различные исследовательские методики, анализируя и определяя доставку в установленные сроки, а также выбирая надежных поставщиков и обеспечивая их информацией в соответствии с требованиями справочника маршрутнотехнологической спецификации ОАО «АВТОВАЗ». Маркетологи должны проводить углубленный анализ качества поставщиков и исследования их возможностей. Таким образом, интеграция маркетинга взаимодействия и логистики в системе «JIT» изображена на рисунке 2. Рисунок 2 – Интеграция маркетинга взаимодействия и логистики в системе «JIT» С использованием системы JIT естественно сокращается число поставщиков, не отвечающих требованиям маршрутно-технологичсекой спецификации завода. В соответствии с этим ОАО «АВТОВАЗ» планирует разорвать отношения с 20 поставщиками комплектующих, которые не удовлетворяют новым стандартам качества предприятия. К числу поставщиков, не устраивающих в формате «цена – сроки – качество», относятся ОАО «АвтоВАЗагрегат» и ЗАО «Полад». Ранее на закупку некоторых автокомпонентов требовалось 120–180 дней. По словам Бу Андерсона, он ждет поставки точно в срок (не слишком рано и не слишком поздно) и хочет, чтобы продукция сразу попадала на конвейер (по принципу just in time). И пока логистика и поставки на АВТОВАЗе не станут конкурентно способными, он будет сам заниматься данными вопросами. Благодаря данной методике и развитию системы продаж, обеспечение продаж 58 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента ключевым клиентам в 2020 году должно составить ∼ 16% общих продаж автомобилей (∼ 160 тыс. а/м.). Таким образом, обзор научно-практических работ отечественных и зарубежных авторов позволил определить основные черты маркетинговой логистики и дать их характеристику. В ходе исследования были определены проблемные зоны деятельности организаций, направления их решений и ожидания результатов, относящихся к области маркетинговой логистики. Анализ деятельности ОАО «АВТОВАЗ» подтвердил эффективность интеграции инструментов маркетингового взаимодействия и логистики в системе «JIT». Список литературы: 1. Гаджинский А.М. Логистика: учеб. для высш. и сред. специал. учеб. Заведений / А.М. Гаджинский. – 2-е изд. – М.: Маркетинг, 1999. – 228 с. 2. Дыбская В.В. Логистика складирования: учебник / В.В. Дыбская. – М.: ИНФРА-М, 2012. – 559 с. 3. Корпоративная логистика. 300 ответов на вопросы профессионалов / под общ. и науч. ред. В.И. Сергеева. – М.: Инфра-М, 2008. – 976 с. 4. Модели и методы теории логистики: учебное пособие / под ред. В.С. Лукинского. – 2-е изд. – СПб.: Питер, 2008. – 448 с. 5. Николайчук В.Е. Логистический менеджмент: учебник / В.Е. Николайчук. – 2-е изд. – М.: Дашко и Ко, 2013. – 980 с. 6. Сярдова О.М. Основные показатели эффективности закупочной деятельности промышленного предприятия // Вектор науки Тольяттинского государственного университета. Серия: Экономика и управление. Специальный выпуск. – 2010. – № 1. – С. 39–41. 7. Черновалов А.В. Логистика: современный практический опыт / А.В. Черновалов. – Минск: Гревцова, 2008. – 296 с. 8. Чудаков А.Д. Логистика: учебно-практическое пособие / А.Д. Чудаков. – М.: Альфа-Пресс, 2008. – 352 с. № 12 (40) – 2014 59 Проблемы экономики и менеджмента УДК 338.46 А.Е. Федько аспирант, Орловский филиал ФГБОУ ВПО «Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации», г. Орел ОСОБЕННОСТИ МАРКЕТИНГОВОГО ИНСТРУМЕНТАРИЯ, ПРИМЕНЯЕМОГО В СФЕРЕ УСЛУГ Аннотация. В статье рассматриваются некоторые элементы повышения эффективности функционирования предприятий в сфере услуг – маркетинговые инструменты и механизмы. Проанализированы особенности механизма репозиционирования, маркетинга взаимоотношений и event-маркетинга в сфере услуг. Ключевые слова: сфера услуг, репозиционирование, маркетинг взаимоотношений, eventмаркетинг. A.E. Fedko, Orel Branch Russian Presidential Academy of National Economy and Public Administration FEATURES OF A MARKETING TOOL APPLIED IN THE SERVICE SECTOR Abstract. The article discusses some of the elements to enhance the functioning of enterprises in the services sector – the marketing tools and mechanisms. Analyzed repositioning mechanism, relationship marketing and event marketing in the service sector. Keywords: service sector, repositioning, relationship marketing, event marketing. На сегодняшний день сфера услуг является одним из наиболее перспективных и динамичных направлений роста экономики страны. В развитых странах большая часть ВВП производится в сфере услуг, при ежегодных темпах прироста более 10%. Сфера услуг региона выступает подсистемой территориальной хозяйственной системы, и её жизнедеятельность невозможна без взаимодействия с другими отраслями и сферами народного хозяйства. В настоящий момент, сферу услуг можно назвать гиперотраслью экономики, включающую в себя все виды услуг, оказываемых как на коммерческой, так и на социальной основе. В экономику сферы услуг входят такие услуги, как: здравоохранение, образовательные услуги, услуги в сфере досуга и отдыха, торговля внутренняя и международная, ресторанный бизнес и общественное питание, финансовые, лизинговые и страховые услуги, бытовые услуги, транспортные услуги, связь, информационные и консалтинговые услуги и пр. Для эффективного функционирования сферы услуг необходимо разумно и рационально использовать ее ресурсные возможности. Однако жесткая конкуренция, рост издержек, меняющиеся потребительские предпочтения в современном мире – всё это приводит к необходимости применения маркетинговых инструментов на предприятиях малого бизнеса для разработки правильной стратегии поведения на рынке. В развитых странах вопросами маркетинга в сфере услуг занимаются многие НИИ уже на протяжении нескольких десятков лет, однако в нашей стране этой проблематике стали уделять внимание лишь в начале 90-х годов. В настоящее время вопросы маркетинга в 60 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента сфере услуг вызывают повышенный интерес и значительная часть исследований ориентирована на производство товаров, дабы обеспечить предпринимателям стабильный рост прибыли. Значительное место маркетинг услуг занимает в сферах некоммерческой и коммерческой деятельности и результаты маркетинговой деятельности на предприятиях напрямую связаны с получением экономического и социального эффекта. Далеко не всегда на предприятиях правильно понимают суть маркетинга, его возможности и преимущества, которые может получить, в конечном результате, предприятие сферы услуг при условии использования в своей деятельности инструментов маркетинга. Одним из таких необходимых инструментов, применяемых в сфере услуг является разработка стратегических и тактических методов приспособления к требованиям потенциальных покупателей в сочетании с одновременным целенаправленным воздействием на них. Эти методы подразумевают собой системное использование маркетинговых мероприятий. Те маркетинговые методы, которые используются на предприятиях сферы услуг носят не системный и бессвязный характер, зачастую ограничиваясь рекламной и сбытовой деятельностью, в то время как реализация маркетинговой стратегии требует ежедневных мероприятий, а так же системного анализирования, планирования и контроля. Говоря о маркетинговых мероприятиях на малых предприятиях необходимо выделить несколько основных функций, которые должен выполнять маркетинговый отдел: 1. Непрерывное изучение потребительских предпочтений посредством опросов, анкетирования, наблюдений и других методов. 2. Систематический анализ ценовой, рекламной, сбытовой стратегий предприятия, проведение SWOT-анализа. 3. Проработка и выбор наиболее перспективных сегментов рынка, целевой аудитории, разработка ориентированных на них стратегий. 4. Разработка плана мероприятий по рекламе и PR, с привлечением наиболее эффективных рекламных средств, а так же оперативный анализ их эффективности. 5. Разработка предложений по формированию и корректировке положительного имиджа предприятия с использованием средств рекламы. Вышеуказанные функции возможно реализовать на предприятии только с помощью взаимосвязанного систематизированного подхода в использовании инструментов маркетинга для управления в сфере услуг. Здесь не последнюю роль играет профессионализм специалистов по маркетингу и использование ими современных средств коммуникации. Говоря о необходимости применения инструментов маркетингового воздействия на устойчивость спроса на услуги необходимо выделить такой механизм как репозиционирование. Репозиционирование продуктов способствует тому, что политика сбыта предприятий сферы услуг становится более скоординированной с программой повышения потребительских свойств продуктов и услуг, предлагаемых данной сферой. Как мы знаем, специфика сферы услуг заключается в том, что определенное количество новых продуктов и услуг тесно связано с уже действующими видами существующих № 12 (40) – 2014 61 Проблемы экономики и менеджмента продуктов, они являются своего рода модификацией, новым веянием. По мнению известного английского маркетолога, основателя и президента консалтинговой фирмы «Trout&Partners» Д. Траута репозиционирование несомненно имеет особую значимость, которая возрастает тогда, когда установки потребителей изменяются при непрерывном развитии технологий, и устаривании товаров. Именно тогда происходят перемены в долгосрочном восприятии продукта [1]. Маркетинг взаимоотношений также получил свое распространение в сфере услуг, причем особенно активно он начал использоваться за рубежом, а сегодня достаточно быстро внедряется в России. Концепция маркетинга взаимоотношений была предложена в конце 80-х годов XX века в Швеции, Р. Морганом и Ш. Хантом. По их мнению, маркетинг взаимоотношений заключается в том, что он имеет отношение ко всей маркетинговой деятельности, которая направлена на установление, развитие и поддержание успешных взаимодействий. Основным элементом маркетинга взаимоотношений является процесс удержания клиентов и последующее увеличение прибыли [2]. Маркетинг взаимодействия не зря наиболее ярко проявляется в сфере услуг, ведь именно здесь услуги имеют специфические характеристики. Мы знаем, что услуга – это реакция производителя на потребности рынка, нередко физический продукт, который всегда имеет свою потребительскую стоимость и товарный характер [3]. К более распространенным и конкретизирующим характеристикам услуг относят: • Неразрывность процесса производства услуги и её потребления, т.е. предполагается, что услуги неотделимы от того, кто их предоставляет. К примеру, услуги по обслуживанию в отеле неотделимы от его служащих, обслуживание в парикмахерской – от парикмахера, и пр. • Невозможность накапливания и хранения услуги, например для дальнейшей продажи. • Изменчивость качества услуги, напрямую зависящая от того, кто и каким образом её предоставляет: вежливо, старательно или грубо и халатно. • Неосязаемость, что подразумевает под собой, невозможность попробовать или изучить ту или иную услугу до получения. Вследствие чего всегда имеет место доверие к продавцу услуги. В тоже время, эта черта значительно усложняет предпринимательскую деятельность продавца услуги, неспособного продемонстрировать клиенту товар и объяснить, за что ни платят деньги. В этом случае задача продавца – описать все значительные преимущества и выгоды, которые получит покупатель после приобретения или получения услуги. • Индивидуальный характер и зачастую высокая доля ручного труда. При решении проблем, обусловленных вышеперечисленными характеристиками услуг, важно учитывать определенные способности предприятий сферы услуг: способны ли они индивидуальный имидж фирмы и производимых товаров, поддерживать на достойном уровне репутацию предприятия и авторитет бренда, организовывать каналы распространения положительной информации и пр. Услуги неотделимы от источника, 62 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента поэтому качество предложения сферы услуг зависит от уровня и характера взаимоотношений персонала предприятия и его клиентов, от способности сотрудников четко и оперативно реагировать на возникающие в процессе сотрудничества запросы. Сегодня долгосрочные взаимовыгодные отношения с потребителем можно смело отнести к активам компании. Для таких клиентов на крупных западных предприятиях, да и в нашей стране, принято разрабатывать комплексные программы лояльности, которые формируют приверженность клиента к компании и её продукции или услугам. Потребительская лояльность – комплексное явление, возникающее, когда потребители положительно относятся к деятельности компании, предлагаемым ею продуктам и услугам; данное отношение выражается в предпочтении к продуктам компании в сравнении с конкурентами, является устойчивым во времени и характеризуется совершением повторных покупок [4]. На практике механизм маркетинга взаимодействия может быть запущен с помощью использования информационных баз данных а так же системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM-система). CRM-системой называется программное прикладное обеспечение для организаций, которое предназначено для автоматизации стратегий взаимодействия с клиентами, повышения уровня продаж, оптимизации маркетинга и улучшения обслуживания клиентов путём сохранения информации о клиентах и истории взаимоотношений с ними, установления и улучшения бизнеспроцессов и последующего анализа результатов. Таким образом, мы можем выделить общие тенденции маркетинга взаимодействия, которые имеют место в сфере услуг: • Использование информационных сведений о клиентах, полученных из различных каналов связи и информационных баз. • Внедрение на всех уровнях предприятия подхода, ориентированного на клиентах. • Активизация взаимодействия клиентов и сотрудников с помощью телемаркетинга, сайтов в сети Интернет и call-центров. Итак, потенциал для внедрения маркетинга взаимоотношений в настоящее время очень высок и многие компании сектора сферы услуг активно его используют. На сегодняшний день все большее распространение получает способ донесения информации до потребителей, бизнес-партнеров и даже сотрудников через специальные событийные мероприятия, которые входят в систему event-маркетинга. Eventмаркетинг представляет собой систему планирования, организации, проведения, анализа событийных мероприятий разностороннего характера и масштаба. Для предприятий осуществляющих свою деятельность в сфере услуг инструменты event-маркетинга выступают наиболее эффективным инструментом прямой коммуникации. Поэтому сегодня event-маркетинг представляет собой важную часть стратегии в системе продвижения услуг предприятий этого сектора. Существует несколько подходов к классификации специальных событий и социальных мероприятий в event-маркетинге. По целевому критерию мероприятия event-маркетинга делятся на: развлекатель№ 12 (40) – 2014 63 Проблемы экономики и менеджмента ные, образовательные (тренинги, семинары, презентации), специальные маркетинговые события, интегрированные события. По критерию периодичности мероприятия event-маркетинга бывают: единовременными, цикличными, многократными. По сегментации целевой аудитории: закрытое событие для партнёров или сотрудников (корпоратив); события, ориентированные на конкретную узкую аудиторию (VIP презентации, мероприятия для прессы), события, рассчитанные на коммуникацию с массовой аудиторией (концерты). Основной задачей event- маркетинга является формирование общности, солидарности и идентичности. К главным функциям event-маркетинга можно отнести: 1. Функция культурной памяти. Символические мероприятия это способ сохранить, накопить и показать общественный и культурный опыт, а так же сохранить у настоящих и потенциальных клиентов образ успешного предприятия. 2. Функция формирования публичного дискурса. При создании мероприятий идёт организация и «запуск» дискурса в публичное информационное поле. Это функция наиболее актуальна, так как конкуренция осуществляется в публичном медийном поле. 3. Функция демонстративной символизации. Предприятия сферы услуг по средствам создания определённой символики способно сформировать идентичность внутренних аудиторий, а так же показать себя внешним аудиториям. 4. Коммуникационная функция. Направлена на передачу информации от адресанта к адресату и получение обратной связи. 5. Гедонистическая и досуговая функции. Свободное время человека становится привлекательным для использования в целях достижения корпоративных целей. Сегодня различные предприятия сервисного сектора претендуют на свободное время человека, его организацию и заполнение посредством приглашения к участию в различных специальных событиях в контексте своих маркетинговых и социальных целей. 6. Маркетинговая функция. Функция направлена на достижение целей эффективного позиционирования и продвижения коммерческих и некоммерческих субъектов (компании, торговые марки, бренды и т.д.) Таким образом, event-маркетинг выступает как эффективное средство непрямой рекламы, представляет собой важный структурный инструмент продвижения компании в сфере услуг, который обладает определёнными функциями. Выставки, ярмарки, форумы, церемонии и др. мероприятия широко используются во всех сферах деятельности этой среды. Мероприятия, направленные на продвижение самих компаний, могут быть как краткими, так и длительными, носить временный или регулярный характер и становиться одной из отличительных черт, основным конкурентным преимуществом. Таким образом, применение маркетинговых инструментов на предприятиях сферы услуг позволяет установить обратную связь с клиентами, улучшить качество обслуживания, а так же добиться более высоких объемов продаж, и завоевать высокие конкурентные позиции на рынке услуг. 64 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента Список литературы: 1. Траут Д. Новое позиционирование / Д. Траут, С. Ривкин. – СПб.: ПИТЕР, 2009. – 192 с. 2. Балаева Е.Ю. Особенности маркетинга взаимоотношений в сфере услуг / Е.Ю. Балаева, Ю.В. Кокорошко // Социосфера. – 2013. – № 38. 3. Еременко А.Е. Роль малого предпринимательства сферы услуг в современной экономической системе // XVIII международная научно-практическая конференция для студентов, аспирантов и молодых ученых «Определение вектора развития экономических наук в XXI веке: вызовы и решения» г. Санкт-Петербург, 15 февраля 2014 г.: ч. 1: сб. материалов междунар. конф. – СПб.: Центр экон. исслед., 2014. – С. 17–20. 4. Веретено А.А. Cоздание сильной торговой марки как первоначальный этап брендинга // Вестник Омского университета. Серия «Экономика». – 2010. – № 3. – С. 119–125. № 12 (40) – 2014 65 Проблемы экономики и менеджмента УДК 621.311(571.51) А.В. Шибико студент, Институт управления бизнес-процессами и экономики, ФГАОУ ВПО «Сибирский федеральный университет», г. Красноярск К.Р. Лейб студент, Институт управления бизнес-процессами и экономики, ФГАОУ ВПО «Сибирский федеральный университет», г. Красноярск ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕНОГО КОМПЛЕКСА В РЕГИОНЕ Аннотация. В статье рассмотрены тенденции последнего времени в топливно-энергетическом комплексе. Поднимается вопрос о необходимости строительства Енисейского ферросплавного завода по производству марганцевых ферросплавов. Ключевые слова: электроэнергетика, Енисейский ферросплавный завод, Красноярский край. A.V. Shibiko, Siberian Federal University, Krasnoyarsk K.R. Leyb, Siberian Federal University, Krasnoyarsk TRENDS OF THE DEVELOPMENT REGIONAL INDUSTRY COMPLEX Abstract. The article examines recent trends in the energy sector. The question of the necessity of building the Yenisei ferroalloy plant to produce manganese ferroalloys. Keywords: electric energy, Yenisei Ferroalloy Plant, Krasnoyarsk region. Для российского бизнеса 2013-й оказался ещё одним трудным годом. Совокупная стоимость эмитентов по итогам года снизилась примерно на 1% (измерение капитализации в долларах). Если же измерять в рублевом выражении, то рост приблизительно составляет 5%. Особое внимание хотелось бы уделить Красноярскому краю. Красноярский край входит в лидирующую десятку субъектов Российской Федерации по производству валового внутреннего продукта. На долю региона приходится целых 4% ВВП всей страны и 40% промышленного производства Сибирского Федерального округа. Экономика региона на 53% складывается из промышленности и всего 7% приходится на сельское хозяйство. Основную часть ВВП края даёт промышленность, такие отрасли, как электроэнергетика, цветная металлургия, горнодобывающая и химическая промышленность, лесодобыча и лесопереработка. Преимущества экономики Красноярского края напрямую связаны с выгодным географическим положением, богатыми и разнообразными запасами полезных ископаемых, использованием собственной электроэнергии. Удельный вес края в промышленности России составляет 4%, Восточно-Сибирского экономического района – 40%. Ведущими отраслями промышленности Красноярского края являются чёрная и цветная металлургия, топливно-энергетический комплекс, машиностроение и металло66 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента обработка, горнодобывающая, лесная, деревообрабатывающая, целлюлозно-бумажная, химическая, лёгкая и пищевая. В 2013 году рост промышленности в Красноярском крае составил 4,9% по сравнению с предыдущим 2012 годом. Наибольший прирост производства отмечен в химической промышленности и производстве строительных материалов. Так, производство прочих неметаллических минеральных продуктов, к которым относятся стекло, стекловолокно, кирпич, цемент, керамика, гипс, асфальт, бетон и т.п., выросло на 8,7%, химическое производство увеличилось на 8,2%. По данным Красноярскстата, предприятия машиностроения произвели продукции на 7,4% больше, металлургическое производство и производство металлоизделий поднялось на 6,3%, производство резиновых и пластмассовых изделий – на 5,3%. Вместе с тем в ряде обрабатывающих отраслей объемы производства снизились. В частности, деревообработка и производство изделий из дерева упали в 2013 году на 8,3%, пищевые производства потеряли (включая напитки и табак) 1,4%, производство транспортных средств и оборудования снизилось на 1,1% по сравнению с 2012 годом. Профилирующей отраслью специализации края является энергетика. Красноярский край вырабатывает около 6% от общего объёма электроэнергии, производимой страной. На территории края расположены крупные энергетические объекты – Красноярская ГЭС, Красноярская ГРЭС-2, Назаровская ГРЭС, Богучанская ГЭС и Берёзовская ГРЭС-1. По производству электроэнергии на одного человека Красноярский край занимает второе место в России. На Енисее построены две самые крупные в Евразии гидроэлектростанции: Красноярская и Саяно-Шушенская. На базе Канско-Ачинского угольного бассейна создан Канско-Ачинский топливно-энергетический комплекс (КАТЭК) с мощнейшими в мире Берёзовскими ГРЭС-1 и ГРЭС-2. Действующие разрезы бассейна (Бородинский, Назаровский, Берёзовский) ежегодно поставляют для нужд энергетиков около 55 млн тонн угля. Значительная часть угля поступает на тепловые станции соседних регионов – Новосибирской, Иркутской и других областей. Энергетика по праву считается локомотивом для остальных отраслей экономики: без электрической и тепловой энергии невозможно представить развитие промышленности. Но энергетика и сама нуждается в развитии, и только инвестиции в отрасль гарантируют нам стабильный промышленный рост. В Красноярском крае, регионе с высокими темпами роста, вопрос своевременного развития энергомощностей наиболее актуален. В 2013 году потребление электроэнергии там выросло на 2,2% и достигло 43,3 млрд кВт ч, говорится в отчете «Системного оператора» за прошлый год. По официальным прогнозам, положительная динамика сохранится и в долгосрочной перспективе. Согласно «Стратегии социально-экономического развития Красноярского края до 2020 года» установленная мощность электростанций региона к этому времени должна вырасти как минимум в 1,4 раза, превысив 19 ГВт, выработка электроэнергии – в 1,6 раза – до 93 млрд кВт•ч. № 12 (40) – 2014 67 Проблемы экономики и менеджмента Важно, что энергетическим компаниям, работающим в крае, удается решать вопрос обеспечения растущего спроса. Весомый вклад в развитие отрасли и обеспечение надежности функционирования энергосистемы региона вносят тепловые станции, несмотря на существенную долю гидрогенерации в общей структуре энергетики края. Работа в режиме когенерации, независимость от климатических условий, а также близость к топливным ресурсам создает ряд преимуществ для угольных ТЭС. Предприятия Группы «Сибирская генерирующая компания» (СГК) из года в год увеличивают инвестиции в развитие отрасли, наращивая объемы производства тепловой и электрической энергии. По объему отпускаемой продукции Красноярский филиал СГК входит в первую десятку предприятий края и в 50 крупнейших компаний Сибири. До конца 2014 года компания планирует вложить в развитие генерации Красноярского края более 22 млрд рублей. Для экономики региона это весьма существенные цифры. Для сравнения — по словам министра энергетики Российской Федерации Александра Новака, всего в ближайшие три года в энергетику края будет вложено более 95 млрд рублей. Получается, что инвестиции СГК — четверть всех вложений в развитие энергосистемы края. Значительны эти цифры и для энергетики России. Так, «Квадра» Михаила Прохорова, работающая в 11 регионах Центральной России, вложит в развитие своих мощностей до 2015 года 39 млрд рублей. Особое внимание СГК уделяет развитию теплосетевых активов: ежегодно на ремонт и модернизацию объектов теплосетевого хозяйства компания тратит более 800 млн рублей, и с каждым годом сумма вложений растет. Предпринимает компания и опережающие меры. В Красноярске, где, по прогнозам, к 2016 году планируется ввести 3,5 млн кв. м нового жилья, разработана и реализуется «Инвестиционная программа по развитию объектов, используемых в сфере теплоснабжения города Красноярска». В рамках программы проложены новые тепломагистрали, проведена реконструкция действующих теплотрасс с увеличением их пропускной способности, построены подкачивающие насосные станции. Реализация данного комплекса мероприятий в совокупности с вводом энергоблока на Красноярской ТЭЦ-3 уже позволили подключить к теплоснабжению более 100 жилых многоквартирных дома, десятки детских садов, медицинских учреждений, школы, спортивные и производственно-коммерческие объекты. Строительство энергомощностей – необходимое условие для развития промышленности Сибири, но помимо этого ввод энергообъектов имеет и более широкое социально-экономическое значение. Реализация крупных инвестпроектов дает мощный синергетический эффект для всей экономики Сибири: с ростом налогооблагаемой базы растут и налоговые отчисления в бюджеты всех уровней, развиваются предприятия сопутствующих отраслей: проектные, инжиниринговые, машиностроительные, на стройплощадках трудятся сотни специалистов рабочих и инженерных специальностей. Проанализировав рейтинг самых дорогих публичных компаний России за 2013 год, проблема данной отрасли очевидна. Что касается электроэнергетики, то только в одной компании положительное изменение капитализации за 2013 г. – Волжская ТГК, 68 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента 3,9%. А в остальных: ТГК-9, МОЭСК, «Э.ОН Россия», «РусГидро», «Энел ОГК-5, ОГК2, «Мосэнерго», «Иркутскэнерго, ФСК ЕЭС, «Российские сети», «Интер РАО ЕЭС», МРСК Центра и Приволжья, МРСК Центра – ситуация обратная, а у последних, отрицательное изменение капитализации более 50%. Откуда такое резкое изменение капитализации? Причина дружного обесценивания электросетевых компаний состоит в той самой «контрреформе» отрасли, о которой так много говорится в последние два-три года. Правительство России фактически отказалось от условно передовой системы RAB-регулирования тарифов на передачу электроэнергии. Хуже того, оно объявило о радикальном торможении темпов индексации регулируемых тарифов. Наконец, власти, по сути, отложили в долгий ящик идею «пилотной» приватизации одной или нескольких МРСК. В совокупности эти факторы нанесли сокрушительный удар по инвестиционной привлекательности сетевого хозяйства. Список литературы: 1. Гранберг А.Г. Основы региональной экономики: учебник для вузов. – 2-е изд. – М.: ГУ ВШЭ, 2001. – 495 с. 2. Круглов М. Энергетическое развитие // Эксперт Сибирь. – 2013. – № 6 (362). 3. Экономика Красноярского края [Электронный ресурс]. – Электрон. дан. – Режим доступа: http://krasnoyarsk.rfn.ru/region.html?rid=60 4. Бизнес-иллюзии // РБК. – 2014. – № 1–2. 5. Тепловому хозяйству нужен справедливый тариф // Эксперт. – 2014. – 17–23 февр. (№ 8 (887)). 6 Лосев М. Ко дну идут одни «старики» // РБК. – 2014. – № 1–2. – С. 51–57. № 12 (40) – 2014 69 Проблемы экономики и менеджмента ФИНАНСЫ, ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И КРЕДИТ О.М. Амерханова студент, ФГБОУ ВПО «Норильский индустриальный институт», г. Норильск Р.А. Кулян канд. экон. наук, доцент, кафедра бухгалтерского учета и финансов, ФГБОУ ВПО «Норильский индустриальный институт», г. Норильск СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ НАДЗОРА В БАНКОВСКОМ СЕКТОРЕ ЭКОНОМИКИ РОССИИ Аннотация. В статье рассматриваются направления совершенствования банковского надзора, производится оценка влияния изменений нормативно-правовой базы на устойчивость банковской системы России. Ключевые слова: банки, банковский надзор, регулирование, финансовое оздоровление, отзыв лицензий. O.M. Amerkhanova, Norilsk industrial institute, Norilsk R.A. Kulyan, Norilsk industrial institute, Norilsk IMPROVEMENT OF SUPERVISION IN THE BANKING SECTOR OF ECONOMY OF RUSSIA Abstract. In article the directions of improvement of bank supervision are considered, the assessment of influence of changes of standard and legal base on stability of a banking system of Russia is made. Keywords: banks, bank supervision, regulation, financial improvement, revocation of licenses. Устойчивость банковской системы, является необходимым условием стабильности всей социально-экономической системы государства. Особенно актуальным изучение вопросов обеспечения финансовой безопасности экономики представляется в кризисные и посткризисные этапы ее развития. Основным регулятором состояния банковского сектора страны является Банк России (ЦБ), методы его управления во многом определяют эффективность отечественных банков и банков с иностранным капиталом. Главная задача ЦБ – формирование «правил» поведения кредитных организаций, посредством своей нормативно-правовой и надзорной деятельности. Оценивая качество управления ЦБ в 2013 г., можно отметить планомерную и последовательную реализацию мероприятий по оздоровлению и укреплению банковского сектора. В фокусе внимания было создание условий, при которых в России будут развиваться надежные, устойчивые банки, осуществляющие реальную банковскую деятельность и предоставляющие клиентам широкий набор современных финансовых услуг. В этой связи ЦБ предпринимал усилия по очищению банковского сектора от финансово неустойчивых организаций, неспособных обеспечить сохранность средств 70 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента вкладчиков, а также банков, вовлеченных в проведение сомнительных операций. В рамках осуществления банковского надзора был принят ряд важных законодательных решений, в том числе по вопросам консолидированного надзора, борьбы с отмыванием средств, полученных преступным путем, регулирования необеспеченного потребительского кредитования и развития оценок кредитного риска при потребительском кредитовании. В целях повышения эффективности банковского надзора были изданы нормативно-правовые акты, предусматривающие ужесточение подходов к оценке экономического положения банков (Указание Банка России № 03085-У и № 3091-У), а также регулирующие порядок назначения уполномоченных представителей ЦБ и предоставление им кредитными организациями информации и документов (Указание Банка России № 3057-У, № 3122-У и № 3123-У). Также проведена значительная работа по внедрению новых международных подходов (Базель III) в отечественную практику с целью повышения финансовой устойчивости кредитных организаций и финансового рынка. В связи с этим усовершенствовалось банковское законодательство в части регулирования деятельности банковских групп и порядка раскрытия информации их головными организациями перед широким кругом пользователей. (Указания Банка России № 3080-У, № 3090-У, № 3084-У, № 3083-У, № 3086-У и № 3087-У). Стоит отметить повышение требований к качеству оценки рисков банковской деятельности, внесение изменений в порядок расчета фондового и процентного рисков. На фоне совершенствования законодательства и кризисных процессов активизировалась работа ЦБ по финансовому оздоровлению и ликвидации кредитных организаций. За 1998–2013 гг. происходит существенное увеличение нормативных актов ЦБ, регламентирующих банковский надзор [1]. Если в 1998 году было выпущено 8 нормативно-правовых актов, в 2000 году – 13, в 2004 – 24, 2007 – 28, то в 2009 году их было уже 33, а в 2012 году – 34 (рис. 1). Рисунок 1 – Соотношение показателей выпущенных НПА и количества банков, у которых отозваны лицензии, ед. № 12 (40) – 2014 71 Проблемы экономики и менеджмента Изменение законодательства – это изменение правил поведения для хозяйствующего субъекта. Банки, находясь под постоянным финансовым контролем со стороны ЦБ, должны более динамично приспосабливаться к институциональным преобразованиям. Неисполнение правил приводит к увеличению транзакционных издержек и рисков потери лицензии на осуществление банковских операций. Важно отметить, что преобразования должны быть ожидаемыми, а менеджеры, управляющие банковским капиталом, обязаны следить за совершенствованием нормативно-правовой базы. В обратном случае организация столкнется с необходимостью принудительного исполнения предписания контролирующего органа. Существуют также риски дестабилизации банковской системы при низкой адаптации кредитных организаций к законодательным инициативам ЦБ. Анализ данных показывает, что не всегда увеличение институциональной нагрузки на банки приводит к усилению процессов «очищения» банковского сектора. Вероятно, кризисные процессы последних лет способствовали выходу из денежного рынка менее эффективных банков. К тому же значительная часть изменений в банковском законодательстве заключается в издании указаний и писем, а это документы оперативного характера и существенно не оказывают влияния на ключевые виды деятельности банков. В подобной ситуации адаптация банков к новым формам нормативно-правовых актов должна проходить относительно спокойно. Тем не менее, отмечается устойчивая тенденция к снижению количества банков с 1136 ед. в 2008 г. до 850 ед. к ноябрю 2014 г. (рис. 2). При сохранении существующих тенденций в ближайшие годы количество банков может составить 500–600 ед. Рисунок 2 – Количество кредитных организаций Стремительное сокращение количества банков объясняется воздействием целого ряда факторов. Наиболее частыми основаниями для отзыва лицензий являются нарушения банковского законодательства с 2006–2013 гг. – 229 случаев, из-за нарушений требований 115-ФЗ, (ориентированного на противодействие легализации денежных средств добытых преступным путем) – 127 случаев (табл. 1). Среди основных причин отзыва лицензии можно отметить неисполнение требований кредиторов (77), существенную недостоверность данных отчетности (67), а также сокращение 72 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента размера собственных средств и снижение уровня достаточности капитала ниже 2% (по 41). Таблица 1 – Основные причины отзыва лицензий у банков за 2006–2013 гг. Количество банков за год Основания Итого отзыва лицензии 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 Существенная недостовер3 ность отчетности Задержка представления от1 четности Осуществление операций, не 1 предусмотренных лицензией Нарушение банковского зако51 нодательства Нарушение требований ст. 6 и 7 Федерального закона № 115- 51 ФЗ Достаточность капитала 1 ниже 2% Размер собственных средств ниже минимального значения 1 уставного капитала Неисполнение в срок требований Банка России о приведении в соответствие величины 0 уставного капитала и размера собственных средств (капитала) Неисполнение требований 2 кредиторов Снижение в течение трех месяцев подряд размера собственных средств (капитала) ни0 же размера собственных средств (капитала), достигнутого на 01.01.2007 Не достижение по состоянию на 01.01.2010 размера собственных средств (капитала), установленного частями пятой и 0 шестой ст. 11.2 ФЗ «О банках и банковской деятельности» – 90 млн руб. Прочие 0 111 Итого: 2 17 17 8 6 7 7 67 1 0 0 0 0 0 1 3 0 0 0 0 0 0 1 2 29 24 34 22 18 21 30 229 44 7 10 3 3 1 8 127 0 5 11 7 5 7 5 41 0 3 12 7 6 6 6 41 1 0 1 0 0 0 1 3 2 20 24 9 8 10 2 77 0 0 2 1 0 0 0 3 0 0 0 6 0 0 0 6 0 79 0 76 1 112 0 63 0 46 0 52 0 61 1 600 В целом за рассматриваемый период отмечено 600 нарушений, являющихся основаниями для отзыва лицензии у кредитной организации. Наибольшее число нарушений отмечается в кризисном 2009 году – 112 случаев, когда у значительного числа банков возникали проблемы со своевременным исполнением обязательств перед кредиторами. № 12 (40) – 2014 73 Проблемы экономики и менеджмента Так проведенный анализ позволяет утверждать, что определяющими факторами сокращения числа банков являются ужесточение требований в процессе контроля срочности предоставления финансовой отчетности банками, а также усиление мер финансового мониторинга за «финансовыми махинациями» кредитных организаций. А интенсивное изменение нормативной базы является дополнительным элементов санации банковской системы. С одной стороны, развитие и совершенствование нормативного регулирования позволяет очистить банковский сектор от слабых и неэффективных кредитных организаций, а также организаций, получающих прибыль преступным путем. С другой стороны, выполнение требований надзора вызывает у банков существенные затраты. По мнению начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, нагрузка по отчетности чрезмерна, но бесполезна. Эксперт утверждает, что «…из огромных потоков информации не выходит никакого толка, но при этом растут издержки банков на подготовку отчетности. В конечном итоге они перекладываются банками на плечи клиентов» [2]. Кроме этого, инспекционные проверки отвлекают значительные управленческие ресурсы. Василий Солодков, директор Банковского института НИУ ВШЭ, считает, что большое количество отзывов лицензий в последнее время связано с отсутствием своевременного контроля со стороны ЦБ. При этом эксперт «Газете.RU» отмечает: «в России у банков системно отсутствует кредитно-ресурсная база. И если госбанки могут, так или иначе, фондироваться за счет государства, то у мелких банков нет иных источников, кроме депозитов. Так после начала отзыва лицензий как физические, так и юридические лица не хотят потерять собственные средства и стараются переводить их в государственные банки, которые за счет этого еще больше увеличивают ресурсную базу». Другие же банки эти ресурсы теряют, что еще сильнее ухудшает их положение [3]. На наш взгляд регулирующие действия ЦБ должны быть более предсказуемы. Это основное направление совершенствования банковского надзора. Необходимо реагировать на ситуацию заблаговременно, не допуская катастрофических последствий – появления глубоко проблемных банков, эффективная санация финансового положения которых уже невозможна. Безусловно, эффективность принимаемых ЦБ мер зависит от добросовестности самих банков, однако главный регулятор обязан обеспечивать стабильность банковской системы, а для этого необходимо сокращать неопределенность на рынке банковских услуг, противодействовать оттоку вкладчиков из банков, повышать доверие к банковской системе в целом. Список литературы: 1. Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru/ 2. Аналитический сайт Банки.ру [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.banki.ru/ 3. Газета.Ru [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.gazeta.ru/ 74 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента УДК 336.713:657.1 А.В. Артюхова студент, кафедра международного бизнеса и финансов, ФГБОУ ВПО «Владивостокский государственный университет экономики и сервиса», г. Владивосток БАНКОВСКИЕ РИСКИ В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ: КРЕДИТНЫЙ РИСК Аннотация. Банковская сфера деятельности подвержена большому количеству рисков. Умение грамотно оценивать как последствия, так и возможность наступления рисков, противостоять рискам и предотвращать их, а также контролировать и осуществлять операции по их устранению в рамках ограниченности финансовых ресурсов – ключевые моменты в грамотном планировании бизнес-процессов в сфере банковской деятельности. Основной целью статьи является поиск возможных решений проблемы противостояния банков кредитному риску. В связи с этим, основными задачами является теоретическое рассмотрение банковских рисков, исследование причин возникновения кредитного риска, его предпосылок, сферы влияния этого риска, а также выявление способов устранения и минимизации наступления данного вида риска. Ключевые слова: банк, кредитный риск, кредитование, оценка риска, проблемы кредитования, устранение кредитных рисков, кредитные истории, Национальное бюро кредитных историй. A.V. Artyukhova, Vladivostok State University of Economics and Service, Vladivostok BANKING RISKS IN CREDITING: CREDIT RISK Abstract. Banking activity's subject to large risk's number. Ability to correctly evaluate the consequences as well as the possibility of occurrence of risks and prevent them and to monitor and perform operations to remove them within the limited financial resources – the key moments in the field of banking. The main purpos of this paper's to search for possible solutions to the problem of confrontation banks to credit risk. In this context, the main objectives is the theoretical consideration of banking risks, study the causes of the credit of premises the sphere of influence of this risk, and identifying ways to eliminate & minimize the occurrence of this type of risk Keywords: bank, credit risk, credit risk assessment, credit problems, elimination of risk, National Bureau of Credit Histories. Банк как экономический институт, несомненно, позиционирует себя как один из главенствующих экономических агентов, непосредственно влияющих на экономическое настроение в стране. Банковская деятельность предполагает практически постоянное наличие риска, ведь наличие риска – это и есть особенность данной деятельности. Следовательно, устранение и минимизация кредитных рисков является актуальной задачей для кредитных организаций. Поэтому следует отметить, что целью статьи является поиск и раскрытие наиболее перспективных и рациональных способов решения вышеописанной проблемы [1, с. 3]. Для полного и точного раскрытия заявленной темы необходимо рассмотреть теоретические аспекты, касающиеся риска в целом, а также конкретизировать риск, присущий банковской сфере и определить виды банковского риска. Далее мы рассмотрим конкретно понятие «кредитный риск», а также объективные причины возникнове№ 12 (40) – 2014 75 Проблемы экономики и менеджмента ния кредитного риска, более детальное исследование которых определит острую необходимость в решении поставленной проблемы, ведь от успешного проведения кредитных операций зависит финансовый успех банка. Итак, рассмотрим понятие «риск» в широком аспекте: риск – это категория, характеризующая неопределенность исхода того или иного действия; степень отклонения реального от ожидаемого, чаще в негативную сторону. Риски по своей сути условно делятся на два вида: чистые и спекулятивные. Чистые риски подразумевают возможность получения как нулевого, так и отрицательного финансового результата. Спекулятивные риски могут нести вероятность получения дополнительной прибыли для организации. Риски могут быть подвержены как внутренним (микроэкономические факторы: ситуация внутри предприятия, состояние клиентской базы) так и внешним факторам (макроэкономические факторы: состояние экономики в целом, политическое положение, мировые финансовые кризисы и прочее). Соответственно, происходит их градация согласно этому признаку [2, с. 87]. В банковской сфере экономической деятельности преобладают коммерческие кредитные организации, и, соответственно, основной целью для них является получение прибыли, а также ее максимизация различными способами, в том числе и с помощью снижения риска при осуществлении кредитования. В то же время распространенным явлением стало обслуживание банками бизнеса их собственника, сотрудничество с заемщиками, ведущими непрозрачную деятельность. Все это обостряет существующие риски и приводит к образованию проблемных активов, замораживанию ресурсов. Ставя корпоративные интересы превыше всего, банки снижают требования к своим клиентам, тем самым снижая качество и степень обеспечения своих ссуд. Происходит манипулирование отчетными данными, что искажает реальную картину происходящего: операции банков не отражают связь с материальными процессами, которые в свою очередь наполнены спекулятивной составляющей и локальными диспропорциями. Все это вызывает рост стоимости банковских продуктов и нестабильность банковской сферы в целом [3, с. 38, с. 107] Но кроме коммерческого аспекта деятельности можно выделить и общественнозначимую сторону в деятельности банка, которая заключается в проведении денежнокредитной политики, а также в исполнении банком роли заемщика денежных ресурсов. Роль заемщика, а также связанный с ней риск и создает специфическую атмосферу, присущую именно деятельности кредитных организаций [1, с. 3]. Осознавая степень ответственности, банк старается существенно уменьшить последствия наступления риска, а иногда и вовсе исключить возможность его возникновения. Так, по причине общественной значимости, заинтересованы в минимизации банковских рисков не только сами банки, но и сторонние лица: участники финансового рынка, клиенты самого банка, а также акционеры и Центральный банк. Последний выступает как главный финансовый регулирующий орган, а его заинтересованность проявляется в осуществлении функции «банка банков». 76 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента Под «банковским риском» понимается вероятность наступления неблагоприятных событий, влекущих за собой как отрицательные последствия (в виде уменьшения экономической выгоды от осуществления банковской деятельности, таких как: ухудшение ликвидности ресурсов, сокращение клиентской базы, потеря кредитного рейтинга); так и положительных последствий, связанных с увеличением прибыли банка [4, с. 500]. Кроме того, согласно «Положению о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг», эмитенты ценных бумаг, являющиеся кредитными организациями, должны производить подробный анализ факторов, имеющих воздействие на банковский риск, таких как кредитный, страновой, рыночный риск, а также проводить анализ риска ликвидности и степени наступления правового и стратегически риска [5, гл. 2, п. 2.1,п. 2.2]. Завершая этап теоретического рассмотрения такой широкой категории как банковский риск, можно приступить к рассмотрению его более узкой направленности – кредитного риска. Кредитный риск традиционно рассматривается как возможность потерь финансовых ресурсов банком в следствие невозврата денежных средств или нарушений условий кредитного договора заемщиком (неисполнения заемщиком своих кредитных обязательств). Актуальность вопроса об управлении кредитным риском объясняется тем, что розничное кредитование является ключевым фактором развития всего банковского сектора: в последнее время значительно возросла доля розничных кредитов среди прочих операций банков [6, с. 191]. Крупнейшей организацией на российском рынке кредитных историй является ОАО «Национальное бюро кредитных историй» (НБКИ). Специализация компании включает в себя сбор, обработку персональных данных, а также создание единого центра хранения и обработки информации, используемой в процедуре рассмотрения кредитной заявки. По состоянию на середину 2014 года в бюро консолидировалась информация о порядке 150 миллионов кредитов, выданных 1975 кредиторами, являющихся партнерами НБКИ. Являясь лидером на рынке кредитных историй, НБКИ выступает как неотъемлемый элемент в процессе разработок высокотехнологических решений в области кредитования, а именно: оценки рисков и прогнозной аналитике [7, с. 66–67]. Поэтому целесообразно рассмотреть поподробнее деятельность данной компании, так как она непосредственно связана с заявленной темой статьи. Так, по данным Национального бюро кредитных историй, в 2011 году совокупный объем кредитных операций вырос на 44%, в 2012 году – на 55%. Данный факт обусловлен сравнительно большой доходностью этих операций для банка благодаря высоким процентным ставкам. Следовательно, все больше кредитных организаций старались выйти на розничный рынок кредитования и модернизировать саму инфраструктуру. В 2013 году произошел спад и прирост составил всего 37%. Произошло охлаждение № 12 (40) – 2014 77 Проблемы экономики и менеджмента рынка кредитования вследствие повышения требований к резервированию под необеспеченные ссуды физическим лицам, а также ограничения максимального размера процентных ставок и увеличения коэффициентов взвешивания по риску для высокодоходных кредитов [8]. Однако в третьем квартале 2014 года произошло снижение объемов выданных кредитов на 13% по сравнению с тем же кварталом 2013 года. Как следствие, произошло снижение рентабельности розничного банковского дела. Проблема на современном этапе заключается в поддержке банками своих позиций. Для этого банкам необходимо свести к минимуму сотрудничество с ненадежными заемщиками, ужесточив отбор клиентов [9]. Далее стоит рассмотреть существующие способы устранения кредитного риска. Для поддержания банком своих позиций необходимо выработать стратегию, включающую в себя оптимальное и эффективное управление кредитными рисками, а также комплексный подход к решению актуальных на данный момент задач в условиях конкуренции и падения рынка. С этой целью НБКИ разрабатывает стратегию рискменеджмента с использованием различных инструментов, таких как использование скоринговых моделей. Данный тип моделей предполагает использование программы скоринг-бюро Fico, сочетающей в себе различный инструментарий в целях прогноза кредитного риска. В программе используется методика учета деперсонализированных данных о кредитном поведении людей из окружения заемщика. При этой методике используется анализ социальных связей, анализ поведения в зависимости от региона, особенности поведения заемщика в поиске лучшего кредитного предложения. Анализируя ситуацию в банковском секторе, можно отметить, что лидерами в отрасли станут кредиторы, усовершенствовавшие системы управления кредитными рисками, тем самым повысив качество кредитных портфелей [7, с. 67]. Причиной возникновения кредитного риска может послужить неплатежеспособность контрагента – то есть его способность рассчитаться с банком по своим кредитным обязательством. Для устранения данного вида риска банку требуется дать качественную оценку кредитоспособности клиента. Присвоение риску как можно более точной и качественной оценки – важный этап в процедуре минимизации риска. Оценки банковского риска основана на методе экспертных оценок, а также на статистическом и аналитическом методах [10]. Данная необходимость возникает на этапе анализа кредитной заявки заемщика, при формировании резерва на возможные потери по ссудам, а также в непрерывном процессе мониторинга кредитного портфеля [11, с. 5]. Процесс управления кредитным риском включает в себя непосредственно выявление и определение риска, его классификацию по причинам возникновения. Далее следует оценка положения заемщика, а именно его кредитоспособности, что является качественной оценкой риска. Следующий этап – выявление вероятности полного невыполнения кредитного договора на уровне рейтинговых групп. Происходит выявление частоты наступления риска на сторонних предприятиях в аналогичных нашему пред78 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента приятию условиях [12, с. 23]. Далее производится анализ на основе «Value At Risk». Данный этап анализа включает в себя стоимостную оценку последствий риска – определяется ценовой уровень, который не будет превышен суммой ожидаемых потерь от риска [12, с. 39]. Следующим этапом будет воздействие на риск, а заключительным этапом – постоянный мониторинг рисков [7, с. 66–67]. Среди проблем в сфере кредитования можно выделить основные направления: конфликт интересов банка и заемщика, а также отдельных подразделений банка; – определение и выражение уровня риска; – принятие решения о выдаче кредита при анализе кредитной заявки; – проблемы, связанные с кредитным анализом заемщика. Конфликт интересов выражается желанием со стороны заемщика в минимизации своих затрат (уменьшением суммы процентов), а со стороны банка – в максимизации прибыли [10]. Конфликт между подразделениями банка заключается в противоречиях подразделений, возникающих в процессе рассмотрения кредитной заявки. Решением данной проблемы будет являться обособленность службы кредитного андеррайтинга (категория, включающая в себя анализ и изучение кредитоспособности заемщика) от самого офиса клиентского подразделения, в котором формируется заявка. В настоящее время во многих банках практикуется данная система [11, с. 5]. Также практика решения данной проблемы будет включать в себя не только полное разграничение сфер полномочий между организационными структурами (что включает в себя предоставление и агрегированных и самостоятельных отчетов от каждой из структур в отдельности), но и отдельная регламентация полномочий и подотчетность действий во избежание конфликта интересов. При принятии решения о принятии либо отклонении кредитной заявки, кредиторам важно точно оценить состояние заемщика с как можно меньшей погрешностью. Необходимо учитывать не только текущее, но и прогнозное финансовое состояние заемщика, которое зависит от развития отрасли, в которой трудится заемщик, а также от деловой активности и рентабельности предприятия. Для вышеперечисленных целей используются различные инструменты [12, с. 83]. Самым популярным инструментом на сегодняшний день является скоринг НБКИ – количество запросов в данную систему превышает отметку 1 млн в месяц. При помощи скоринга можно дать оценку не только самим заемщикам, но и существующим счета [7, с. 66]. Скоринговые карты позволяют снизить риск для банков. Обновляя данные о заемщике «в режиме реального времени», скоринговые карты позволяют кредиторам оперативно получать достоверную и актуальную информацию. Также особенностью карт является их способность ранжировать кредитные заявки по вероятности кредитного мошенничества [7, с. 67]. По данным НБКИ, за январь 2013 года потери кредиторов от мошенников составили 67 млрд руб., на январь 2014 года потери достигли 153 млрд руб. Именно выше№ 12 (40) – 2014 79 Проблемы экономики и менеджмента описанные проблемы и создают еще более рисковые условия для осуществления банковской деятельности. Итогом этого появляется острая потребность в риск-аналитике. Расчет и динамика показателей, относящихся к каждому из этапов процесса кредитования и позволяют сформировать кредитную тактику и стратегию [10]. Для того чтобы клиент банка не допускал просрочку по кредитам, а также для сохранения его в своей клиентской базе, банк пользуется инструментом «Сигнал 2.0», позволяющим производить кросс-продажи, управлять кредитными лимитами и проблемной задолженностью. Следующим инструментом, позволяющим стабилизировать положение отдельного банка в банковской сфере, а также корректировать его кредитные стратегии, определяя при этом основные показатели и сравнивая их с показателями «рабочей группы» – наиболее крупных банков, является инструмент под названием «Бенчмаркинг». При этом сравниваются более 250 параметров, таких как: качество работы с просроченной задолженностью, портрет заемщика, качество возврата кредита и другие. Данные классифицируются по экономическим регионам, видам и суммам кредитов, возрастом заемщиков и иных факторов, позволяющих наиболее точно детализировать процесс кредитования. Таким образом, исходя из исследований НБКИ, удалось установить, что влияние на риск-портфель клиента оказывают социальные связи: была выявлена корреляционная зависимость. Следует также отметить компанию Fico, функционирующей в области предиктивной аналитики, позволяющей принимать высокоточные решения. Использование вышеуказанных систем и способов оптимизации позволяют не только минимизировать последствия возникновения кредитного риска, но и противостоять кредитному мошенничеству. В заключении возникает необходимость резюмировать и определить итоги исследования: кредитный риск – категория, требующая пристального наблюдения и подконтрольности со стороны банка, ведь влияние данного вида риска распространяется на все сферы деятельности банка. Самый наглядный и очевидный пример – влияние кредитного риска на величину процентной ставки по кредиту, так как величина ставки складывается из учетной ставки банка, а также рисковой надбавки. Следовательно, сфера влияния кредитного риска распространяется не только на сам банк, но и на клиентов этого банка, которые в свою очередь заинтересованы в снижении процентной ставки. В то же время кредитный риск возникает по причине неисполнения заемщиком своих обязательств. Получаемый «замкнутый круг» требует качественного решения путем внедрения высокотехнологичных систем, позволяющих проводить точный анализ финансового положения заемщика на стадии рассмотрения кредитной заявки, и в дальнейшем при помощи мониторинга сопутствовать процессу погашения обязательств со стороны заемщика перед банком. Список литературы: 1. Селина М.А. Банковские риски и методы их оценки [Электронный ресурс] // IV Международная студенческая электронная научная конференция «Студенческий 80 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента научный форум», 15 февраля – 31 марта 2012 года. – Режим доступа: http://www.rae.ru/forum2012/231/898 2. Новашина Т.С. Экономика и финансы предприятия: учебник / Новашина Т.С., Карпунин В.И., Леднев В.А.; под ред. Т.С. Новашиной. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Моск. финансово-пром. ун-т «Синергия», 2014. – 352 с. 3. Лаврушин О.И. Кредитная экспансия и управление кредитом: учебное пособие для магистрантов / О.И. Лаврушин [и др.]; под ред. О.И. Лаврушина; Финансовый ун-т при Правительстве РФ. – М.: КНОРУС, 2013. – 264 с. 4. Тарханова Е.А. Кредитный риск в системе управления рисками в банковской деятельности / Е.А. Тарханова, А.В. Пастухова // Молодой ученый. – 2014. – № 6. – С. 499–501. 5. Об утверждении «Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг»: Приказ ФСФР России от 04.10.2011 № 11-46/пз-н (ред. от 24.04.2012)) [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/ cons_doc_LAW_130829/?frame=31 6. Жуков Е.Ф. Деньги. Кредит. Банки: учебник для вузов / Е.Ф. Жуков, Н.Д. Эриашвили, Н.М. Зеленкова. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012. – 600 с. 7. Мороз С.В. Новые тактики противостояния кредитным рискам // Национальный банковский журнал / гл. ред. А. Скогорева. – М.: ЗАО «Банк Пресс», 2014. – № 5. 8. Григорьева Е.Н. НБКИ и FICO выпускают третью версию скоринг-бюро с увеличенной прогнозной силой // Национальное бюро кредитных историй [Электронный ресурс]: о компании. – Режим доступа: http://www.nbki.ru/ company/news/?id=2512,2014 9. Куксенко А. Влияние кредитного риска на размер процентной ставки [Электронный ресурс] // DAMONEY: миллион шаг за шагом – Банки/Кредиты. – Режим доступа: http://www.plusworld.ru/daily/nbki-obem-potrebitelskih-kreditov-v-rf-sokraschaetsya, 2014 10. Симонов В.А. Кредитный анализ [Электронный ресурс] // Эксперт Бизнеса – Информационный Бизнес Портал. – Режим доступа: http://expbiz.ru/biznesstati/bankovskaya-deyatelnost/kreditnyj-analiz.html 11. Белоглазова Г.Н. Организация деятельности коммерческого банка: учебник для бакалавров / Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкая; С.-Петерб. гос. экон. ун-т. – СПб.. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮРАЙТ, 2014. – 652 с. 12. Костюченко Н.С Анализ кредитных рисков / под ред. Г.Н. Белоглазовой, И.П. Скобелева. – СПб.: Скифия, 2010. – 440 с. № 12 (40) – 2014 81 Проблемы экономики и менеджмента УДК 336.011 А.А. Борунова ст. преподаватель, кафедра финансов и банковского дела, ФГБОУ ВПО «Ивановский государственный университет», г. Иваново БАНКОВСКИЙ ПОРТФЕЛЬ: СУЩНОСТЬ И СТРУКТУРА Аннотация. В статье на основе рассмотрения существующих взглядов уточняется сущность понятия «портфель коммерческого банка» и раскрывается структура этого портфеля. Ключевые слова: портфель, совокупный портфель коммерческого банка, локальный портфель коммерческого банка. A.A. Borunova, Ivanovo State University, Ivanovo PORTFOLIO OF COMMERCIAL BANK: ESSENCE AND STRUCTURE Abstract. In this article on the basis of consideration of existing views the essence of the concept «portfolio of commercial bank» is specified and the structure of this portfolio reveals. Keywords: portfolio, total portfolio of commercial bank, local portfolio of commercial bank. В литературе по банковскому делу упоминаются различные виды портфелей коммерческих банков, а именно, банковский портфель, портфель активов, портфель пассивов, инвестиционный портфель, кредитный портфель и др. Как считают Синки Дж.-мл. и ряд других авторов, коммерческий банк может рассматриваться «как портфель или бухгалтерский баланс, процессор, занятый обработкой информации или регулируемая законодательством фирма» [8, с. 165]. Говоря о коммерческом банке как о регулируемой законодательством фирме, необходимо указать, что коммерческие банки относятся к классу компаний, которые могут быть определены как фирмы финансовых услуг. «Фирма финансовых услуг – это условное обозначение, необходимое для того, чтобы описать бизнес, поставляющий финансовую продукцию и услуги. Основные виды такой продукции и услуг включают операционные счета (например, чековые счета), портфельные услуги (например, ссуды и депозиты), инвестиционно-учредительскую деятельность банков (например, гарантированное размещение ценных бумаг и брокерско-дилерские сделки с ценными бумагами), финансовое планирование, обработку данных» [5, с. 8]. В соответствии с теорией финансового посредничества, «основной причиной существования посредников всех типов в экономике считают информационную асимметрию, – то обстоятельство, что мы живём в мире несовершенной информации» [1, с. 19], где финансовые услуги, оказываемые финансовым посредником, основываются на его информационном преимуществе. В ходе осуществления своей деятельности коммерческие банки собирают, обрабатывают, анализируют, используют и хранят очень большие объемы информации. Качество этой информации, является критически важным фактором, обуславливающим качество банковских активов и пассивов. Таким образом, описание коммерческого банка как информационного процессора – это другой 82 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента взгляд на то, что такое коммерческий банк и чем он занимается. Рассматривая коммерческий банк как портфель или бухгалтерский баланс, следует остановиться на таком понятии как «банковский портфель». Синки Дж.-мл. отмечает, что банковский портфель – «совокупность финансовых активов». При этом «коммерческий банк может быть представлен как портфель доходных активов, преимущественно кредитов» [5, с. 10]. По мнению Долана Э. Дж., банковский портфель – «вся совокупность банковских активов и пассивов» [3, с. 88]. Фатьянова А.Н. полагает, что банковский портфель «является совокупностью нескольких субпортфелей, каждый из которых в зависимости от объединяемых элементов (ценные бумаги, пассивы, кредиты, выдаваемые банком, или что-либо другое) и будет называться соответственно инвестиционным, кредитным или каким-либо еще портфелем» [7, с. 10]. При этом структуру банковского портфеля она определяет исходя из того, что он может быть представлен как совокупный портфель со множеством субпортфелей, внутри которого существует большое количество разнообразных взаимосвязей между активами, обязательствами и капиталом. С точки зрения Капшитара Р.В., банковский портфель – это «совокупность определенным образом структурированных и взаимосвязанных требований и обязательств коммерческого банка, имеющая параметры риска, доходности (стоимости) и ликвидности, изменяющиеся под воздействием факторов: – изменение структуры портфеля; – изменение риска, доходности (стоимости) и ликвидности, составляющих портфель активов и обязательств в связи с изменениями, как самих активов и обязательств, так и прочей конъюнктуры» [4, с. 12]. Как и Фатьянова А.Н. Капшитар Р.В. считает возможным выделение в структуре банковского портфеля субпортфелей, основываясь, в свою очередь, на объединении в субпортфели отдельных элементов банковского портфеля, обладающих сходными характеристиками присущих им рисков. Если Капшитар Р.В., определяя понятие «банковский портфель» в качестве характеризующих этот портфель параметров, выделяет не только риск, доходность и ликвидность, связываемые с управлением активами коммерческого банка, но и такой параметр как стоимость, относящийся к управлению пассивами коммерческого банка, то Трифонов Д.А. идет еще дальше. По его мнению, при применении портфельного подхода к управлению пассивами коммерческого банка, «поиск оптимума в соотношении показателей доходности, риска и ликвидности трансформируется в поиск оптимального соотношения характеристик срочной, стоимостной и рисковой структуры пассивов за счет варьирования состава их портфелей» [6, с. 11]. В данном случае речь идет о том, что «управление пассивами коммерческого банка сводится к двум важным моментам – это срок привлечения и стоимость» [2, с. 35]. Первый момент определяет возможность функционирования коммерческого № 12 (40) – 2014 83 Проблемы экономики и менеджмента банка, т.к. коммерческий банк должен обеспечивать не только количественное соответствие между своими требованиями и обязательствами, но и добиваться соответствия характера направлений вложения средств характеру источников привлечения этих средств, в частности по срокам. Второй момент определяет финансовые результаты деятельности коммерческого банка, поскольку следует учитывать соотношение между расходами на формирование пассивов и доходами от проведения активных операций. Только параметр риска имеет непосредственное отношение к управлению пассивами коммерческого банка, но этот риск связан не с возможностью понесения убытков, как при осуществлении активных операций, а с возможностью утраты источников привлечения средств. Таким образом, возможно выделение таких понятий, как «совокупный портфель коммерческого банка» и «локальный портфель коммерческого банка». Совокупный портфель коммерческого банка – это структурированная совокупность требований (активов) и обязательств (пассивов) коммерческого банка, взаимосвязанных между собой, обладающая параметрами доходности (стоимости), риска и ликвидности (срочности), определенным образом формируемая и управляемая для достижения конкретных целей. Тогда, локальный портфель коммерческого банка – это специально выделяемая в рамках совокупного портфеля коммерческого банка, структурированная совокупность требований (активов) или обязательств (пассивов) коммерческого банка, взаимосвязанных между собой, обладающая параметрами доходности (стоимости), риска и ликвидности (срочности), определенным образом формируемая и управляемая для достижения конкретных целей (например, портфель активов, портфель пассивов, инвестиционный портфель, кредитный портфель и др.). При этом совокупный портфель коммерческого банка состоит из множества локальных портфелей активов и пассивов коммерческого банка, среди которых, по мнению авторов, можно выделить депозитный портфель, портфель собственного капитала, портфель долговых обязательств, кредитный портфель, инвестиционный портфель, портфель ценных бумаг, кассовый портфель, портфели внебалансовых обязательств и требований, в рамках каждого из которых также можно выделить свои портфели. Такая структура совокупного портфеля коммерческого банка определена на основе рассмотрения источников формирования и направлений использования средств коммерческого банка. Список литературы: 1. Банковская сфера: механизм информационно-финансовой интермедиации: монография / под науч. ред. Ю.В. Рожкова. – Хабаровск: РИЦ ХГАЭП, 2013. – 320 с. 2. Димаков С.А. Совершенствование управления пассивами коммерческого банка с использованием портфельного подхода: дис. … канд. экон. наук: 08.00.10 / Димаков Сергей Александрович. – М., 2009. – 158 с. 3. Долан Э.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика / Э.Дж. Долан, К.Д. Кэмпбелл, Р.Дж. Кэмпбелл; [пер. с англ.: В.В. Лукашевич и др.]. – М.: Изд-во АНГ [и др.], 1996. – 446 с. 84 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента 4. Капшитар Р.В. Управление портфельным риском в коммерческом банке: дис. … канд. экон. наук: 08.00.10 / Капшитар Руслан Валерьевич. – СПб., 2004. – 174 с. 5. Синки Дж.-мл. Управление финансами в коммерческих банках: пер. с англ. – М.: Catallaxy, 1994. – 820 с. 6. Трифонов Д.А. Формы проявления портфельного подхода в управлении пассивами коммерческого банка / Д.А. Трифонов // Финансы и кредит. – 2012. – № 13. – С. 11–18. 7. Фатьянова А.Н. Кредитный портфель коммерческого банка: стратегический, тактический и методический аспекты управления: дис. … канд. экон. наук: 08.00.10 / Фатьянова Анна Алексеевна. – Саратов, 2009. – 166 с. 8. Синки Д. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг: пер. с англ. / Джозеф Синки-мл. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. – 1018 с. № 12 (40) – 2014 85 Проблемы экономики и менеджмента УДК 336.71 Ю.В. Всяких канд. экон. наук, доцент, кафедра «Финансы и кредит», ФГАОУ ВПО «Белгородский государственный национальный исследовательский университет», г. Белгород К.Ю. Лукшина магистрант, Институт экономики, ФГАОУ ВПО «Белгородский государственный национальный исследовательский университет», г. Белгород БАНКОВСКОЕ ПРОЕКТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ В РОССИЙСКОЙ ЭКОНОМИКЕ НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ РАЗВИТИЯ Аннотация. На текущий момент из-за ограничения доступа к внешним источникам финансирования, фактически одним источником кредитования и предоставления ресурсов в экономику остается банковская система. Инструментом поддержки банковской системы и экономики страны в целом может стать проектное финансирование. Ключевые слова: проектное финансирование, риски, банк, инвестиционный проект. Yu.V. Vsyakih, Belgorod State University, Belgorod K.Yu. Lukshina, Belgorod State University, Belgorod Abstract. At the moment, due to the restriction of access to external sources of financing, in fact one source of credit and the provision of resources in the economy is the banking system. Tool to support the banking system and the economy as a whole could be project finance. Keywords: design financing, risks, bank, investment project. Проектное финансирование – форма долгосрочного кредитования инвестиционных проектов на условиях разделения рисков, связанных с их реализацией. При этом возвратность вложенных средств обеспечивается в основном за счет доходов от реализации проекта, а также активов, относящихся к данному проекту. Проектное финансирование позволяет объединить всю совокупность источников финансирования, необходимых для реализации инвестиционного проекта: банковские кредиты, взносы в акционерный капитал, облигационные займы, финансовый и операционный лизинг и др. Участниками проектного финансирования могут выступать: учредители (инициаторы проекта), кредиторы (коммерческие банки, банковские консорциумы), федеральные, региональные и местные органы власти, поставщики и подрядчики, покупатели произведенной на объекте инвестиционной деятельности продукции, страховые компании, оценщики, консультанты и др. Механизм проектного финансирования имеет свои особенности. На финансирование проекта в первую очередь направляются собственные средства учредителей компании, а заемные средства предоставляются проектной компании, специально созданной для реализации проекта. Как правило, доля банка в виде кредита 86 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента Объем специализированного кредитования составляет 70%, при этом оставшиеся 30% должен вложить инициатор проекта. При проектном финансировании основное внимание уделяется проектному анализу, целью которого является оценка технического, организационного, правового, экологического и других аспектов инвестиционного проекта, а также определение его финансовой и экономической эффективности. Предполагается создание системы целого ряда гарантий, защищающих интересы всех вовлеченных сторон. Целью системы является обеспечение эффективного управления рисками инвестиционного проекта. Риск распределяется между участниками проекта таким образом, чтобы каждый из участников мог минимизировать те риски, для которых обладает необходимой квалификацией, опытом и ресурсами. На сегодняшний день все крупнейшие банки России имеют департаменты проектного финансирования (Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, Газпромбанк, Альфа-Банк и др.). Лидерами являются Сбербанк и ВТБ, рассмотрим динамику роста объемов проектного финансирования банками за последние 3 года. В Сбербанке финансирование инвестиционных и строительных проектов, а также кредитование предприятий, осуществляющих девелоперскую деятельность представлено в виде специализированного кредитования юридических лиц. 4000 3572,1 3785,9 3885 2946,3 3000 2000 1000 0 2012 2013 1 полугодие 2014 2014* Рисунок 1 – Специализированное кредитование юридических лиц Сбербанком, млрд руб. (* данные прогноза автора) Следовательно, в 2013 году объем кредитования значительно возрос на 21,24% по сравнению с 2012 годом. В первом полугодии 2014 года объем специализированных кредитов составил 3785,9 млрд руб., что на 5,99% больше, чем в предыдущем году [3]. По прогнозам в конце 2014 года объем кредитования может вырасти на 8,78% по сравнению с 2013 годом. Динамика роста объемов проектного финансирования банком ВТБ представлена на рисунке 2. На основе анализа рисунка можно подчеркнуть, что проектное финансирование растет с каждым годом [4]. По прогнозам в 2014 году проектное финансирование может увеличиться на 14,22% по сравнению с предыдущим периодом. Таким образом, проектное финансирование используется как вполне успешный метод привлечения средств для финансирования крупномасштабных и капиталоемких проектов. № 12 (40) – 2014 87 Проблемы экономики и менеджмента Рисунок 2 – Проектное финансирование ВТБ, млрд руб. (* данные прогноза автора) Развитие проектного финансирования в России должно способствовать увеличению объемов кредитования организаций на долгосрочных и льготных условиях. Утверждена программа проектного финансирования инвестпроектов, определены требования по критериям и порядок отбора проектов, финансовых консультантов, уполномоченных банков [2]. Тем не менее, риски наступления негативных последствий для всех участников проекта остаются высокими. Чтобы минимизировать риски, при реализации проекта необходимо: – создать условия кредитования с обоснованной возможностью предоставления госгарантий; – создать базу данных о реализуемых на территории страны инвестпроектах, которая позволила бы адекватно оценивать риски, возникающие при реализации проектов, использовать эти данные в процессе принятия решений; – повышать качество подготовки проектов, повышать квалификацию лиц, участвующих в подготовке проектов с целью объективной оценки рисков, адекватного распределения рисков между партнерами. Применение схем проектного финансирования позволит реализовать необходимые в России инвестиционные проекты в стратегических отраслях страны, таких как горнодобывающая промышленность, электроэнергетика, производственная инфраструктура. Такие проекты потребуют огромных ресурсов, их окупаемость может растянуться на многие годы, что ведёт к повышению рисковой нагрузки. В результате, возникает необходимость всё больше внимания уделять эффективной организации финансирования подобного рода инвестиционных проектов. В рамках программы поддержки инвестиционных проектов компании смогут получить кредиты в банках, основным критерием является соответствие требованиям и прохождение отбора инвестпроектов. Источник финансирования программы – Банк России, предоставляет средства отобранным банкам для рефинансирования кредитов на реализацию инвестиционных проектов. Учитывая повышенные риски, свойственные сделкам проектного финансирования, предоставляется возможность использования государственных гарантий. Новые 88 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента процедуры предоставления госгарантий, возможно, не сразу начнут работать быстро и эффективно, но они необходимы реальному сектору. Банкам, особенно в случае финансирования крупных проектов, эта программа выгодна, а для бизнеса главное, что повышается доступность денег. Механизм проектного финансирования будет способствовать оживлению экономики и улучшению инвестиционного климата в стране. Список литературы: 1. Сафронов, Ю.С. Проектное финансирование как способ финансового обеспечения инвестиционных проектов [Электронный ресурс] / Ю.С. Сафронов // Управление проектами. – 2008. – № 4 (13). – Режим доступа: http://www.pmmagazine.ru/ document.asp?ob_no=776 2. Калиновский, И. Спасение в проектном финансировании [Электронный ресурс] / И. Калиновский // Expert Online, 2014. – Режим доступа: http://expert.ru/ 2014/09/22/spasenie-v-proektnom-finansirovanii/ 3. Финансовая отчетность Сбербанка [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.sberbank.ru/tatarstan/ru/investor_relations/accountability/fin_reports_ifrs/ 4. Финансовая отчетность Банка ВТБ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.vtb.ru/ir/statements/ № 12 (40) – 2014 89 Проблемы экономики и менеджмента К.В. Гапон студент, ФГБОУ ВПО «Норильский индустриальный институт», г. Норильск Р.А. Кулян канд. экон. наук, доцент, кафедра бухгалтерского учета и финансов, ФГБОУ ВПО «Норильский индустриальный институт», г. Норильск ОЦЕНКА ЭФФЕКТИВНОСТИ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ РОССИИ Аннотация. В статье анализируются показатели эффективности банковской системы России. Предлагаются направления совершенствования методов денежно-кредитного регулирования с учетом условий развития отечественного бизнеса. Ключевые слова: эффективность банков, денежно-кредитное регулирование, развитие экономики, конкуренция. K.V. Gapon, Norilsk industrial institute, Norilsk R.A. Kulyan, Norilsk industrial institute, Norilsk ESTIMATION OF EFFICIENCY OF BANK SPHERE OF RUSSIA Abstract. In article indicators of efficiency of bank system of Russia are analyzed. Directions of perfection of methods of monetary and credit regulation taking into account conditions of development of domestic business are offered. Keywords: efficiency of banks, monetary and credit regulation, economy development, a competition. Развитие банковского сектора – это важнейшее направление совершенствования финансовых отношений, поскольку эффективное управление банками, качественное регулирование их деятельности обеспечивают стабильное функционирование рыночного механизма экономики в целом. В условиях кризисного развития и санкционного воздействия западных стран на рынок денег и капитала России, вопросы адаптации отечественных банков к ограниченной ликвидности становятся еще актуальнее. При этом необходимой представляется смена парадигмы финансовых отношений, уход от концепции максимизации прибыли банков к концепции рационального распределения капитала между всеми участниками рынка, в том числе предприятиями и населением. Согласование интересов банков по извлечению прибыли и интересов его контрагентов, позволит сократить финансовую нагрузку на реальный сектор экономики и стимулировать новый экономический рост. В настоящее время финансовое планирование банков нацелено на повышение прибыли и доли на рынке, что открывает дополнительные возможности – установление более высоких цен и возможность формирования новых условий ведения бизнеса на территории. В регионах России, где конкуренция банков развита не так сильно как в центральной части страны, подобные процессы ограничивают повышение деловой активности населения и особенно малого предпринимательства. В то же время стремление банков доминировать на рынке имеет и положитель90 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента ные стороны – расширяется сеть филиалов и офисов, повышается квалификация сотрудников, улучшаются технологии обслуживания клиентов и управления банковскими ресурсами. Банки стремятся диверсифицировать базу доходов и создать комплексную систему управления рисками, совершенствуя методы управления ликвидностью и качеством активов. Увеличение нераспределенной прибыли – это рост капитала и финансовой безопасности банков. Принимая во внимание положительные и отрицательные стороны наращивания прибыли банков, следует говорить от важности развития методики оценки их эффективности, которая включала в себя не только показатели банковской сферы – но и реального сектора экономики. Именно такой методикой должен руководствоваться ЦБ, разрабатывая денежно-кредитную политику. В теории анализа финансовой деятельности банков чаще всего предлагается изучать их эффективность с учетом оценки динамики и структуры активов и пассивов. Используют показатели валового дохода, коэффициент чистого спрэда, посредническую маржа, процентный разброс, прибыльность уставного фонда, показатель общей рентабельности и др. [1, с. 311–312]. Ключевыми являются значения мультипликатора капитала (финансовый рычаг), маржи прибыли, коэффициента доходности активов, рентабельности капитала [2]. Значения именно этой группы показателей ЦБ публикует в агрегированной по банковской системе форме (табл. 1). Год 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 Таблица 1 – Коэффициенты эффективности банковской системы Мультипликатор Маржа Коэффициент Рентабельность капитала прибыли доходности капитала активов 7,4949 0,2454 0,1235 0,2271 7,5113 0,2207 0,0805 0,1334 6,7457 0,0971 0,0744 0,0488 6,6663 0,3025 0,0620 0,1251 7,4809 0,3859 0,0611 0,1764 7,9486 0,3753 0,0611 0,1821 8,0085 0,3002 0,0632 0,1519 Так мультипликатор капитала показывает соотношение активов банковского сектора к собственным средствам. Коэффициент доходности активов и рентабельность капитала – соотношение валового чистого дохода к сумме активов, и финансового результата к собственным средствам соответственно. Значение мультипликатора капитала, отражающего потенциал банков, начиная с 2010 года, имеет стабильную тенденцию к повышению, так в 2010 году значение мультипликатора составляло 6,67, а в 2013 – 8,01. Это может свидетельствовать о том, что банки стали отдавать предпочтение наращиванию собственного капитала и проводить взвешенную кредитную политику. Маржа прибыли рассчитывается как соотношение финансового результата и чистого дохода. Это аналог показателя рентабельности предприятий по чистой прибы№ 12 (40) – 2014 91 Проблемы экономики и менеджмента ли. Заметно, что в периоды посткризисного развития значения этого показателя варьируются в пределах 30–39%. Важно отметить, что рентабельность подавляющей части отечественных предприятий обрабатывающей промышленности не превышает 5–10%. Более высокие показатели рентабельности – 10–30% наблюдается в добыче полезных ископаемых, металлургии и нефтехимии. Можно предположить, что чрезмерная прибыльность финансового сектора является обременительной в первую очередь для малых и средних предприятий таких секторов народного хозяйства как машиностроение, легкая и пищевая промышленность, деревообработка, промышленность стройматериалов, сельское хозяйство и др. В основном показатели коэффициентов зависят от прибыли банков. Стоит отметить, что основными факторами прибыли банков являются: чистый процентный доход, чистые комиссионные доходы, чистые доходы от операций по купле-продаже ценных бумаг, прибыль от операций с иностранной валютой и валютными ценностями. В период кризиса увеличивается влияние фактора – начисления резервов на возможные потери по ссудам, поскольку ухудшается качество ссудной задолженности и увеличивается кредитный риск. Оценивая рентабельность активов и капитала банков, можно отметить более эффективную деятельность крупных банков, контролируемых государством и иностранными инвесторами. Менее конкурентоспособными являются средние и малые банки Московской области и других регионов России (табл. 2). В 2013 году их положение незначительно улучшается. Таблица 2 – Показатели рентабельности по группам банков в процентах Показатели рентабельности по группам банков, % Группа банка Банки, контролируемые государством Банки с участием иностранного капитала Крупные частные банки Средние и малые банки Московского региона Региональные малые и средние банки Рентабельность активов 2012 2013 Рентабельность капитала 2012 2013 2,5 2,2 20,1 18,3 2,5 1,8 18,8 13,1 1,9 1,5 16,0 12,5 1,5 1,6 8,5 9,8 1,7 1,8 10,7 11,4 Условия развития банков существенно отличаются, что сказывается на показателях эффективности. Государственные банки исторически обладают преимуществом при фондировании. Их пассивы более устойчивы и репутация в период кризиса способствует сохранению клиентской базы. Крупнейшим представителем банковского сегмента является ОАО «Сбербанк России» (рис. 1) 92 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента Рисунок 1 – Показатели деятельности ОАО «Сбербанк», млрд руб. За 2013 г. общий объем его активов превысил показатель 18,2 трлн руб. Для сравнения показатели общего объема ВВП и доходов населения за этот период равны 66,7 и 44,1 трлн руб. ОАО «Сбербанк России» – обладает потенциалом стимулирования реальной экономики [3]. Об этом свидетельствуют показатели его эффективности. Так в 2013 г. рентабельность активов составила 3,2%. Мультипликатор капитала и рентабельность капитала находятся на уровне 10,0 и 32,1%, а маржа прибыли более 30%. Видно, что банк обладает достаточной прочностью и возможностями нести дополнительную социальную нагрузку. Несмотря на достаточно высокие показатели банков – лидеров, средний уровень производительности банковской системы в России остается низким. Банки работают в условиях недоразвитой конкурентной среды и высокой концентрации рисков. В 2009 г. международный финансовый кризис проявил экстенсивный характер развития банков и низкую эффективность всего сегмента. Для повышения устойчивости отечественной экономики эффективность банков должна сопровождаться эффективным развитием производственной сферы. Однако, регулирующих воздействий со стороны ЦБ пока недостаточно. В 2014 г. приняты решения о введении максимальных уровней ставок по кредитам, с учетом показателей банков ТОП-30, но и эти значения превышают 20–25% уровни, что в условиях отечественной экономики серьезного импульса развитию бизнесу не придаст. Актуальным и целесообразным действием в настоящее время является заимствование из зарубежной практики и совершенствование методов оценки эффективности банков [4]. Например, по рекомендации Мирового банка, первоклассным считается банк, если соотношение процентного дохода к активам, приносящих доход равно 4,6%, а разница непроцентных доходов и расходов соотнесенная с процентной маржой не превышает 48%. Расходы на оплату труда и операционные расходы по отношению к активам не должны быть выше 2 и 3,5%. Размер дивидендов к доходам не должен быть более 32%. Так при № 12 (40) – 2014 93 Проблемы экономики и менеджмента увеличении данного показателя, банк будет терять свой класс и репутацию. Подводя итоги, следует сказать, что для повышения производительности банковского сектора и экономики в целом, органам денежно-кредитного регулирования необходимо предпринимать конкретные меры, регулирующие чрезмерные аппетиты банков к максимизации прибыли. Такое регулирование позволит учитывать интересы всех заинтересованных субъектов. Список литературы: 1. Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: учебник для вузов. – Изд. 2-е, перераб. и доп. – М.: Логос, 2010. – 368 с. 2. Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru/ 3. Официальный сайт ОАО «Сбербанк России» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://sbrf.ru/ 4. Официальный сайт Группа Всемирного банка [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.worldbank.org/ 94 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента А.О. Санарова студент, ФГБОУ ВПО «Норильский индустриальный институт», г. Норильск Р.А. Кулян канд. экон. наук, доцент, кафедра «Бухгалтерский учет и финансы», ФГБОУ ВПО «Норильский индустриальный институт», г. Норильск ЗАРПЛАТНЫЕ ПРОЕКТЫ, КАК СПЕЦИФИЧЕСКАЯ ФОРМА ИНВЕСТИЦИЙ БАНКОВ Аннотация. В статье автором рассматривается эффективность реализации банками крупных зарплатных проектов. Оцениваются результаты инвестиций по данному направлению (на примере проекта ОАО «Сбербанк России» и ЗФ ОАО «ГМК «Норильский никель») в сравнении с альтернативными источниками вложений. Ключевые слова: инвестиции, зарплатный проект, банковские услуги, рентабельность банков. A.O.Sanarova, Norilsk industrial institute, Norilsk R.A. Kulyan, Norilsk industrial institute, Norilsk SALARY PROJECTS AS THE SPECIFIC FORM OF INVESTMENTS OF BANKS Abstract. In article the author considers efficiency of realisation by banks of large salary projects. Results of investments in the given direction (on an example of the project Sberbank and Norilsk Nickel) in comparison with alternative sources of investments are estimated. Keywords: investments, the salary project, bank services, profitability of banks. Развитие форм безналичных расчетов и вовлечение все большего количества людей в данные процессы сопровождается интенсивным развитием рынка банковских карт. Отечественные банки высоко оценивают привлекательность данной банковской услуги и эффективность эквайринга в целом, поэтому в целях максимизации прибыли и привлечения новых клиентов реализуются зарплатные проекты на основе заключения договоров с юридическими лицами, бюджетными учреждениями и индивидуальными предпринимателями. В настоящее время конкурентная борьба между банками на рынке зарплатных проектов усиливается, особенно это касается проектов с крупными организациями, где работает более 1000 человек. В данном случае затраты на привлечение и обслуживание клиентов возрастают, но и со временем увеличивается положительный эффект выраженный в росте комиссионных и процентных доходов банка. Все это позволяет рассматривать зарплатный проект как специфическую форму банковских инвестиций. При этом ключевой задачей становится оценка финансовых потоков по проекту. Финансовые потоки, объемы и структура инвестиций зависят от финансового потенциала и качества менеджмента банков. Наибольший интерес представляют масштабные зарплатные проекты. Примером такого проекта может послужить договор между ОАО «Сбербанком России» и № 12 (40) – 2014 95 Проблемы экономики и менеджмента ОАО «ГМК «Норильский Никель» о выплате заработной платы работникам компании, где трудится порядка 49,5 тыс. чел. Заинтересованы в этом взаимодействии все стороны. Выгода для компании – это мощный потенциал возможностей, значительное упрощение расчетов между нанимателем и работником, сокращение расходов на перевозку и охрану денежных средств. Для работников – это отсутствие комиссии за зачисление денежных средств на счета, возможность осуществлять безналичные расчеты, контролировать свои средства, приобретать товары в интернет-магазинах, оплачивать коммунальные и другие услуги. Для банка зарплатный проект – это огромный плацдарм для дальнейшей продажи розничных банковских услуг [4]. Реализация крупного зарплатного проекта требует существенных инвестиций. В рамках рассматриваемого проекта в 2013 г. объем инвестиций составил 73,6 млн руб. (табл. 1). Наибольший объем средств израсходован на оплату труда персонала банка, в т.ч. специалистам по продаже розничных банковских продуктов. Общий объем данных расходов составил 26,0 млн руб. или 35,4% от общей суммы затрат [3]. Организация работы по презентации банковских продуктов, требовала финансового обеспечения расходов на информационные технологии в размере 2,2 млн.руб. Таблица 1 – Структура расходов ОАО Сбербанк на зарплатный проект (тыс. руб.) Вид расходов тыс. руб. Расходы на персонал (операционные расходы) 26056 Расходы на ИТ 2203 Расходы на командировки 914,5 Расходы на рекламу 3030 Прочие расходы 21836 Капитальные затраты 19551 Итого 73589,5 % 35,41% 2,99% 1,24% 4,12% 29,67% 26,57% 100% Рисунок 1 – Структура капитальных и прочих расходов, % Расходы по направлению «служебные командировки» – это расходы на трене96 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента ров, с целью обучения вновь принятых сотрудников в подразделения банка. Данная статья расходов составила 914,5 тыс. руб., это более 1,2% от общего объема инвестиций по проекту. На рекламу израсходовано порядка 3,0 млн руб. Так же одной из наиболее затратных статей являются «прочие расходы», данная статья занимает второе место по затратам – 30% от общей суммы инвестиций или 21,8 млн руб. В прочие расходы по проекту включается: фонд оплаты труда принятых сотрудников (75%), амортизация оборудования введенного в эксплуатацию (5%), и налог на добавленную стоимость (20% от общей суммы прочих расходов) (рис. 1). Не менее значимыми для проекта является капитальные затраты (27% стоимости инвестиций или 19,5 млн руб.). К ним относятся затраты на оборудование рабочего места сотрудников банка, покупка устройств самообслуживания, систем видеонаблюдения и других приборов, связанных с реализацией зарплатного проекта. Эффективность зарплатного проекта оценивается на основе системы показателей, а именно количества выданных зарплатных и кредитных карт, объема фонда заработной платы. Ключевыми показателями, определяющими доходность инвестиций, считается доход от кредитования сотрудников предприятия, а также объем комиссии от продажи страховых продуктов (табл. 2). Таблица 2 – Показатели эффективности проекта за год № Показатели п/п 1. Количество активных зарплатных карт, шт. 2. 3. 4. 5. 6. 7. Фонд заработной платы, перечисленной на з/п карты, млн руб. Выдано кредитных карт, шт. Количество УС, шт. Доход от потребительского кредитования сотрудников предприятия, млн руб. Комиссия от продажи страховых продуктов, млн руб. Экономия от уменьшения объемов заимствований, млн руб. Фактические значения 48341 14400 23660 21 77 23 6 Из приведенных данных видно, что ОАО «Сбербанк» открыл в рамках проекта 48341 зарплатную карту, при годовом размере фонда оплаты труда равном 14400 млн руб. Впоследствии, практически каждый второй работник открыл и кредитную карту, что предопределило высокую доходность по показателю потребительского кредитования, который составил 77 млн руб. С учетом комиссионного дохода от продажи страховых продуктов и экономии от уменьшения объемов заимствования совокупный годовой доход от реализации зарплатного проекта составил 106 млн руб., а прибыль 32,4 млн руб. Стоит отметить, что до реализации проекта менеджмент банка планировал показатель рентабельности на уровне 24,2%. Фактическое значение составило 30,6%, что выше планового на 6,5 п.п. Рост данного показателя характеризует деятельность банка с положительной стороны, это позволяет сделать вывод о рациональном распределении № 12 (40) – 2014 97 Проблемы экономики и менеджмента средств, отлаженной работе сотрудников и качественном обслуживании всех структурных подразделений. В тоже время целесообразным считаем проведение сравнительного анализа доходности инвестиций по другим направлениям деятельности банка. Так от размещения средств во вкладах других банков годовой доход составил бы от 7–12%. От прямого кредитования физических и юридических лиц от 17–20%. Менее рентабельными оказались бы инвестиции в государственные ценные бумаги (7–8%). Инвестиции в корпоративные ценные бумаги в 2013 г. были более рискованными, это подтверждает значение индекса ММВБ, которое увеличилось за год примерно на 2% (рис. 2). Рисунок 2 – Рентабельность альтернативных проектов В тоже время инвестиции ОАО «Сбербанк» в ПИФы характеризуются доходностью равной 26–56% в зависимости от вида вложений в финансовые инструменты. Несмотря на более высокие значения доходности по ПИФам, инвестиции в зарплатный проект характеризуются долгосрочным притоком финансовых выгод и формированием устойчивой клиентской базой, позволяющей в дальнейшем реализовывать классические банковские продукты. При этом сопровождение зарплатного проекта предполагает высокое качество продуктов и услуг, их постоянный мониторинг, повышение уровня сервиса за счет оптимизации банковских процедур и роста культуры обслуживания, системную разработку новых банковских продуктов и услуг в рамках зарплатных проектов для максимального удовлетворения потребностей клиента. В обратном случае, ухудшение качества обслуживания может привести к потере клиента, ухудшению репутации банка и снижении его конкурентоспособности на денежном рынке [5]. 98 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента Список литературы: 1. Эриашвили Н.Д. Банковское право [Текст]: учеб. для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Юриспруденция», «Финансы и кредит» / Н.Д. Эриашвили. – 5-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА: Закон и право, 2007. – 543 с. 2. Федоров А.В. Основные финансовые инвестиции [Текст] / А.В. Федоров. – СПб.: Питер, 2008. – 320 с. 3. Сбербанк России [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.sberbank.ru/moscow/ru/about/today/ 4. ЗФ ОАО «ГМК «Норильский никель» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.nornik.ru/kompaniya/o-kompanii 5. Федеральный закон № 86-ФЗ от 10.07.2001 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». № 12 (40) – 2014 99 Проблемы экономики и менеджмента БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ, СТАТИСТИКА УДК 08.00.12 Л.Н. Герасимова д-р экон. наук, профессор, кафедра «Бухгалтерский учет в коммерческих организациях», ФГОБУ ВПО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», г. Москва А.С. Миняева магистрант, факультет «Учет и аудит», ФГОБУ ВПО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», г. Москва СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫХ ОСНОВ НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ Аннотация. В статье рассмотрены современные пути формирования отчетности негосударственных пенсионных фондов. Проанализированы последние законодательные акты двух групп отчетности: по обязательному пенсионному страхованию и по негосударственному пенсионному обеспечению. Рассмотрен практический пример. Ключевые слова: отчетность, негосударственный пенсионный фонд, форма, функции надзора. L.N. Gerasimov, Financial University under the Government of the Russian Federation, Moscow A.S. Minyaeva, Financial University under the Government of the Russian Federation, Moscow IMPROVING LEGAL FRAMEWORK OF PRIVATE PENSION FUNDS Abstract. The article describes the current ways of forming accountability of non-state pension funds. Analyze recent legislation of two groups reporting: mandatory pension insurance and private pension provision. Consider a practical example. Keywords: accounting, pension fund, form, function of supervision. В настоящее время продолжается процесс реформирования системы бухгалтерского учета в России. Прежде всего, это находит отражение в совершенствовании его правовой базы. Появляются новые положения по бухгалтерскому учету, вносятся уточнения и дополнения в ранее принятые положения, в федеральные законы и другие нормативные и правовые акты, непосредственно связанные с бухгалтерским учетом. В настоящий момент российским обществом широко обсуждается тема негосударственных пенсионных фондов. Это связано с изменением правил формирования накопительной пенсии, а также возможности выбора, где формировать свою будущую пенсию: в ПФР, НПФ или частной управляющей компании. Негосударственный пенсионный фонд – организация, исключительной деятельностью которой является негосударственное пенсионное обеспечение, в том числе дос100 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента рочное негосударственное пенсионное обеспечение, и обязательное пенсионное страхование (п. 1 ст. 2 Федерального закона от 07.05.1998 №75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах»). Вопросы выбора «хорошего» негосударственного пенсионного фонда волнуют многих граждан. Главными источниками информации являются официальные сайты фондов, а также сайт Центрального банка Российской Федерации. Основным информативным инструментом для анализа, как правило, становится отчетность фондов, которая включает не только баланс, отчет о финансовом результате и прочие бухгалтерские формы, но и специальную отчетность по пенсионным резервам и пенсионным накоплениям. Главной особенностью ведения учета является обеспечение обособленного учета операций с пенсионными накоплениями, пенсионными резервами и собственным имуществом негосударственного пенсионного фонда. Также для вышеуказанных операций должны открываться отдельные расчетные счета в банке, которые не позволят допустить смешения вышеуказанных средств. В настоящее время учет в фондах ведется в соответствии с Федеральным законом от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете». Отчетность подразделяется на отчетность по обязательному пенсионному страхованию и отчетность по негосударственному пенсионному обеспечению. Первая включает в себя формы, приведенные в Приказе ФСФР России от 21.09.2010 № 10-60/пз-н «Об утверждении положения об отчетности негосударственного пенсионного фонда по обязательному пенсионному страхованию», в число которых входят: • Форма 1 «Отчет о формировании средств пенсионных накоплений»; • Форма 2 «Отчет об инвестировании средств пенсионных накоплений»; • Форма 3 «Отчет о формировании и использовании дохода, полученного от инвестирования средств пенсионных накоплений за отчетный период»; • Форма 4 «Отчет о расходах, связанных с инвестированием средств пенсионных накоплений»; • Форма 5 «Отчет о застрахованных лицах и правопреемниках застрахованных лиц»; • Форма 6 «Отчет о стоимости имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности негосударственного пенсионного фонда». Таким образом, вышеперечисленные формы в полной степени охватывают все возможные процессы, связанные с инвестированием средств пенсионных накоплений негосударственного пенсионного фонда, что позволяет пользователям получить исчерпывающую информацию о деятельности фонда в этом направлении за отчетный период. Вторая составляющая отчетности представлена формами, утвержденными Приказом ФСФР России от 30.08.2007 № 07-92/пз-н «Об утверждении положения о годовом отчете и квартальной отчетности негосударственного пенсионного фонда и инструкции по их заполнению», которые в свою очередь подразделяются на бухгалтерскую отчетность и специальную отчетность (отчетность по негосударственному пенсионному обеспечению). № 12 (40) – 2014 101 Проблемы экономики и менеджмента Здесь необходимо отметить, что годовая отчетность дополняется представлением в ее составе учетной политики, аудиторского и актуарного заключений, исполненного финансового плана и проекта финансового плана на будущий отчетный год, документов по инвентаризации, копий протоколов, сведений об учредителях, управляющих компаниях и специализированном депозитарии, а также другой информацией. Указанные формы отчетности формируются по данным бухгалтерского учета, который в настоящий момент ведется с учетом законов, положений и стандартов, принятых на территории Российской Федерации. В 2014 году функции надзора за негосударственными пенсионными фондами была переданы Центральному банку Российской Федерации. В связи с процессами глобализации и интеграции в мировое сообщество, было принято решение о разработке новых отраслевых стандартов учета для негосударственных пенсионных фондов, в основу которых будут положены международные стандарты финансовой отчетности. В настоящий момент любой пользователь может ознакомиться с проектами стандартов учета для негосударственных фондов на сайте Банка России. Поэтому, на наш взгляд, крайне важно предусмотреть особенности российской практики, чтобы пользователь отчетности получал реальную картину при принятии решения о переводе своих средств. Приведем пример. Если учет основных средств будет осуществляться согласно требованиям МСФО 16 «Основные средства» (согласно проекту Положения Банка России «О порядке бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, инвестиционного имущества, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, назначение которых не определено, полученных по договорам отступного, залога, в связи с отказом страхователя (выгодоприобретателя) от права собственности на застрахованное имущество, в некредитных финансовых организациях»), то проведение переоценки возможно двумя способами: 1) амортизация переоценивается пропорционально изменению балансовой стоимости основных средств; 2) амортизация вычитается из балансовой стоимости актива, а результат переоценивается. Предположим НПФ «ХХХ» учитывает у себя на балансе здание, первоначальная стоимость которого равна 100 миллионам рублей. Накопленная сумма амортизации составила 100 миллионов рублей. Но фонд производит переоценку данных активов, поэтому справедливая стоимость здания на конец года согласно отчету оценщика составила 150 миллионов рублей. Таким образом, остаточная стоимость равна нулю, хотя справедливая стоимость совершенно иная. И, применяя первый способ для переоценки, организация не сможет рассчитать стоимость актива, так как затруднительным окажется даже первоначальный этап расчета коэффициента. По второму методу пользователь отчетности видит стабильное снижение стоимости объекта основных средств на протяжении срока полезного использования, а за102 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента тем резкое увеличение, что может быть воспринято как покупка нового объекта, свидетельствующего о гарантированности вложенных средств пенсионных накоплений. Также следует отметить, что справедливая стоимость зачастую субъективное понятие. Поэтому возникает вопрос, насколько точно было рассчитано ее значение, какие были приняты допущения, что первоначальная цена объекта учета оказалась меньше справедливой стоимости здания после его долголетнего использования. На наш взгляд, амортизация – это способ переноса стоимости основных средств на расходы фонда. Первоначальный смысл амортизации заключался в том, чтобы сформировать особый фонд для восполнения изношенных объектов основных к концу срока их полезного использования. Срок полезного использования устанавливается с учетом того, как долго объект основных средств сможет приносить экономические выгоды организации. Поэтому, возвращаясь к предыдущему примеру, возникает вопрос, насколько верно справедливая цена основных средств будет отражать реальную стоимость объектов учета, в которые вложены средства пенсионных накоплений и пенсионных резервов граждан и насколько данные средства будут возвратными для целей осуществления необходимых выплат. Таким образом, при разработке отраслевых стандартов учета для негосударственных пенсионных фондов важно помнить, что исходя из них, будет формироваться отчетность, которая порой является единственным источником для анализа и выбора гражданами, куда будут вложены их пенсионные накопления. Учитывая социальную значимость фондов, предполагается такой комплект стандартов, который не позволит неоднозначного толкования правил и методов учета, что позволит пользователям сравнивать отчетность фондов и принимать верные решения. Список литературы: 1. Федеральный закон от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» // КонсультантПлюс [Электронный ресурс]: информационно-правовая система. – Режим доступа: http://www.consultant.ru. 2. Федеральный закон от 07.05.1998 №75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» // КонсультантПлюс [Электронный ресурс]: информационно-правовая система. – Режим доступа: http://www.consultant.ru. 3. Приказ ФСФР России от 21.09.2010 № 10-60/пз-н «Об утверждении положения об отчетности негосударственного пенсионного фонда по обязательному пенсионному страхованию» // КонсультантПлюс [Электронный ресурс]: информационноправовая система. – Режим доступа: http://www.consultant.ru. 4. Приказ ФСФР России от 30.08.2007 № 07-92/пз-н «Об утверждении положения о годовом отчете и квартальной отчетности негосударственного пенсионного фонда и инструкции по их заполнению» // КонсультантПлюс [Электронный ресурс]: информационно-правовая система. – Режим доступа: http://www.consultant.ru. 5. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации. – Режим доступа: http://www.cbr.ru/ № 12 (40) – 2014 103 Проблемы экономики и менеджмента МАТЕМАТИЧЕСКИЕ И ИНСТРУМЕНТАЛЬНЫЕ МЕТОДЫ ЭКОНОМИКИ УДК 007, 336.76 В.Г. Саркисов канд. техн. наук, доцент, кафедра высшей математики и прикладной информатики, ФГБОУ ВПО «Самарский государственный технический университет», г. Самара Р.А. Парамонов студент, кафедра экономики и управления организацией, ФГБОУ ВПО «Самарский государственный технический университет», г. Самара КОНТРТРЕНДОВАЯ СТРАТЕГИЯ НА РЫНКЕ СВЕРХКРАТКОСРОЧНЫХ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ Аннотация. Исследована склонность цен базового актива к образованию трендов. Проведена оптимизация простейшей контртрендовой стратегии, учитывающей специфику сверхкраткосрочных бинарных опционов. Ключевые слова: бинарный опцион, временные ряды, оптимизация, z-счет. V.G. Sarkisov, Samara State Technical University, Samara R.A. Paramonov, Samara State Technical University, Samara COUNTERTREND STRATEGY AT THE MARKET OF SUPERSHORT-TERM BINARY OPTIONS Abstract. The tendency of trends forming at underlying asset price time series is investigated. Optimization of the elementary countertrend strategy is considered with specifics of supershort-term binary options. Keywords: binary option, time series, optimization, z-score. Введение Рассматриваемые опционы отличаются от классических бинарных опционов тем, что для инвестора доступна только операция покупки опциона, а все ценовые параметры (премия, выигрыш) опциона устанавливаются организатором. Срок существования опциона составляет единицы минут, экспирация может проходить каждую минуту. Цена страйк определяется ценой закрытия предыдущей минуты. Такие серьезные ограничения и нерыночный способ формирования цен существенно сужают возможности применение традиционных методов управления портфелем опционов. В начале каждой минуты инвестор стоит перед выбором: купить опционы call, купить опционы put или остаться вне позиции. Ограниченные возможности определяют простоту понимания для неподготовленных инвесторов, а фиксированные размеры выигрыша и проигрыша дают возможность контролировать риск без применения сложного математического аппарата. 104 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента Базовые активы и z-счет При работе с бинарными опционами важной является склонность цен к образованию серий с одинаковыми знаками приращений или, напротив, склонность к чередованию знаков приращений. Если присутствует склонность к образованию серий, то после роста цены более вероятен рост, а после спада – спад. Соответственно, после роста целесообразно покупать опцион call, а после спада – put. Если же присутствует склонность к чередованию, то после роста целесообразно покупать опцион put, а после спада – call. Мерой склонности к чередованию знаков является z-счет (z-score) [1]: z= n ( r − 0,5) − P , (1) P ( P − n) n −1 где n – общее число элементов в последовательности, r – общее число серий положительных и отрицательных приращений, P=2wl, где w – общее число положительных приращений, l – общее число отрицательных приращений. Положительное значение z свидетельствует о склонности приращений к чередованию знаков (количество серий больше, чем было бы при независимых приращениях), а отрицательное – о склонности к образованию серий одного знака. С математической точки зрения z – число СКО, на которое количество серий в выборке отклоняется от своего математического ожидания (для независимых приращений). Если z > 3, то с вероятностью 0,9973 знаки имеют склонность к чередованию, если z < –3, то с аналогичной вероятностью проявляется склонность к сохранению знака. О применяемом подходе к ретроспективному тестированию Традиционный подход к тестированию предполагает разделение имеющейся выборки на две части – обучающую и тестовую. Исследование свойств временного ряда и формирование соответствующих моделей производится на обучающей выборке, а на тестовой выборке проверяется качество полученных моделей и выбирается наиболее подходящая. При проведении настоящего исследования авторы сочли нецелесообразным применение такого разделения, поскольку оно обладает следующим недостатком: использование лишь одной тестовой выборки существенно ограничивает возможности оценки качества модели и не дает оснований полагать, что на другой тестовой выборке модель будет работать столь же хорошо. Более того, выбор из обученных моделей путем сравнения их результатов на тестовых выборках часто является лишь косвенным способом «обучения» на тестовой выборке. Исходя из этих соображений, авторы сосредоточились на исследовании склонности к чередованию знаков приращений на выборке в целом, а также на отдельных ее фрагментах. При этом выборка оказалась разделенной на несколько отрезков, что позволило более детально исследовать склонность к чередованию знаков, чем при традиционном подходе. Применяемый подход к ретроспективному тестированию является частным случаем описанного в работе [2]. № 12 (40) – 2014 105 Проблемы экономики и менеджмента Практические результаты В качестве базовых активов рассматриваемых опционов в большинстве случаев выступают валютные пары на рынке Forex. В настоящей работе рассматривались ежеминутные изменения валютной пары EUR/USD [3] с 03.11.2014 по 22.11.2014. На рассматриваемом временном отрезке n=18691, r=9719, w=9353, l=9338, z=5,46. Полученные значения явно свидетельствуют о склонности к чередованию знаков. Далее выборка была разбита на 10 равных частей, на 9 из которых подтвердилась склонность к чередованию, и лишь на одной было получено небольшое отрицательное значение z= –0,12. Оптимальная доля f капитала, которой целесообразно рисковать в каждой сделке [4]: f = p − (1 − p ) x , (2) где p – вероятность правильного прогноза, x – отношение проигрыша к выигрышу для данного опциона (устанавливается организатором). В рассматриваемом примере p=0,54, x=1,1, f=0,034. Вывод На основе проведенного исследования сформулирована следующая простейшая стратегия: после снижения цены покупать бинарный опцион call в расчете на рост цены, а после роста цены – опцион put в расчете на снижение. В каждой сделке вкладывать 3,4% текущего капитала. Данная стратегия является максимально упрощенной и может быть существенно улучшена путем анализа текущей динамики на более длинных таймфреймах. Список литературы: 1. Математика в трейдинге. Оценка результатов торговых сделок [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://articles.mql4.com/ru/442 2. Саркисов В.Г., Саркисов Г.А. Метод оценки и выбора алгоритма принятия инвестиционных решений на основе его параметрической оптимизации // Вестник Самарского государственного технического университета. Серия «Технические науки». – 2009. – № 2 (24). – С. 39–46. 3. Финам. Экспорт котировок [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.finam.ru/analysis/profile041CA00007/ 4. Винс Р. Математика управления капиталом. Методы анализа риска для трейдеров и портфельных менеджеров. – М.: Альпина, 2013. – 408 с. 106 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА УДК 658 С.Д. Иванов магистрант, Институт экономики и предпринимательства, кафедра торгового дела, ФГАОУ ВО «Нижегородский государственный университет им. Н.И. Лобачевского», г. Нижний Новгород С.С. Иванов бакалавр, Институт Экономики и Предпринимательства кафедра экономики фирмы, ФГАОУ ВО «Нижегородский государственный университет им. Н.И. Лобачевского», г. Нижний Новгород МЕНЕДЖМЕНТ В ЯПОНИИ Аннотация. В данной статье рассмотрена проблема менеджмента предприятий. Проанализированы характерные особенности системы производства по принципу «точно в срок» (система Канбан). Дано представление о системе управления на предприятиях в Японии и создание благоприятных условий для максимально полного применения навыков, талантов и способностей каждого сотрудника. Ключевые слова: менеджмент, Япония, Канбан, система, предприятие, коллектив, производство, руководитель. S.D. Ivanov, Lobachevsky State University of Nizhniy Novgorod S.S. Ivanov, Lobachevsky State University of Nizhniy Novgorod MANAGEMENT IN JAPAN Abstract. This article considers the problem of management. Were analyzed the characteristics of the system of production on a «just in time» (the kanban system). We give a representation of the enterprise management system in Japan and the creation of favorable conditions for the fullest possible implementation of the skills, talents and abilities of each employee. Keywords: management, Japan, kanban, system, enterprise, collective, production, supervisor. Управление предприятиями в Японии неразрывно связано с общественноэкономическим устоем государства. Японские принципы управления промышленными предприятиями сформировались под влиянием сложившихся традиционных особенностей, культуры и общественной психологии. В основу управления положен коллективизм, при этом используются все моральные и психологические методы влияния на индивидуума. Чувство долга перед коллективом возведено в ранг основного и определяющего принципа поведения рабочего. Эффективному использованию чувства коллективизма также способствует фискальная система государства, механизм которой направлен на минимизацию расслоения по уровню благосостояния населения. № 12 (40) – 2014 107 Проблемы экономики и менеджмента Такая направленность развития менеджмента в Японии сформировалась в условиях послевоенного экономического кризиса в сороковых годах прошлого столетия. В условиях оккупации произошло слияние традиционной системы управления с американскими принципами и способами ведения бизнеса. Руководители предприятий наряду с применением довоенного опыта усваивали уроки теории и методов американского менеджмента и таким образом смогли разработать свои законы. Именно в этот период сформировалась главная особенность японского принципа управления – чувство ответственности руководителя за социальные последствия своей политики. Это послужило толчком к созданию новой модели национальной экономики. Яркой демонстрацией стремления к развитию, основанному на почитании национальных и духовных особенностей нации, является высказывание С. Хонды о том, что руководитель предприятия должен таким образом построить свою деятельность, чтобы подчиненные могли работать в условиях самоуважения и испытывали удовольствие от результатов своей работы. Японский менеджмент существенно разнится с системами управления в других странах и в первую очередь ориентирован на трудовые ресурсы. Эффективность работы в основном достигается путем оптимизации труда рабочих. Менеджмент промышленных предприятий в Японии основывается на следующих основных принципах: • система производства по принципу «точно в срок» (система Канбан); • гибкая организация структуры управленческого и производственного персонала; • приоритетность интересов потребителя; • гласность и прозрачность менеджмента; • стратегия на опережение; • система анализа и управленческого контроля; • комплексное управление качеством. Суть системы Канбан заключается в том, что на все участки производственной цепи необходимая деталь или узел поставляются точно в срок, а готовая продукция отправляется потребителю точно тогда, когда в ней возникает необходимость. При этом продукция производится небольшими партиями, а участок одновременно выпускает изделия разных моделей. Производственная цепочка выстроена таким образом, что рабочий каждой последующей операции является потребителем предыдущего исполнителя и может непосредственно влиять на качество его работы. Поэтому каждая операция выполняется участником трудового коллектива с особенной тщательностью. Диспетчеризация поставок осуществляется самим рабочим. Строжайшая исполнительская дисциплина и гипертрофированное чувство ответственности, которое воспринимается японским рабочими как понятие чести, являются составляющими успеха системы Канбан, позволяют обеспечить поставку производственных заказов день в день, а иногда даже час в час. В результате отпадает необходимость в товарных и материальных резервах, уменьшаются складские и производственные площади, исчезают элементы незавершенного производства, увеличивается 108 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента скорость обращения финансовых средств. Несмотря на кажущуюся простоту, внедрение системы Канбан возможно лишь при выполнении целого ряда условий, предусматривающих полную реорганизацию и переоснащение производства. Однако требуемые капиталовложения быстро окупаются за счет рационального использования материальных и трудовых ресурсов и роста качества выпускаемой продукции. Менеджмент промышленных предприятий Японии предусматривает отказ от выпуска невостребованной продукции, которая может привести к накоплению объектов незавершенного производства. Выпуск продукции на склад, производство с целью обеспечения занятости рабочих считаются недопустимыми. Система управления в Японии отличается отсутствием бюрократических проволочек и неоправданного бумаготворчества, которые затягивают процесс принятия решения. Большинство японских предприятий имеет гибкую организационную структуру. Это значит, что каждый член коллектива должен уметь выполнять любую работу, которая входит в круг его обязанностей. При этом от него требуется не четкое соблюдение формальных инструкций, а поиск путей улучшения качества производства и повышения его эффективности. Для того чтобы соответствовать таким требованиям, в систему Канбан должны быть вовлечены только высококвалифицированные специалисты. Поэтому немаловажное значение в менеджменте японского производства отводится принципу непрерывного обучения. Причем целью обучения является не получение материальных благ, а самосовершенствование и повышение мастерства на благо общих коллективных интересов. Японцы умеют быстро перенимать новые технологии и методы организации производства и с легкостью адаптируют их в свою модель экономики. Они постоянно анализируют зарубежные достижения и ошибки и умеют извлекать выгоду из чужого опыта. Однако следует заметить, что какими бы путями не шло развитие производства, какие инновационные технологии не внедрялись, главным и основным приоритетом всегда остается вопрос качества. Высочайшим достижением руководителя любого звена считается обеспечение наивысшего качества работ на вверенном ему участке производства. Условием внедрения системы Канбан является способность производства к быстрой трансформации в соответствии с меняющимися запросами потребителя. Постоянная смена моделей, выпуск смешанного ассортимента под силу лишь предприятиям, где имеется штат высококвалифицированных специалистов и грамотно подобран парк технологического оборудования. Благодаря тому, что японский рабочий владеет несколькими смежными специальностями, он может работать на различных участках производственного процесса. При комплектации парка оборудования в большинстве случаев предпочтение отдается небольшим специализированным установкам, большинство из которых спроектировано или модернизировано непосредственно на предприятии. Громоздкие универсальные станки встречаются на японском производстве крайне редко. Цель японского бизнесмена – создание благоприятных условий для максимально № 12 (40) – 2014 109 Проблемы экономики и менеджмента полного применения навыков, талантов и способностей каждого сотрудника. Поэтому одной из основных концепций управления промышленным производством в Японии является система выработки коллективного решения. По утверждению самого крупного авторитета в развитии школы человеческих отношений в управлении, психолога Э. Майо работа – это групповая деятельность. Поэтому японцы широко практикуют метод управления, когда решение принимается на основе коллективного участия. Сотрудничеству и взаимодействию всех уровней производства, созданию атмосферы общего участия и ответственности также способствуют прозрачность и гласность общей политики и деятельности предприятия. Понятия корпоративных ценностей прививаются через проведение совместных встреч и совещаний, доступность общей информационной базы для участников всех уровней производственного процесса. Открытость информации о состоянии дел и планах предприятия способствуют развитию более тесного взаимодействия рабочих с управленческим персоналом. Японское общество зиждется на чувстве коллективизма. Японский рабочий осознает свою индивидуальность только через принадлежность к группе. Именно поэтому на предприятиях Японии сформировалась система пожизненного найма. Гарантия занятости является стимулом для работников и ведет к стабильности трудовых ресурсов. Отсутствие угрозы увольнения и реальная перспектива продвижения по служебной лестнице являются действенной мотивацией для персонала. Управление производством в Японии основано на постоянном накоплении и систематизации информации с последующим использованием результатов для разработки мероприятий, направленных на повышение эффективности производства и улучшения качества выпускаемой продукции. Все это позволяет контролировать производственный процесс, разрабатывать стратегию дальнейшего развития и своевременно реагировать на возникающие трудности. Японская система контроля эффективности управления основывается на ежемесячном анализе отчетов с целью сравнения доходов, объема производства, качества с планируемыми показателями. По результатам анализа производится оценка эффективности работы подразделений и их управленческого персонала. Япония занимает лидирующее место в мире по качеству выпускаемой продукции. В отличие от менеджмента в других странах, японские производители ставят на первое место не максимальное получение прибыли, а интересы потребителя. На достижение этих целей направлена вся стратегия производства в Японии. При планировании технологического процесса на предприятии обязательно предусматривается недогрузка мощностей, чтобы управленческий персонал имел возможность решать возникающие проблемы без ущерба качеству продукции. Рабочие имеют право остановить производственный процесс в случае угрозы некачественного выполнения той или иной операции. И пока не будут проанализированы причины инцидента и приняты соответствующие поправки, производство не будет возобновлено. Чтобы руководитель мог оперативно реагировать на все события, происходящие на вверенном ему участке, в Японии принято размещать управляющий персонал непосредственно в производственных цехах. После разрешения каждой внештатной ситуа110 № 12 (40) – 2014 Проблемы экономики и менеджмента ции обязательно проводится анализ причин ее возникновения, выполняются соответствующие корректировки или нововведения. На предприятиях всячески поощряются всевозможные новаторские предложения, а также нашли широкое распространение так называемые «кружки качества». Деятельность таких кружков направлена на решение вопросов уменьшения брака, модернизации техники, усовершенствования технологии производства. Отличительными особенностями японского производства являются чистота и порядок. С одной стороны это является залогом качества выпускаемой продукции, а с другой – яркой демонстрацией отношения рабочих и руководителей к своей компании и коллективу, неотъемлемой частью которого они себя сознают. Вся система менеджмента промышленных предприятий в Японии направлена на производство продукции, максимально удовлетворяющей постоянно растущие запросы потребителей. Эта цель достигается путем отказа от узкой специализации производства, воспитания универсального работника и создания системы, при которой выпуск некачественной продукции становится практически невозможным. Список литературы: 1. Вахрушев В. Принципы японского управления / В. Вахрушев. – М.: Наука, 1992. 2. Каору И. Японские методы управления качеством / И. Каору. – М.: Экономика, 1988. 3. Курицын А.И. Управление в Японии: организация и методы / А.И. Курицын. – М.: Наука, 2002. 4. Морита А. Sony. Сделано в Японии / А. Морита. – М.: Альпина Паблишер, 2014. 5. Пшенников В.В. Японский менеджмент / В.В. Пщенников. – М.: Япония сегодня, 2000. 6. Старобинский Э. Менеджмент в Японии / Э. Старобинский // Управление персоналом. – 1997. – № 25. № 12 (40) – 2014 111 Наша миссия – донести научные разработки и изыскания до широкой целевой аудитории, что позволяет сделать публикация научных статей в журналах. Издательский центр научного просвещения на сегодняшний день выпускает два научно-практических журнала: 1) «Приволжский научный вестник» (ISSN 2224-0179, включен в РИНЦ). Приглашаем аспирантов, докторантов, соискателей, магистрантов, научных работников и специалистов публиковать результаты исследований по общественным и гуманитарным, техническим и естественным наукам в научнопрактическом журнале «Приволжский научный вестник». 2) «Проблемы экономики и менеджмента» (ISSN 2223-5213, включен в РИНЦ). Приглашаем аспирантов, докторантов, соискателей, магистрантов, научных работников и специалистов публиковать результаты исследований по экономике, менеджменту, финансам, бухгалтерскому учету и математическим методам экономики в научно-практическом журнале «Проблемы экономики и менеджмента». Надеемся на плодотворное сотрудничество и будем рады видеть Вас среди авторов публикаций в наших журналах! Наш сайт: ИЦНП.рф icnp.ru
